Блог им. Alkar3

Что сейчас взять на долгосрок с ожидаемым ростом портфеля с учётом дивидендов от 5% в год в валюте?

    • 19 августа 2019, 21:48
    • |
    • Alex
  • Еще
Ожидаю падение нефти до 20-35 и в связи с этим и другими причинами очередную девальвацию рубля.
При таких ожиданиях надо вкладывать  в то, что можно экспортировать — ресурсы и инновации.

Посмотрев графики на мосбирже по отраслям заинтересовал rtsmm
В 2014 год индекс не упал в валюте в отличие от остальных.

Но у меня вопрос — а как купить этот индекс? зашел в сбербанк-инвестор, там такого нет.

Выход — отдельно акции покупать время от времени, отслеживания ребалансировки индекса на мосбирже?

Так же, в связи с тем, что не трейдер, может взять индекс какой-нибудь или сразу несколько?
FXCN и прочие.
Кстати, тут еще есть итефы SB, а есть FX и другие.
Или не стоит брать индексы, так как там доп. комиссии будут+ слышал при удержании акций более 3х лет налоги не платятся,  а фондов это не касается? лучше самому?

Облигации, например ОФЗ так понимаю не выгодно брать? что было в 2014 году?
тогда рубль обесценился, но появились вклады под 15-20%. Вот можно было бы переложиться, а в случае с облигациями, так понимаю их  можно было бы продать только с дисконтом, оставшись в убытке?


Еще увидел, что есть привилегированные и обычные акции, но обычные вроде бы похуже, но почему — то дороже. В чем подвох?
★3
41 комментарий
Alex, правда не знаешь чем префЫ от обыкновенных отличаются? А здесь тогда что делаешь?
avatar
Alemann, как что, изучаю. осваиваю, что и как.
avatar
Ожидаю падение нефти до 20-35 и в связи с этим и другими причинами очередную девальвацию рубля.
раз такие ожидания, разве не нужно продать нефть и купить доллары для того, чтобы заработать?

avatar
meat, уже закупился и продолжаю закупать, лежит в банке. Но банковский процент покрывает только инфляцию, а хотелось бы еще 2-3% сверху дополнительно. Но этот депозит на случай мирового или российского кризиса, чтобы потом на распродаже уже зайти.

для диверсификации часть можно и в рублевые активы, но все же с валютной выручкой.
avatar
Alex, купил доллары? ну и зря

дешевле опцион на доллар купить было и покупать активы рублевые, которые дорожают от девальвации
avatar
meat, какие активы? собственно это один из вопросов, куда вложить. Как понял в компании из rtsmm?
avatar
Alex, а ты не торгуешь на бирже? тогда лучше не лезть в такие вещи, где ты не разбираешься

вот тебе выше про префы и обычку написали, а если не знаешь чем они отличаются, то лучше сначала изучить и только потом думать об инвестициях
avatar
meat, с прибыли опциона надо будет заплатить ндфл и комиссию бирже и брокеру
avatar
XMAX, и?
avatar
Alex, в кризис лучше в валютном депозите сидеть.
avatar
Перестаньте слушать ГУРУ: Нефть по 20, доллар по 100 и т.д. Если будет, тогда и купите/продадите, что хотите. Вы никогда не сможете зарабатывать деньги. Забудьте понятия мин (обвал) и мак (ракета). торгуйте здесь и сейчас. Ждите, если хотите. Идите в блог к Роману, Ивану, кто там ещё, Демура и остальные… и т.д. они вам вольют в уши говна. РбК смотрите, читайте механизмы всякие, лучше почитайте как уснуть правильно и ложитесь спать, а дурные мысли выкиньте из головы!
avatar
Павел Град, я не собираюсь торговать. Большинство трейдеров теряют деньги + этому надо уделять много времени.
Я хочу заниматься другим направлением, просто ищу альтернативу банковскому вкладу, который бы приносил доход для аренды квартиры, так как покупать квартиру не выгодно.
А когда случится очередной кризис и станет выгодно купить, переложиться из фонды в нее.
Но надо, чтобы рынок меньше обвалился. Потому интересуют компании, которые не зависят от курса доллара.

