5 причин банкротства трейдеров

На самом деле многие трейдеры, опытные и начинающие, наступают на одни и те же грабли. Причин, которые приводят к потере депозита немного. И все их можно предотвратить.

Но человеческое Эго переполнено гордыней и самоуверенностью, упрямством и непринятием реальности. Мы привыкли ломать, перестраивать под себя. А еще эта популярная мысль в западной литературе, что сила мысли способна творить чудеса. Значит, если мы достаточно долго будем этой мыслью давить, то продавим реальность, продавим все Духовные Законы, сдвинем Землю с ее орбиты и понесемся в открытый космос навстречу Богу, чтобы превзойти его, как в истории с Вавилонской башней.

Пора оставить ощущение, что Вселенная вертится вокруг нашего позвоночного столба. Пора перестать думать, что если некоторые наши мечты и желания исполнились, то это исключительно наша заслуга. При правильном отношении к миру, без потребительства, не возникнет разочарования.

Я описал ниже 5 причин, которые приводят к банкротству многих трейдеров. При этом не беру форс-мажорные причины типа скама и банкротства брокеров. Только психология и действия самого трейдера.

1. Большое плечо, левредж.
Так уж повелось, что торговля на финансовых рынках ведется с использованием плеча. И когда плечо слишком большое, трейдер жадничает, открывая максимально возможную позицию, при этом слишком медленно соображает во время высокой волатильности на рынке. Как итог получается слив. Опять же, при использовании максимального плеча  включаются эмоции, азарт, жадность, страх, которые сильно мешают при принятии решений. Я бы сказал, что трейдинг на финансовых рынках как раз и рассчитан на эти человеческие слабости. Поэтому первый шаг на пути — уменьшить риски и не брать максимальное плечо. 

Совет: не берите максимальное плечо!

2. Отсутствие торговой системы (ТС) с четкими и понятными правилами входа и выхода. Наличие разнообразных ТС (краткосрочных, позиционных, на крипте, фьючерсах, акциях, валютах, у разных брокеров, с разными суммами и т.д.). Как итог — перегруз информацией, путаница, технические ошибки, переторговля, стресс, эмоции и срыв. Я часто наблюдал даже такой момент: когда трейдер ставит себе некую цель, торгует помаленьку, выводя свою индивидуальную ТС, подходящую ему по темпераменту. Потом он заходит на блог к другому трейдеру, видит, что тот сделал 300% за неделю и «срывается». Все, он начинает пытаться импровизировать, повторять чужие действия, переделывать свою ТС и как итог снова оказывается у разбитого корыта. Я убежден, что каждый из нас обладает своим индивидуальным набором качеств, соответственно и торговать надо так, чтобы задействовать свои сильные стороны, а не играть по чужим правилам на чужой территории.

Совет: разработайте ТС под себя и жестко следуйте ей!

3. Отсутствие стопа и несвоевременный выход из убыточной позиции. Даже если мы взяли небольшое плечо, все просчитали, но не пожелали вовремя закрыть убыточную позицию, надеясь на то, что рынок вернется к точке входа, мы потеряем депозит. Рано или поздно это случится. Один знакомый торговал на счете в 500 долларов полгода по системе, основанной на Ишимоку, увеличив его до 5000 уе, а потом только по одной сделке решил оставить ее на усмотрение рынка и еще полгода наблюдал сильнейший тренд против его позиции, который просто медленно убивал депозит. И дело тут уже не в деньгах, а в том, что он оказался обездвижен в своих решениях, перестал торговать, только следил за одной позой, которая все больше погружалась в убыток. Было потеряно много времени, подорвана уверенность в себе и чувство разочарования накрыло его с головой. Это примерно как застывшие в камне ходлеры на крипте. Одна ошибка может уничтожить месяцы хорошей работы. Опять же вспомним Джеймса Кордье, который торговал голыми опционами без стопов и потерял в результате 500 млн на сильном движении, помимо прочего оказавшись еще в долгах перед брокером.

Совет: беспощадно и вовремя режьте убыточные позиции!

4. Пересиживание в рынке. Очень часто мы стараемся повторить успешные действия, которые привели в прошлом к хорошему результату. Тут уже НЛП и психология определяют наши действия. Получив хороший результат на трендовом движении мы решаем, что именно такой подход и следует практиковать. Но когда рынок попадает в флэт (а он пребывает в нем 80-90% времени), то у нас случается сбой. Что-то не работает и мы пытаемся это компенсировать лишними действиями, передерживаем позицию, доливаемся по тренду, которого нет, не фиксируем текущий профит и не защищаем его трейлинг ордерами. Ловим гэпы и ценовые шоки, потому что сидим в рынке постоянно, а мир так переменчив. Черный лебедь обязательно заплывет к нам, раз мы дали ему такую возможность. На графике ниже черный лебедь на дневном ТФ на швейцарском франке в 2015 году.

Существуют круглые дураки, которые всё и всегда делают неверно. Но есть еще и уолл-стритовские дураки, которые считают, что торговать надо всегда. Воспоминания биржевого спекулянта, Э.Лефевр

Совет: защищайте профит трейлинг стопом, не засиживайтесь в рынке.

5. Последняя в моем списке причина банкротства многих трейдеров связана с элементарным нарушением базового принципа, который гласит, что на финансовые рынки следует вкладывать только то, что не жаль потерять. Никаких заемных, кредитных, взятых в долг средств и семейных сбережений. Не надо продавать квартиру или бизнес и надеяться на то, что все получится. Не получится. Проверено, но если желаете наступить на эти грабли (если еще не наступили), то вперед с песней. Возможно, через это надо пройти самому. Я тоже прошел через это уже будучи опытным трейдером и могу сказать, что все закономерно. Деньги идут к деньгам. Если внутри у нас ощущение нехватки, если есть сильное желание заработать или выиграть, то потери неминуемы. Причем порой действительно мы можем выиграть, ощутив вкус легких денег (искушение Дьявола), но потом потеряем все выигранное и сверх того. И не надо думать, что ваша просьба (Боже, мне так нужны сейчас средства на лечение, квартиру, машину, шубу, смартфон, поездку в Европу), обоснованная и такая заслуженная, будет услышана и воплощена. Просто потому, что в ее основе лежит недостаток.

Всякому имеющему дастся и приумножится, а у неимеющего отнимется и то, что имеет»(Мф.25:29)

Есть еще такая глупая идея у трейдеров, что надо жить с рынка. Вот, мол, брошу работу и посвящу себя трейдингу. Это путь вникуда. Взять того же Джесси Ливермора (героя книги «Воспоминания биржевого спекулянта»), который занимался профессионально трейдингом и много раз сталкивался с банкротством, живя в долг и проходя процедуру банкротства, не имея возможности рассчитаться в кредиторами. После он покончил жизнь самоубийством. Вам это надо? Создайте несколько источников дохода, тогда вы не столкнетесь с тем, через что проходят самонадеянные глупцы. 

Совет: позаботьтесь о финансовой подушке, диверсифицируйте свою финансовую деятельность: займитесь бизнесом, найдите работу по душе и продолжайте учиться новому.

На этом у меня все, успехов!

ps. Статья моя, оригинал на блоге