Блог им. Subarushka

Завершен мой второй календарный год инвестирования

Пишу традиционно, в большей степени для себя, как дневник, который можно позже перечитывать и делать выводы.
Итак,
второй календарный год инвестирования завершился с дивидендной доходностью в районе 8%. 
Бумажная текущая доходность в районе 15%.
Мало,
ожидал большего.
Некоторые компании дивиденды сократили, другие отменили вовсе.
Опыт, он такой. Чужие шишки не болят. 
Всё также дивиденды покрывают только 35% (в прошлом году было 30%, расходы не изменились).
Объем портфеля увеличен в 2019-м году относительно 2018-го на 65% с учетом дивидендов,
в 2020-м относительно 2019-го — на 66%. 
Дивиденды все реинвестируются.
В текущем году с женой (у нее свой счет) получили статус «квалифицированного» инвестора и перешли на обслуживание в Сбербанк 1.
Особых изменений не почувствовали, видимо уже в текущем 2021-м году будут изменения в этом вопросе.

Мой портфель на 31.12.2020.

эмитент в % от общего
Сбербанк-п 9,5%
ГМКНорНик 8,4%
Татнфт 3ап 7,0%
СевСт-ао 6,9%
Сургнфгз-п 6,2%
НЛМК ао 5,7%
ММК 5,4%
АЛРОСА ао 3,8%
Башнефт ап 3,5%
Ленэнерго п 3,2%
ЛУКОЙЛ 3,0%
ГазпромНефть 2,9%
НМТП ао 2,8%
МТС 2,4%
МРСК ЦиП 2,0%
Эталон 1,9%
Газпром 1,8%
РусАгро 1,4%
Башинформсвязь П 1,3%
ГлобалТранс 1,3%
НКНХ-п 1,2%
ОГК-2 1,2%
Фосагро  1,1%
МосБиржа 1,1%
Транснефть 1,1%
Магнит 1,0%
ЧТПЗ 0,9%
Детский мир 0,9%
ПИК 0,8%
МРСК Волги 0,8%
Mail Ru 0,8%
iQIWI 0,8%
Рязаньэнергосбыт 0,8%
МРСК Центр 0,7%
Юнипро 0,7%
Селигдар-П 0,6%
КрасноярскЭНСБ 0,6%
ТГК-1 0,6%
МГТС-П 0,5%
Акрон 0,5%
СаратНПЗ-п 0,4%
Яндекс 0,4%
ПермьЭнергоСбыт 0,3%
ФСК ЕЭС 0,3%
Полюс 0,3%
Куйбышевазот-П 0,2%
Черкизово 0,2%
Полиметал 0,2%
Россети П 0,2%
ВСМПО-АВИСМА 0,1%
Энел 0,1%

По сферам деятельности:

нефтегаз 25%
металл 19%
горная пром 13%
энергетика 11%
банки 9%
телеком 5%
транспорт 4%
химия 3%
строители 3%
ритейл 2%
Hi-Tech 2%
Продовольствие 2%
мосбиржа 1%
транснефть 1%

Кроме указанных компаний, которые я держу в реальных портфелях,
есть несколько компаний за которыми слежу. Их можно увидеть в виртуальном портфеле, доступ к которому открыт.
 
В ближайшие полгода в планах увеличить долю энергетиков и продовольственных компаний.
Жду коррекцию по стали, чтобы увеличить черных металлургов.
Химию в 2020-м году уменьшил, жду коррекции для увеличения.
Покупаю Газпром при просадках ниже 200.

Из упущенных возможностей:
1. Золото. Я не догадался, не имея опыта, не купил низко, чтобы прокатиться на растущем рынке.
2. Минусовая нефть. Не купил много, чтобы усредниться. Тоже могу сказать и по Алросе. Эти компании были в большом % в портфелях, поэтому решил не брать. С другой стороны, в это время я увеличивал Сбербанк и Норникель, которые у меня куплены низко и я их держу.
3. Не был уверен в таком сильном росте черных металлургов, поэтому покупал их не так много, как мог бы.
4. Не просчитал рост ритейлеров. У меня был и есть Магнит и Детский мир. Можно было позиции удвоить минимум, как и Ленту и М-Видео.
Не догадался. Нужно анализировать кризисы. Думать, кто бенефициар подобных историй.

Из полезных навыков.
Портфель нынче большой и включает более 50-ти эмитентов.
Чтобы анализировать все эти компании и не тратить на это уйму времени, я виртуально разбил всех эмитентов на несколько частей.
1. Неприкасаемые. Эмитенты, которые я не продаю ни при каких обстоятельствах. Слежу за ними условно, при падении ниже определенных уровней, покупаю. Суета вокруг них меня заботит мало. Яркие примеры: Сбербанк, Норникель.
2. Мобильная группа. Компании, которые я могу увеличить и уменьшить в портфеле, но, новости по которым я читаю только самые важные. Например ВСМПО-Ависма или НКНХ.
3. Перспективные. Компании, которые я знаю мало, но считаю, что у них есть будущее. Читаю про них много, стараюсь не пропускать ничего важного. ГлобалТранс, РусАгро.
4. Покупать. Просто покупаю до нужного % в портфеле. Я про них уже всё прочитал, что мне нужно и просто покупаю на просадках. Некоторые энергетики, Киви, Майл.ру
5. Неопределившиеся. Купил и думаю, что с ними делать. Периодически такие эмитенты появляются. Появляются мысли по ним. Со временем эти эмитенты куда-нибудь попадают, либо поднимаются вверх по пунктам, либо исчезают из портфеля вовсе или на время. КазаньОргСинтез, Химпром, Ростелеком — они ушли. Черкизово, Киви пришли.
Вот такие примеры.
Пока всё.
Всем удачи.
    ★4
    40 комментариев
    Опыт со временем накопится, а так результат нормальный, грех жаловаться. Покупать лучше когда вой и истерика достигают max. значений, правда психологически тяжело( ведь из каждого утюга вещают что всё- конец), но как известно конец-это чьё-то начало.
    avatar
    EdvardGrey, спасибо:)
    Предлагаю модернизацию.
    Переходите на индексное инвестирование, результат будет то же, а время освободившееся от перекладывания акций посвятите семье или доп заработку.
    avatar
    Владимир, а какие индексы вы покупаете?
    avatar
    Ola-la, sbmx пока.
    avatar
     Если вы не изымаете деньги с инвестиций, зачем вам к примеру 1 лям потока с которого вы платите налог? Не лучше реинвестировать без налогов?
    avatar
    Владимир, не всё так просто, как кажется. На ИИС вы платите только 13% от дивов, которые разные у всех. Если платят вообще все, каждый год и по 7%, то ваши потери грубо около 1%. Но надо считать индивидуально.