Впрочем по моим наблюдениям в среднем почти любой индекс выгоднее покупки квартиры. Не смотря на все обвалы. Но всеже нефтяные и добывающие — выгоднее.
Но так как нефть падает, наверное лучше в добычу металлов вложиться, вот у меня вопрос, как купить такой индекс правильно?

А кроме него, может еще что-то?
avatar
Alex, Я никому советы не даю, пишу только то, что покупаю или продаю сам, это и советую. Ничего лишнего. Я торгую по факту и не знаю, что будет через месяц и год. Да, и вообще мне глубоко плевать, что там будет с любым активом, хоть потоп, хоть ракета)))!
avatar
Alex, ты тоже потеряешь деньги 
TutProstoAdres, как можно потерять не торгуя?
сейчас тренд вверх, до хаев еще х2.
Ну а если не покупать ничего, то что делать?
недвижимость упадет, фондовый рынок упадет, свое дело может вообще не окупиться, депозиты — инфляция съест.
Везде риски. Но в случае с рынком риски меньше.

даже не смотря на великую депрессию и бум доткомов со временем всеравно были все новые и новые вершины


avatar
Alex, вы уж определитесь, х2 до хаев или все упадет? 

Здравствуйте, уважаемый Alex!

Если хотеть 5% в валюте, то можно купить еврооблигацию Rus-28 и держать почти до погашения. У нее два купона в год по 63,75$ не облагаемых налогом.

В кризис цена на облигацию может провалиться до 110% (сейчас телепается около 168%) — тогда можно будет неплохо усредниться. В итоге, по валюте будет выше проку, чем от банковских вкладов.

Только… Сбербанк, по-моему еврооблигации не позволяет покупать на биржевом рынке… А на внебиржевом комиссию лупит мама не горюй...

Вообще, Сбер — это не для заработка, это — для дохода Германа Оскаровича :)

avatar
pessimist, сбер не самый лучший, но вполне адеватный в этом году стал 0,07% (0.06%+0,01%) за сделку. На уровне других. При этом не надо заморачиваться с переводом зарплаты в другие банки, ну и надежность.


Спасибо за наводку, изучу что за Rus-28
Но вообще были мысли про еврооблигации, мне не понравилось, что оказывается покупая облигацию, ты покупаешь облигацию какой-то офшорной дочерней компании.
+ там уровень дохода поглядел, около 3% было (так у меня депозит в банке такой же)

Кстати, смотрю в приложении есть rus-28.
Но биржа закрыта, купить сейчас нельзя ничего.
avatar

Alex, ВТБ по надежности не сильно уступает Сберу, а возможности — шире.

У меня в ВТБ комиссия (0,03776% + 0,1%) за сделку. Но у меня сделок много, суть не в этом.

Я бы в акции не лез, так, уж, наугад-то совсем… А с облигациями разбираться нужно. У них доходность не так считается, как у банковских вкладов — можно огорчиться.

Можно еврооблигации Газпрома поглядеть, этому упасть всяко не дадут. В общем, вот он список еврооблигаций на сайте Московской биржи - https://www.moex.com/s729#inst

По акциям — их лучше брать сразу после кризиса. А для этого, нужно сохранить денежку в чем-то более прочном...

avatar
pessimist, так я наугад не лезу. читаю, изучаю все, вот спросил совета тут, что купить и свое предположение, что в добывающие компании лучше, а так же может быть другие страны
avatar
Alex, у ВТБ есть доступ на СПб биржу с приемлемой комиссией и удобством.
Вот, я купил в 2017 году акции компании Уоррена Баффета по 182,97 — это известнейший инвестор. Сегодня акции стоят около 200$ Berkshire Hathaway Inc. тикер BRK.B а также Rus-28 по 172,50% сегодня она стоит 168%, но я уже три купона получил по 63,75% — а от Баффета ни цента.
Это я к чему пишу, к тому, что никогда не знаешь, где найдешь, а где — потеряешь :)


avatar
Alex, а брокер какой у вас?
avatar
Свой Мужик, сбер.
avatar
Alex, а можете завтра попробовать купить? Ну нажать, но не подтверждать?
В альфе не могу найти...
Спасибо!
Ещё мне тут предлагали ETF купить на наши евробонды...

