Блог им. gustarus

Простейшая система финансовых отчетов. Хотели бы себе такую?

    • 21 мая 2018, 09:58
    • |
    • Pavel
  • Еще
Привет! Я it инженер — разработчик; специализируюсь на веб и мобильных приложениях с опытом 8+ лет. Также я пытаюсь инвестировать с переменным успехом. Последние два года я вел таблички в google drive по своим активам. Формат табличек — примерно похож на описанные в богатом папе бедном папе, только слега упрощенные и немного автомтаизированные. Посмотрите мою первую табличку за 2016.01.31

Суть вопроса

Не так давно я подумал что мне не хвататет аналитики и статистики и я за выходные накидал прототип системы отчетов и вот уже месяц потихоньку причесываю ее. Подумал, что это может быть кому-то интересно помимо меня и вопрос, который я хочу задать:

Было бы вам интересно иметь у себя в распоряжении доступ к такой системе?

Ниже я расскажу про саму систему и что она представляет из себя. В комментариях, пожалуйста, поставьте +1 если интересно и -1 — если нет. Также желательно пояснить ответ. Я пишу пост только чтобы узнать есть ли интерес у публики и стоит ли развивать эту тему дальше или оставить в личном пользовании.


Концепция системы

Все построено вокруг достижения трех финансовых планов. Система построена на логике, что раз в неделю я захожу в нее и заполняю отчет за прошедший период. Для записи ежедневных трат я использую coin keeper и все доходы и расходы записываются просто как доходы и расходы, без детализации, но есть возможность детализировать.


Особенность системы

Вообще много данных не тянется автоматически для того, чтобы я испытывал страдание когда заполнял отчеты: ключевая идея в том, чтобы осознавать информацию которая заносится в отчет, а не чтобы это было в автоматическом режиме. Поэтому автоматизирован пока только процесс получения курса валют (они всегда сохраняются на момент заполнения отчета).

Пока не широки возможности статистики, но мне уже пока хватает: статистика по инструментам, странам и риску. Статистика за определенный период по портфелю или по каждому инструменту отдельно.

Интересно что в системе может храниться любой актив: квартира арендная, ценные бумаги, даже криптовалюта (проверено). Все стандатизировано под понятие активов и пассивов.

Для кого система подойдет

Для краткосрочных и долгосрочных инвесторов.

Почему не использовал то что есть на рынке?

На рынке очень много систем аналогичного плана, но большинство из них заточено под ценные бумаги и не заточено под концепцию трех финансовых планов. А я свою систему затачивал именно под это.

Дальнейшие планы

  • Если у вас возникнет запрос на систему — буду развивать и попробую самым активным дать доступ к бета платформе. После более менее готовой версии платформа выйдет в свет за символическую плату, потому что я сам ей пользуюсь. Если будет успех — платформа выйдет в более обновленном варианте и уже ценник поднимется до приличной цены чтобы я мог посвящать больше времени ей.
  • Если у вас не будет запроса на систему — я продолжу пользоваться и улучшать под себя.

Скриншоты системы

Из скриншотов должно быть все понятно, пожалуйста, задавайте вопросы если будут. Данные условно реальные.

p.s. Я не особо боюсь что кто-нибудь возьмет и сделает такую же систему, потому что скорость моей разработки высока и я смогу сработать на опережение.


Главный экран
Простейшая система финансовых отчетов. Хотели бы себе такую?


Заданное и фактическое распределение по странам
Распределение по странам (настраивается)



Статистика за определенный период по определенным инструментам
Простейшая система финансовых отчетов. Хотели бы себе такую?


Экран отчета в системе
Простейшая система финансовых отчетов. Хотели бы себе такую?


Все построено на достижении трех финансовых планов
Простейшая система финансовых отчетов. Хотели бы себе такую?


Было бы вам интересно иметь у себя в распоряжении доступ к такой системе?

Пожалуйста, задавайте вопросы если есть пробелы в понимании. Если вам не нравится пост — так и скажите, только аргументированно, пожалуйста.
★3
16 комментариев
Не очень понял, чем это лучше любой другой системы по учету личных финансов?
avatar
Михаил, хороший вопрос, задавался им когда решал делать или нет: для меня здесь все более наглядно и дружелюбно чем в других системах + все заточено под три финансовых плана.
avatar
Pavel, в этом думаю и беда, что вы точили под себя. Мне эти три плана совсем не интересны. Когда я делал для себя личный бюджет, то точил совсем другим способом. Думаю и у всех свой взгляд на прекрасное.

avatar
Михаил, согласен, вы правы. Скорее всего ищу единомышленников которым есть дело до этой реализации! Спасибо за ваш отзыв!
avatar
Михаил, другие системы имею ввиду morningstar и еще парочку, но не могу припомнить названия, но аналоги morningstar.
avatar
-1
avatar
Если это для российских пользователей, то зачем на английском языке?
avatar
voinG, изначально не планировал публиковать её, сейчас почтовик прощупаю. Переведу если потребуется, конечно!
avatar
собственно вопрос простой зачем это все?
по факту, заполнение этих таблиц это вторая работа бухгалтером.

есть люди которым это нравится. я сам в экселе считаю, но составлять балансы, отчеты о прибылях и убытках в домашней бухгалтерии это нафиг-нафиг.

а зачем курс валют считать? я понимаю когда бухгалтер на каком-нибудь предприятии делает проводки для учета переоценки, но я не могу понять зачем это делать в домашних условиях? ради чего? 
ок, один случай я могу придумать для чего учитывать курс валюты — если живешь в России, а зп в долларах.
avatar
Glorden, согласен. У меня нет бухгалтера :(
avatar

Прошу отнестись к комментарию без эмоций. Это сокрее дополнение для какой-либо системы. Я не готов тратить время на заведение / обновление информации когда все стремяться к максимальной автоматизации процессов. Восстребована программа для тестирования алгоритмов и стратерий по активам.   

avatar
iAlexander, понял, спасибо! Автоматизированное это действительно то, что не заложено как ядро в этой системе. Но сейчас я докупил ещё бумаг и страдаю в родной мере оттого что по тикеру хотя бы цена текущая не тянется :(
avatar
Коллеги, всем спасибо за хорошие отзывы! Жду ещё! Если вам не понадобится, то хотя бы мне идеи для того как улучшить для себя!
avatar
Pavel, два общих совета:
1. Автоматизация по максимуму — у меня 30+ бумаг в портфеле. Если это колбасить в ручную озвереешь. 
2. Графики, картинки, таблички и т.д. нужны не просто так, а для принятия неких управленческих решений — нужно иметь четкий ответ, зачем каждый экран нужен и какое решение он помогает принять. 
avatar
У меня ответов нету, но есть пара вопросов
1. на чем пишите? (а то хз может у вас там activeX надо качать)
2. где данные храните?
3. это всё локально на клиенте работает, или через ваш веб-сервер?

PS: пост информативный, по существу и оформлен неплохо. мне нравится)

теги блога Pavel

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн