Блог им. TRADER_ZEN

Interactive Brokers. Что вообще за Interactive Brokers и зачем?

Три дня уже раздувают панику. но все зря. Все хорошо, все работаем как раньше. 


Читайте вчерашний пост про IB.
Он об этих слухах.
https://smart-lab.ru/blog/639713.php



Счета открывают как и раньше. 



Interactive Brokers:

стоимость и комиссии, преимущества и виды брокерских счетов,

Что вообще за Interactive Brokers и зачем?

 

Interactive Brokers

— это брокер США.
Дает доступ к инвестициям по всему миру


Interactive Brokers: стоимость и комиссии


Погружение в тему дается не просто, на сайте IB очень много информации и не всегда она воспринимается понятно. Так что вчерашний пост дался очень нелегко.

Сегодня буду краток.

За что вы платите на IB?

— За различные подписки на данные (например аналитику или онлайн цены — по умолчанию идут с задержкой 15 минут)

— За сделки (комиссии низкие, различаются в зависимости от активов). Аналогично, как и у наших брокеров — куча разных комиссий, в зависимости от инструмента.

— За бездействие! Или точнее просто за содержание счета. Здесь подробнее...

Комиссия за содержание счета:

У вас активов на сумму свыше 100 000$ — вы не платите

У вас активов на сумму свыше 10 000$ — фиксированный сбор 10$ в месяц. При этом он уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть наторговали на комиссию 5$, фикс составит 10-5=5$. Наторговали на комиссию 20$ — фикс уже не платите.

У вас активов на сумму менее 2 000$ — фиксированный сбор 20$ в месяц и он также уменьшается на комиссию, которую вы наторговали.

Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3$

Итого:

— Долгосрочному инвестору с портфелем до 2 000$ идти на IB сумасшествие (содержание будет обходиться в >10% ежегодно).

— Долгосрочному инвестору (купил и забыл) с портфелем около 10 000$ нужно подумать (просто содержание счета будет забирать 120$ в год, что 1.2% комиссии). Прибавьте к этому плату за перевод денег (в зависимости от банка) и возможно биржа СПБ полюбится вам больше. С другой стороны за доступ к акциям, которые вы иначе не купите не так уж и критично.

— Активному же спекулянту вероятно понадобятся платные подписки (на те же цены: Запросы по акциям США стоят USD 0.01 за каждый, а по остальным инструментам – USD 0.03.)

Ссылки на подробные расценки:

Комиссии от сделок (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)
Ставки за плечо (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)
Аналитика (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=3..)
Рыночные данные (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=1..)
Содержание счета (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)

Ну и сюда же, пока не забыл:

IBKR бесплатно обрабатывает один запрос на вывод средств раз в календарный месяц. После первого вывода средств (любого типа), компания IBKR будет взимать плату (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=1..)

P.S.
Вам еще интересно?

Актуальное Interactive Brokers

 

Interactive Brokers: преимущества и виды брокерских счетов

Про преимущества я получается уже рассказал вчера. Еще раз их перечислю:

— Защита активов при банкротстве брокера до 500 000$
— Низкий порог входа (любая сумма)
— Поддержка на русском языке
— Доступ ко всем ведущим мировым биржам (не только США)

Теперь расскажу про виды счетов:

Если кратко — частным инвесторам из России подойдет обычный индивидуальный счет. И все тут.

Фишка же в том, что в Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета.

Совместный брокерский счет:

Вы вместе с супругом/партнером/другом открываете совместный брокерский счет и у каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.

Точно также, все средства автоматически наследуются вашим партнером, в случае вашей смерти.

Тем не менее для граждан России, преимущества таких счетов работать не будут:

— Для нерезидентов США совместный счёт не означает автоматического наследования средств на счёте. В случае смерти одного из владельцев, партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.

— У вас не будет возможности вывести деньги с совместного брокерского счета, на какой-либо иной банковский счет, кроме того, который привязан к брокерскому счету. Такое ограничение введено для стран, где высокий риск AML ( Anti-Money Laundering). Россия как раз с таким риском. Таким образом, учитывая, что в России нет такого понятия, как совместный банковский счет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.

Как итог, Interactive Brokers не рекомендуют открывать совместный брокерский счёт из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.

