Блог им. bulatyakupov

Торговая стратегия

Стратегия подразумевает ежемесячно покупать акции на сумму 5 тыс. руб. З/п позволяет больше, но хочу увеличивать покупки при падении цен. Т.е. при росте рынка буду накапливать кэш. При кризисе покупать активы и сокращать объем кэша.

Встает вопрос. Где хранить кэш, чтобы защититься от инфляции (то бишь 7-8% годовых) с одновременной возможностью ежемесячного пополнения и вывода в любое время? 
★3
44 комментария
ну облигации же, это очевидно
avatar
KSN, цены на них могу падать, что при выводе будет потерями. Мне только для хранения без обесценения. Может есть какие-либо выгодные банковские карты с процентом га остаток. Я просто в них не разбираюсь, в чем у них подвох.
Покупайте короткие ОФЗ — обычно обращаются выпуски с погашением через 1-2-3 месяца от текущей даты. Такая дюрация практически не колеблется по цене.
avatar
ValdeMar, может тогда лучше векселя? я профан в этой теме.
Азат Туктаров, какая ликвидность у векселей? ОФЗ на раз продаются. 
avatar
MoneyHarvester,  срок жизни год,  потом гасятся.
Азат Туктаров, Вексель — это неэмиссионная бумага, которая не выпускается серийно, и которую по закону вы можете только погасить, но не перепродать. Пусть даже годовалые финансовые векселя — где и по какой цене их будет покупать человек, а потом, в случае потребности -гасить только по истечении.
Короткие ОФЗ гораздо интереснее — ликвидные, подстраиваются под ключевую ставку, минимум колебаний цены покупки.
Можно, конечно, свободные деньги отдавать в РЕПО с ЦК, но вопрос комиссии и ставка -не отличается от коротких ОФЗ.
avatar
Всё конечно здорово в этой стратегии кроме одного. Можно будет ждать падения цены и кризиса, которые на вашем веку так и не произойдут. Точнее на веку жизни вашей кэш-подушки. Скорее всего к моменту когда вы вдруг увидите что цена вдавилась в пол, средств депозита у вас не будет ибо он растратится на «неотложные» нужды, а у самого волосы будут дыбом стоять от мысли что щас как купишь на свои кровные а акции вообще обнулятся…
Сергей Нагель, для меня падение цены не только жесткий кризис, но и незначительная волатильность. Увеличение покупок пропорционально снижению индекса, это может быть 3% в месяц, 10%,50% не важно.
Булат, тут проблема в исходной точке. От которой считать снижение. На растущем рынке такой точки может не быть, а сегодняшний уровень оказаться минимальным в новом бычьем цикле.
Тут на днях только самовыпилился чел плотно  занимавшийся этой  темой, может в личку ему попробовать написать если модеры не удалили?
С какой периодичностью планируете кризисы?
Как будете угадывать дно?
avatar
VladMih, в этом-то и преимущество стратегии, что я не буду угпдывать дно, а только буду увеличивать покупки при падении, и уменьшать при росте.
Булат, уменьшать при росте, чтобы лишнего не заработать - круто!
avatar
Влад, обоснуй, что это за расчеты? Если ты взял своего брокера, то оно не распространяется на всех остальных участников рынка.
Влад, у меня брокер не берет комиссию за депозитарий, а только комиссию за объем сделки. Плюс ты не учел рост инвестиций при падении рынка и долгосрочный рост объема инвестиций, что снижает комиссию даже в твоем случае.
Булат, какой брокер? ПСБ?
Юлия Князева, АТОН
Накупить хочется прям сейчас, а ждать нужно большую коррекцию скажем в августе или сентябре октябре
Бери пай FXMM. Он никогда не падает. Только вверх.
avatar
Продавай опцион со страйком в точке которой считаешь справедливой для себя для покупки. Премия по опциону даст защиту капитала от инфляции пока ожидаешь входа в позицию и даст дополнительное преимущество цены при входе. (Не знаю насколько ликвиден на росрынке такой опцион на необходимые бумаги) 
avatar
Burim, неликвид 
avatar
 синтетика. Но с твоими объемами даже не знаю, стоит ли морочиться. 
avatar
Нужно очень хорошо изучить комиссии брокеров. Какой горизонт вы себе представляете с таким объемом пополнения? Лет 20? Это грубо говоря 20т долларов первоначальных вложений. Ну не знаю
avatar
Обычно деньги паркуют в короткие ОФЗ (у нас на Мосбирже есть 3х недельки даже), FXMM. Ну или карты дебетовые (типа Тинькофф под 6% годовых, под больший процент мне не известны).
Юлия Князева, как часто Тинькофф начисляет проценты?
Булат, каждый месяц
Юлия Князева, в, ну там каждый месяц покупать надо на 3 000. Не для меня.
Булат, вы не совершаете покупки на 3000 р.в месяц?
Юлия Князева, прозвучит странно, но нет)
Булат, как такое возможно? :))
Юлия Князева, Вот так)
В псб счёт появился, честный процент называется 7%
За каждый день считается
А если кризис не случится, его ведь так все ждут. А будет продолжение того что есть, тогда что?




avatar
ровный, буду покупать каждый месяц на одну и ту же сумму. Если соберется кэш, увеличу сумму покупок.
Булат, вы потеряете больше на брокерских комиссиях. 
Накопите сначала необходимый кеш и купите потом
Смысл ежемесячно пополнять брокерский счет
ну если только не ИИС
Светлана, в том-то и беда фондового рынка, что невозможно угадать подходящий момент покупки. Из-за это 95% людей тут проигрывает.
Булат, не нужно на последние торговать.
В таком случае лучше копить на банковском счету денежную подушку
на биржу только явные излишки
жить с брокерского счета трудно, почти невозможно
Читала тут в блогах как инвестируют немалые суммы и работают при этом — причем неплохо зарабатывают при этом
на долгих сроках вероятность выигрыша гораздо выше
но не так — по 3000 заводить каждый раз
один раз завел и закупил… все
Если Булат планирует покупать на падении, то он может планировать шорт на падении. Это и есть заработок.
Токо это, ты учти, что у многих брокеров есть комисс за депозитарий.
У Открытия теперь 175 руб/месяц при наличии движений.
175/5000 =3.5% будешь терять на каждой покупке. это на мой взгляд овердо$уя для инвестора.
avatar

теги блога Булат - @long_term_investments

....все тэги



UPDONW