[я учусь] Спекуляция.

Надпись внизу гласит — ловля пузырей ведет к бедности, производство товаров ведет к богатству. 1875.

Трейдер1 = Торговля = сделка = (покупает товар оптом затем продаёт в розницу.)
Трейдер2 = Торговля = сделка = (покупает товар у трейдера1 продаёт трейдеру2^2 с +20$ наценкой) = пузырь

Проблема спекуляции для отдельного сектора экономики например для нефти в том что необоснованно взвинчиваются цены.


Спекуляция как бизнес появилась с 1800 г. 
Почему? — тогда не было средств массовой информации, люди не знали цены на товары в соседнем городе.
Казалось бы идеально. Однако на деле всё не так.

Бытовыми товарами спекулировать невыгодно.
— С одной стороны необходимо время пока цена возрастёт, с другой
товар может испортиться, устареть, потерять часть стоимости.

Для спекулятивных сделок необходима высокая ликвидность рынка.
Должна быть возможность быстро продать товар по текущей цене.
В реальной жизни это осуществить сложно поэтому в средние века было мало спекулянтов.
С функцией определения цены успешно спрявлялись торговцы.
Но в XIX (1800) веке всё изменилось — появились биржи.


[картина отсюда — ссылка]

Мало кто знает о том, что первая биржа в мире появилась именно в Амстердаме в 1602 году. Тогда Голландская Ост-Индская компания (Verenigde Oostindische Compagnie, or «VOC») впервые предложила торговцам покупать и продавать ценные бумаги. Поначалу торговали облигациями государственных займов Великобритании, Португалии и Голландии. Позже стали продавать и акции Голландской и Британской Ост-Индской и Вест-Индской компаний.


[источник]

Торговля акциями проходила в здании, которое спроектировал ведущий архитектор того времени Хендрик де Кейзер. Однако в середине XIX века оно было разрушено. После ряда дискуссий был разработан проект той биржи, которая и находится сейчас на улице Дамрак (Damrak).

Архитектор Хендрик Петрус Берлаге построил ее между 1896 и 1903 годами. Целью мастера был отказ от стиля прошлых времен. Биржа из красного кирпича, с железной и стеклянной крышами, с тремя большими залами считается началом современной голландской архитектуры.

Сегодня здание часто используется в качестве места проведения конференции. Кроме того, здесь работает кафе. Оно открыто с понедельника по субботу с 10 до 18 часов.

Первоначально биржи задумывались как площадка для торговли, где в одном месте могли бы собраться
производители и оптовые покупатели и торговать одним товаром.
— Так же биржа была бы местом привлечения капитала для предприятия.
  — Это облегчило бы процесс торговли и позволило бы установить единую цену на товар.
Но в результате биржи оказались идеальным местом для спекулянтов.
В наше время всем итак понятно как всё происходит, товара нет, всё эллектронно.

В наше время биржи занимаются перераспределением собственности.
Фактически спекулятивные рынки работают по принципу казино — чтобы один win, необходимо чтобы другой loose.

Проблема в том что банки кредитуют спекулятивные сделки, цены на товары взвинчиваются необоснованно
что ведёт к изменениям уже в реальной экономике соответственно и к кризису.

Пример:

Жители государства для инвестиций в акции выделили 100$ 
Предприятие A работает с большой прибылью, его акции стоят 55$
Предприятие B работает с меньшей прибылью, его акции стоят 45$
В течении года предприятие A заработало больше чем предприятие B
Спрос на акции A увелчился и цена выросла до 60$, Спрос на акции B уменьшился и цена упала до 40$

Владелец акций A заработал 5$
Владелец акций B потерял 5$

Фактически владелец акций предприятия B отдал владельцу акций предприятия A — 5 $.
Так и происходит перераспределение средств на бирже.

• Как мы знаем банки кредитуют спекулятивные сделки, выдавая кредит, банки создают деньги.

На бирже всего в обороте 100$
На бирже появился трейдер. 
— Он берёт в банке 100$ и на них покупает акции.
На бирже всего в обороте 200$
Спрос на акции увеличиться, предложение нет.
Стоимость акции [a] возрастёт с 55$ до 120$
Стоимость акции [b] возрастёт с 45$ до 80$

«Акции А выросли в цене быстрее, акции B выросли медленее но обе выросли.
Вот он, рецепт всеобщего процветания!
Но подождите, а за счет чего у нас увеличилась стоимость акций?
За счет эмиссии денег, банк выдал кредит, денег стало больше, инфляция.
Не стоимость акций увеличилась а обесценились деньги на фондовом рынке.
Значит эти обесцененные деньги надо вывести и потратить там где они еще не обесценились.»

Пример:[часть 2]

Спекулянт взявший кредит в банке сможет отдать этот кредит только если продаст свои акции кому то тем самым выведев деньги с фонды.
Создаётся маркетинговый ход, мы молодцы, мы заработали много денег, делайте так же — берите кредит в банке, и покупайте акции. (или биток :D кстате так много кого развели недавно, причём по 17к покупали)

Доверчивые люди попадаются на эту удочку и берут кредит в банке для участия в спекулятивных сделках.
Таким образом у трейдера появляется возможность продать свои акции новичкам.
Далее новичкам нужно продавать акции и выплачивать кредит банку.
Продавать то некому.
В результате заемщик не может выплатить кредит и становится банкротом.
Его имущество переходит банку, и он еще годами должен выплачивать кредит банку.
В этом и заключается суть иллюстрации 1875 года.

Казино, в котором банки владельцы. Идеальная схема.


(ссылка на источник картинки — тут)



Предположим такую ситуацию, когда владелец банка решил участвовать в торгах на бирже.
Он выдает кредит сам себе(не прямо через посредников само собой.)
Начинает массово скупать биржевой товар, те же акции к примеру.
Затем банкир через рекламу привлекает новичков на рынок.
Выдаёт им кредиты и продаёт свои акции.
После того как банкир продал свои акции, банк перестаёт выдавать кредиты
и начинает требовать их возврата.
С биржи начинается отток денег — новички банкротяться — превращаясь в кредитных рабов банкира.

По сути, это цивилизированный способ грабежа, который действует уже в течении 200 лет.

И теперь напрашивается следующие выводы.
Цена на биржевые товары зависит от кол-ва денег обращающихся на бирже.
Реальный спрос на биржевой товар никакого отношения к процессу ценообразования не имеет.
Кто контролирует количество денег (банки), и определяют цены на бирже.
В результате банки сначала разгоняют цены вверх, а затем обрушивают рынки.
Вот так сначала возникают, а затем лопаются спеклятивные пузыри.



Весь материал взят с книги Дмитрия Смирнова — как обанкротить госсударство.
В дальнейшем планирую оцифровать, получил разрешение автора.
Как дочитаю до конца обязательно сделаю рецензию с ссылкой.
Дальше идут примеры как разгоняли цены на нефть и другие спек.пузыри, всё в книге.
147 страница. 136 — 9  глава. шаг 5.










[Превращение человека в акционеры > история]
[Тут подробнее о первой фондовой бирже > ссылка]