Обычный индивидуальный счет:

Как раз то, что вы будете открывать в 99% случаев.
Есть 2 классификации индивидуальный счетов:

Денежный:

— Вы используете только свои, доступные в данный момент на счету деньги
— У вас нет минимальной суммы для открытия счета

Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но здесь из-за режима торгов Т+ вы не сможете использовать деньги от проданных акций в тот же день, а должны ждать несколько дней, когда они реально поступят на ваш счет.

Маржинальный:

— Вам доступно маржинальное кредитование брокера (не нужно ждать поступления денег по режиму Т+)
— Минимальная сумма для открытия счета 2 000 $
— Есть строгие требования по запасу маржи

Инвесторы должны иметь на счете средства, сумма которых составляет не менее 25% от рыночной стоимости принадлежащих им ценных бумаг. Это называется «минимальная маржа» (maintenance margin).

Для участников рынка, которых классифицируют как системных дневных трейдеров (Pattern Day Traders), минимальные маржинальные требования составляют $25 000 либо 25% от общей рыночной стоимости ценных бумаг (в зависимости от того, какая сумма больше).

В случае, если баланс маржевого счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличения размера обеспечения, т.е. внесения дополнительных денежных средств.
_____

Тип своего счета (денежный или маржинальный) вы выбираете при открытии счета и далее в любой момент можете его поменять!

Актуальное Interactive Brokers


Что вообще за Interactive Brokers и зачем?

Interactive Brokers — крупная американская брокерская компания, основанная в 1978 году. На текущий момент собственный капитал компании выше 7 млрд. $. Компания является глобальным игроком на финансовом рынке, имеет представительства более чем в 10 странах и предоставляет доступ к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах.

Компания является участником FINRA (http://www.finra.org/) и SIPC (http://www.sipc.org/) и находится под надзором Комиссии США по ценным бумагам и биржам (SEC (http://www.sec.gov/))

Собственно:

SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг

FINRA — некий аналог нашего НАУФОР (хотя конечно наоборот). крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, главная цель — защита интересов инвесторов.

SIPC — Некоммерческая компания, в которую обязаны входить все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера.

Вхождение брокера в члены данных организаций гарантирует инвесторам сохранность и возврат их средств (есть лимиты) при возможном банкротстве брокера.

В частности SIPC страхует вас в пределах 500 000$, в том числе 250 000$ в деньгах. Что особенно хорошо, SIPC также вернет вам ваши активы, если вдруг при банкротстве брокера — записей о них у него не окажется (конечно вам возможно нужно будет представить какие-то выписки).

Видео с официального сайта SIPC (полезно!):
https://res.cloudinary.com/sipc/video/upload/f_mp4/v1.. (https://res.cloudinary.com/sipc/video/upload/f_mp4/v1..)
Видео с официального сайта FINRA (водица):
https://player.vimeo.com/video/324245232?api=1

Почему Interactive Brokers так привлекателен в РФ?

— Низкий порог входа (раньше был лимит 10 000$ для открытия счета, сейчас его нет)
— Доступ к мировым рынкам (не только акции и биржи США, но и еще более 30 стран)
— Поддержка на русском языке и русский интерфейс сайта.
— Ну и про безопасность мы уже сказали

Совокупность данных факторов (особенно первые 3 пункта) делают IB
таким привлекательным и уникальным для инвесторов из РФ, желающих диверсифицировать и защитить свои активы.

А еще Interactive Brokers крутой не только для РФ, но и вообще. Вот например, они выиграли в номинации на лучшего Американского брокера 2019 года.


На этом всё.

Всегда ваш, Виктор Бавин )
----------------------------------------------

Для Вас, есть группа ВК 
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера: 
Interactive Brokers

(всё о Interactive Brokers — от и до)

Вступайте 
vk.com/ibkrrus

★36 | ₽ 1
Спасибо
avatar

ks62

Три дня уже раздувают панику

Говорят что это конкуренты слухи пустили, типа БКС, Атон и др. + Exante, чтобы американские акции у них торговали))))
Кроме смарт-лаба больше нигде такой паники и нет.
Дядя Ваня СпекулянтЪ, БКС можно вычеркнуть из этого перечисления, он сам через АйБи работает
avatar

Aleksey Smirnoff

Aleksey Smirnoff, да они все через IB работают. И хотят быть прокладкой для клиента.
Дядя Ваня СпекулянтЪ, не все через АйБи. Я знаю только двух российских брокеров, которые через АйБи. Некоторые, даже крупные брокеры работают через своих кухни на Кипре. Поэтому нужно проявлять осторожность при заключении договоров на доступ к западным площадкам
avatar

Aleksey Smirnoff

Aleksey Smirnoff, какая разница через кого работают рос.брокеры. Что им клиенты не нужны что-ли?
Понравилось как на банки.ру написали:
Зачем? В порядке по убыванию важности для лично меня (и, надеюсь, кого-то из товарищей):
1. Снижение риска юрисдикции России: например, ФНС не может внезапно списать деньги в 4 утра «потеряв» уведомление или неправильно рассчитать налоги — заставив уже вас доказывать, что вы не верблюд
2. Снижение странового риска: в случае серьезных проблем в России деньги находятся за границей, хотя вопрос доступа к ним «тела» и остается не разрешенным
3. Страховка до $500k на бумаги и до $250k на кеш в случае мошенничества брокера под залог инвестиционной репутации США
4. Доступ к инотранным ETF от Vanuard, iShares
5. 100% онлайн, без офисов, без физических писем — приходить в офис не потребуется.
avatar

KoDe

Мне интересно, по поводу маржинального счета пишете, что минимум 2000$ должно быть на счете. А о чем тогда вот здесь пишут:
https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=27614&hm=ru&ex=us&rgt=1&rsk=0&pm=1&rst=101006100801080808

у
Чтобы иметь возможность открыть счет типа «Маржевый портфель», клиенты должны соответствовать следующим квалификационным требованиям: Для получения возможности открыть счет типа «Маржевый портфель» на счете, помимо разрешения на торговлю непокрытыми опционами, должно иметься не менее USD 110 000 (или эквивалентная сумма в другой валюте) в виде чистой ликвидационной стоимости. Существующие клиенты могут в любое время подать заявку на «Маржевый портфель» на странице «Тип счета» в «Управлении счетом».
avatar

AIP

AIP, это разные счета. 1. Просто маржинальный  2. Маржинальный портфель (во втором плечо до 1 к 6. А в первом до 1 к 4 )
avatar

Виктор Бавин

По моему, многие не понимают что IB — это брокер в основном для профессиональных трейдеров, которые торгуют много, так как минимальные комиссии брокер должен отбивать частотой сделок или для средне крупных инвесторов с портфелем от 100 тысяч долларов, если вы делаете 5-10 сделок в год, то с меньшими деньгами туда соваться даже не стоит. Клиент IB с 2010 года :)
 Та же хрень и с Британией

Напомним, что со следующего года в России вступают в силу поправки о либерализации валютного законодательства, распространяющиеся на россиян – владельцев зарубежных счетов. Правда, при условии, что счет открыт в банке на территории одной из стран Организации экономического сотрудничества (ОЭСР) и Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), которая участвует в автоматическом обмене информацией с Россией. Зачисление средств от нерезидентов на иностранные банковские счета россиян будет происходить свободно, и россияне, которые больше половины времени в году проводят в России, будут также освобождены от обязанности представлять налоговикам ежегодные отчеты о движении средств по зарубежным счетам.

Теперь же, после отказа Британии от автообмена, россиян со счетами в этой стране льготы не коснутся. Они по-прежнему будут обязаны ежегодно представлять российским налоговикам отчеты о движении средств по своим счетам в Великобритании, причем – вне зависимости от их суммы.

avatar

Дима Зеленый

Виктор Бавин, из ЧС спрашивать изволят :)
smart-lab.ru/blog/640167.php
avatar

KoDe

KoDe, Спасибо за репост. Но это не мой клиент и он некогда им не был. Если человек в ЧС. Значит была причина.

Далее, если у него серьезный вопрос. Пусть обратится лично ко мне. 
WhatsApp: +7 (995) 911-94-01
Viber: +7 (995) 911-94-01
VK : vk.com/vbavin
avatar

Виктор Бавин

Дима Зеленый, по моему всем европейцам открывают счет в Англии а не в США!
Просто Миллионер, вроде бы нет
avatar

Дима Зеленый

Банить клиентов очень плохо для бизнеса. Даже если они не нравятся.
avatar

Азат Туктаров

Азат Туктаров, это не мой клиент. Если человек в ЧС. Значит была причина.
avatar

Виктор Бавин


теги блога Виктор Бавин

....все тэги



2010-2020
UPDONW