avatar
pessimist, кто из брокеров Rus-28 продаёт и там квал нужен или можно тупо 500к$ завести и купить?
Спасибо!
avatar

Свой Мужик, ВТБ продает, БКС продает… Ну, остальных не юзаю, знаю, что у Сбера с этим неладно.

Никакой квал не нужен. Торгуется Рус-28 поштучно для простых смертных (1 лот — одна штука около 1700$ с НКД и комиссиями) в двух режимах, рублевом EQOB на дату Т0 и долларовом TQOD на дату Т+2. 

Рублевый режим по ликвидности — глухой, да и расчет там по курсу ЦБ — та еще забава. А вот долларовый — вполне ликвидный стакан.

Я тут на эксперимент поставил, взял Rus-28 с плечом 1 к 3. На форуме об этом повествую, повторять не рекомендую, там же пишу о возможных рисках. Ну и результат будет там же. Особенно интересно, что будет на дату отсечки и на дату выплаты купонов. Там много подводных камешков...

500k$ -  это уже квал сразу :) Но для Rus-28 это много, а для других государевых бумаг — мало. Для простых смертных из государевых бумаг только Rus-28, да Rus-30. Но у последней амортизации частые, а цена выше номинала — зато, подешевле обойдется, чем Rus-28


 

avatar
pessimist, у меня только альфа, но найти там не могу нихрена 28 :(
Спасибо!
avatar
Свой Мужик, у этой бумаги много имен разных. Большинство из них можно посмотреть на сайте биржи: https://www.moex.com/ru/issue.aspx?code=XS0088543193

Еще такое имя есть:



avatar
pessimist, спасибо ещё раз, написал им в поддержку даже )) посмотрим что ответят...
alfabank.ru/custody_news/corporate/2017/11/29/18.html — это же значит что они работают с ней?

Пока читаю ваш эксперимент на ВТБ!!!
avatar
pessimist, нашел через поддержку… продают всем подряд даже брокерский счёт не нужен, продают через альфа мобайл, а не через директ...
Подскажите на сегодняшний момент это дорого или нет?

Спасибо ещё раз!!!

avatar
Свой Мужик, чего-то очень дорого… 168,5 — красная цена. 3% наценки не выглядит гуманно…
avatar
pessimist, вот и я о том же :( посмотрю завтра когда рынок будет открыт… и в суппорт напишу, вообще они молодцы варятся на ровном месте…
avatar
Ожидаю падение нефти до 20-35 и в связи с этим и другими причинами очередную девальвацию рубля.

Т.е. подобное ожидание, которое ты не сможешь обосновать, ты используешь для фундамента в вопросе о том, что покупать?
avatar
Geist, время от времени про это слышу.
И знакомый ждет, графики смотрит. Еще один блогер тоже ожидает по каким-то там своим мыслям. да и другие блогеры и на форумах про это слышу. Да и сам вижу, что последние годы нефть падает, новый цикл видимо наступил.

Если погуглить, то тоже все пишут про снижение:
Вот еще прогноз:
smart-lab.ru/blog/533564.php

Вот первопавшийся прогноз, такая картина:
avatar
Alex, ну мало ли кто там что ожидает и прогнозирует.

Вот прогнозы «аналитиков» летом 2008-го на конец 2008-го ;)


Если вдруг ты не знаешь, в конце 2008-го РТС был в районе 600.
avatar
расслабтьтесь

вы ж не професионал

покупайте регулярно индекс, диверсифицируйтесь в соответствии с возрастом в соотношениях  акции- бонды и по маркетам

и молитесь чтоб вам повезло
avatar
qxr1011, вот я и пришел к тому же. что если не трейдить, лучше индекс. Но собственно вопросы возникли, которые тут и задал:
1) как купить индекс добывающих компаний rtsmm?
2) стоит ли взять несколько разных индексов? индекс Китая. Индекс США, Индекс России и т.д.

ну а расслабиться не могу, так как вопрос серьезный.
Я собрался брать квартиру для переезда из родительской квартиры, но понял, что аренда выгоднее, при этом покупка несет огромное количество рисков, ничуть не меньше фондового рынка. Даже больше, из-за отсутствия диверсификации.

Но при этом и доходность ниже.
Так лучше вложиться в фондовый рынок, на дивиденды арендуя. В случае просадок с зарплаты арендуя, ну а со временем всеравно рынок отрастет и в среднем выгоднее покупки.
avatar
Alex, блин стрёмный подход, а какой город если не секрет?
avatar
Свой Мужик, где-нибудь в МО.
Решил вместо этого оптимально будет так распределить:
20% в свои проекты
20% в фондовый рынок
10% высокорисковые активы
50% — валютные депозиты


По мне так покупать квартиру стремнее.
Купил — а завтра лопнется ипотечный пузырь, заблокируют интернет, карты, введут доп. налоги на недвигу, обвалится рубль,  строят сейчас плохо, скоро развалятся, + токсичные материалы сейчас используют в новостройках, так что можно еще болезнь в новых домах получить, а если мусорный полигон организуют, или гетто образуется, или завод откроют?
Наглядный пример, знакомая знакомой купила новостройку, вот построили дом, переехала — оказалось там аммиачный завод, а с другой стороны опрыскивают растения, какое-то тоже производство.
При этом инфраструктуру обещанную не сделали, ужасные пробки и жить невозможно.

Я уже не говорю про тех, кто покупали где-нибудь в Сибири и теперь задыхаются от пожаров.
Или в Краснодаре те кто купил — приехало много людей туда, теперь там пробки дикие, жить тяжело.

Аренда же позволяет быть мобильным. Что-то не нравится — взял и переехал в другой город или страну.

А если работу потеряешь из-за кризиса или нетрудоспособности или законов?  останешься с квартирой, а денег нет, при этом ЖКХ и налоги платить надо, амортизация.

Сдавать? ну так уже давно очевидно, что даже депозиты лучше сдачи в аренду.

А если по работе переезжаешь в другой район города, или вообще в другой город? Иметь квартиру это очень накладно, не удобно, и рискованно. Лучше арендовать, если нет семьи и не привязан физически к какой-то конкретной работе. И можешь легко сменить.

+жить в МО — это расходы на электричку огромные. Я прикинул, около 7000 на транспорт на экспрессе+метро, + больше времени на дорогу, а время=деньги. В итоге выгоднее немного доплатить и уже снять в Москве, но в Москве купить уже слишком дорого, денег не хватит, при этом там аренда еще более выгодна.
avatar
Дружище, все самые большие проблемы инвесторов и не только начинаются со слов «я ожидаю»… Ибо собственные ожидания порождают действия исходя из СВОИХ ожиданий, которые жизнь регулярно обламывает.

Тарьте нормальные дивидендные акции наших экспортёров и дивидендные бумаги матрасников на питерской бирже и всё будет пучком.  Причём не через фонды, индексы и прочую деривативную хрень, а напрямую акции компаний. И будет вам валютное счастье. Пока доллар не займёт своё место на свалке истории. И выбросьте из головы эти 5% роста! Это из стратегии ЕБД («ещё большего дурака»- что всегда должен быть дурак который будет готов купить не просто дороже, а гарантированно на 5% в год дороже точки собственной покупки)

ИМХО

P.S. А если случится в России финансовый Армагеддон то лучшее средство -второй паспорт и золотишко тихо лежащее в каком-нибудь укромном месте за пределами Родины.
avatar

теги блога Alex

....все тэги



UPDONW