    За фонд вы каждый год платите процент от всей суммы, даже когда дивидендов нет, и у вас нет гибкости в выборе реинвестирования. Проседают все по-разному, иногда есть смысл реинвестировать во что-то ещё.
    avatar
    Денис Г., согласен, у всех свои резоны.
    У нас фонды дело новое, но разные сценарии надо иметь в арсенале инвестора.
    avatar
    Владимир, можно получать дивиденды и реинвестировать их без потерь на НДФЛ, но так можно делать не у всех и не всегда (только по ИИС). А это явно не история автора, если у него портфель минимум 13 Мио.
    avatar
    Gh0sT555,  если вы про иис ВТБ, то вроде это такой глюк, основывать на глюке свою стратегию неразумно.
    И с котлетой 15-30 лямов есть место под солнцем для иис, а если в семье не один " ответственный квартиросъемщик" то тем более.
    avatar
    Владимир, да, речь про ВТБ. Они считают это фичей, а не багом ))
    На ИИС максимум в год 1 Мио, даже под нескольких номиналов хлопотно больно.
    avatar
    А можно узнать по какому пункту вас перевели в квалифицированные инвесторы?.. только оборот?
    Александр Богатырёв, скорее всего по сумме, я так понимаю автор обслуживание получает в Сбербанке 1
    avatar
    Ola-la, а может автор пояснить, каждый из супругов должен преодолеть порог… для обсл в Сбер1 или возможен объединенный баланс в какой то форме?
    avatar
    Владимир, автор наверное торгует в поте лица )))Вряд-ли объединение возможно, скорее всего оба мультимиллиардеры )
    avatar
    Владимир, каждый.
    Объединение не возможно.
    По крайней мере пока.
    Я им подкинул эту идею, но, не могу сказать, она куда-нибудь дойдет или нет.
    Валерий Иванович, понял, спасибо.
    avatar
    Ola-la, да
    ааа может что есть сказать про Европейскую электротехнику… рассматривали нет?!.. просто интересно...)
    Александр Богатырёв, даже не знаю что это
    Не думаете начать покупать что то в долларах, для нивелирования курса рубля?
    avatar
    Andrey, есть мысли, думаю в Китай инвестировать.
    США — это вчера.
    Но, в китайском уравнении много неизвестных,
    гораздо больше, чем у нас. 
    Валерий Иванович, я год назад вошел в США, и втом  числе в адр чина мобайл) пока по китаю -28%))) по США в целом более менее всё для начала) 

    avatar
    Andrey, о чем и речь.
    Китай очень перспективен, но непредсказуем 
    Ростелеком напрасно убрали из портфеля, я думаю что в 2021 его переоценят в сторону роста стоимости акции, особенно акции привилегированные. Там продажа готовится через ВТБ дочерней структуры Ростелекома, государству нужны деньги, кроме того все что относится к ИТ будет востребовано в 2021
    avatar
    Quo vadis, есть в планах купить его, но позже.
     я бы еще Озон добавил на 2021 в портфель, не увидел его у вас. 
    avatar
    Quo vadis, нафига? Я без бинокля не вижу чё у него там с Р/Е...?
    avatar
    Владимир, посмотрим на стоимость озона в конце 2021 года, там все будет ясно. Мне бинокль не нужен
    avatar
    Quo vadis, в конце года мы с вами точно будем знать, как правильно надо было действовать в январе
    avatar
    Владимир, да, поэтому Озон у меня в портфеле уже есть сейчас)
    avatar
    Quo vadis, у меня тоже внутри индекса, а так бы не купил.
    avatar
    Quo vadis, не верю в эту контору
    Валерий Иванович, время покажет, интернет коммерция сейчас перспективное направление, особенно в 2021 году
    avatar
    в долларах то отрицательная доходность за прошлый год, вы теряете капитал и никак не страхуете от страновых рисков!
    Рекомендую заняться индексным ивестированием в разных странах
    avatar
    ivan, благодарю 
    много акций. Не вижу смысла в размытии капитала. Надо брать 5 эмитентов.
    avatar
    Мурен(а), почему не 6 или 10?
    когда Татнефть, которой у меня много, кинула с дивами, я недополучил приличную сумму, тоже могу сказать и о ВСМПО-Ависма.
    Их перекрыли другие эмитенты, которые у меня есть.
    Хороших компаний немало на бирже, хочу их акции иметь в портфеле.
    Хотя, возможно, когда опыт будет, и приду к меньшему количеству эмитентов.

    Валерий Иванович, я читал исследования, что результат особо не меняется, когда берёшь больше 5 эмитентов. Можно проверить самостоятельно в эксель
    avatar
    Мурен(а), надо подумать 

    теги блога Валерий Иванович

    ....все тэги



    UPDONW