Подскажите какие еврооблигации купить, для НАДЁЖНОГО размещения свободных средств. На депозите предлагают 2,1% сроком на 3 года. Сумма порядка 300000 долларов. Р.S Может есть и другие варианты… только без стеба
Будьте осторожны.
Потому что доходности есть в основном длинных выпусках и как правило в рискованной шняге какой-нить.
В нормальных НАДЕЖНЫХ и КОРОТКИХ историях доха будет не сильно выше банковской
я вам как специалист по евробондам советую возьмите короткое качество… цены на бонды будут падать… потом переложитесь в более аппетитные доходности))) потом спасибо скажите
Александр, Вот список евробондов, обращающихся на ММВБ - https://www.moex.com/s729
Я не помню сейчас, где есть ликвидность в стакане, давно не смотрел… Но из того, где лоты по 1 тысяче долларов, я бы посоветовал Полюс Золото (погашение в 20 году), АФК Система (19 год), Россия-20. Все выпуски короткие, то есть переоценка в случае роста доходностей по Трежерис или расширения российских спредов будет минимальная.
Надежность в бондах понятие двоякое… Самый максимальный рейтинг в нашей стране BBB — самый надежный, но есть бумаги и с рейтингом BB — например евраз, альфабанк, вымпелком…эти компании тоже же надежные, у рейтинга BB доходности чуть получше будут… так что смотрите в табличке… но совет не дальше 20-го года погашения. доходность примерно 3-3,5% рейтинг BBB 4-4,5% рейтинг BB
учитывайте также, что эти доходности индикативные. Реальный рынок отличается… на 0,5-1% точно))) брокеру тоже кушать хочется)))) хотя если есть знакомый персональный брокер можно договориться чтобы не отжимали)))
Tomm, Не совсем правда, сравните депозит того же Сбера и его еврооблигаций. Или с облигами какого-нибудь надежного предприятия. Офшорное подразделение российского брокера не является налоговым агентом, платить или не платить налог это уже от вашей совести зависит
Если ваша цель — защититься от девальвации рубля, то лучше просто сидеть в валютном депозите. Ибо при резкой девальвации вы потеряете в евробонде из-за налогообложения.
Tomm, Я не читал все комментарии… У меня вопросы есть ко всем практически банкам. За исключением Сбера и ВТБ. К Альфе вопросов превеликое множество. Но еще больше вопросов к родному ЦБ и Минфину… -)
Tomm, ни в коем случае.... Неопределенность в том, что ЦБ неоднородный. И там все время меняются течении… Пока Поздышев и его УК консолидации банковского сектора рулят. Но кто его знает — что будет в дальнейшем?
Впрочем, мне это не мешает обслуживаться в дочерней БК этого банка.
Tomm, любая попытка заработать выше безриска (а сейчас для Вас — это ставка депозита сбера) чревата риском. Если идете на стремных эмитентов — риск эмитента и риск потери ликвидности, если на большую дюрацию — риск роста процентных ставок. Я лично считаю, что риск эмитента надо брать в акциях (ну, кроме супер профи в облигах. Поэтому я бы на Вашем месте испотльзовал валютный депозит в сбере. Евро или доллар — не знаю. Может, пополам. Или смотреть в даль, что делать с бабками планируете в будущем.
Автору
На три года — на ммвб сложно предложить что-то очень надежное. Есть Рос-28, но это на 10 лет с доходностью в около 4,5%. За 3 года цена может упасть и вам придется выходит или с убытком, или не с тем профитом, что расчитывали.
Можно смотреть на всякие гос банки, аля бонды ВЭБ-22 с доходность 3,8%, но тут уже риски. ХЗ что станет с этим ВЭбом.
Есть еще опция, если захотите заморачиваться, с 300 килобаксами можно стать квалифицированным инвестором и купить скажем американские 10 летние бонды с доходность около 2,9%, но вам стоит помнить про налоги как с доходности, так и от курсовой разницы, если рубль упадет.
При прочих равных, 2.1% в банке — это имхо хороший вариант. Если это нормальный банк. Плюс в банке вы не платите налог с курсовой разницы.
id465378, С ВЭБом не случится ничего — в проекте бюджета на 2018-2020 года содержится план ежегодной докапитализации на 100 млрд рублей, плюс в этом году Минфин разместит депозит размером до 200 млрд рублей.
Потому что доходности есть в основном длинных выпусках и как правило в рискованной шняге какой-нить.
В нормальных НАДЕЖНЫХ и КОРОТКИХ историях доха будет не сильно выше банковской
Александр, Вот список евробондов, обращающихся на ММВБ - https://www.moex.com/s729
Я не помню сейчас, где есть ликвидность в стакане, давно не смотрел… Но из того, где лоты по 1 тысяче долларов, я бы посоветовал Полюс Золото (погашение в 20 году), АФК Система (19 год), Россия-20. Все выпуски короткие, то есть переоценка в случае роста доходностей по Трежерис или расширения российских спредов будет минимальная.
Сумма 300000 — 400000
Срок ( сумма свободная )
Доходность — главное надежность
2) Или купить евро на 70% и на них купить акции на ваш выбор из дакса 30 - https://traderfox.com/
не в коем случае не в долларах. нефть будет 80-100, доллару будут рвать булки… кризис пройден…
Тимофей Дмитриев, ахахаха)))
доллару будут рвать булки, ага, как уже… сколько лет рвут, с 1991 ?)
Вы учитывайте и налогообложение.
Аркадий Гроссман, это что за офшорные подразделения например? у каких брокеров?
преимущество облиг по сравнению с банком — выйти можно в любое время без потери %дохода
минус — котировки могут как вырасти так и упасть)
Аркадий Гроссман, там скорей всего вообще отдельная контора, типо форекс
хотя конечно могу ошибаться
на мой взгляд, очевидно, что налоги нужно учитывать.
как думаете, можно ли приравнять к ним (или хотя бы к втб) сегодняшнее Открытие?
Если нет, то почему?
Впрочем, мне это не мешает обслуживаться в дочерней БК этого банка.
На три года — на ммвб сложно предложить что-то очень надежное. Есть Рос-28, но это на 10 лет с доходностью в около 4,5%. За 3 года цена может упасть и вам придется выходит или с убытком, или не с тем профитом, что расчитывали.
Можно смотреть на всякие гос банки, аля бонды ВЭБ-22 с доходность 3,8%, но тут уже риски. ХЗ что станет с этим ВЭбом.
Есть еще опция, если захотите заморачиваться, с 300 килобаксами можно стать квалифицированным инвестором и купить скажем американские 10 летние бонды с доходность около 2,9%, но вам стоит помнить про налоги как с доходности, так и от курсовой разницы, если рубль упадет.
При прочих равных, 2.1% в банке — это имхо хороший вариант. Если это нормальный банк. Плюс в банке вы не платите налог с курсовой разницы.