Блог им. kyrsant

Мой инвестиционный портфель #11. Изменения в портфеле

  1. Решил убрать часть портфеля под названием «прочие акции» — он был предназначен для спекулятивных идей. К черту спекуляции. В нем были акции россетей, сбербанка преф и системы. Россети продал, а остальные перенес в дивидендную часть
  2. Наконец-то появился новый фонд FXRL от финекса. Начинаю понемногу наполнять эту часть портфеля 26% уже купил.
  3. Увеличил долю дивидендных акций и индекса на Россию на 5% за счет «прочих акций»
  4. Провел внеочередную ребалансировку
  5. Пришли купоны ОФЗ 52001-Ин. Приятно :)

По поводу ETF FXRL я так понимаю, что это индекс РТС, актив долларовый, но торгуется в рублях. Интересное сочетание
Посмотрел на сайте ru.tradingview.com график RTSI*USDRUB_TOM/MICEX/31.5 и сделал вывод, что FXRL это фактически индекс ММВБ. Комиссия за управление 0,9% — меньше чем в ПИФах, спред на данный момент 0,22%. Очень удобный и дешевый инструмент.
Отдельная благодарность финексу за него!
Мой инвестиционный портфель #11. Изменения в портфеле


На данный момент портфель выглядит так:
Мой инвестиционный портфель #11. Изменения в портфеле
Текущая доходность 0,15%, что ниже доходности индекса ММВБ и инфляции. Связано это с проведенной ребалансировкой при высоком курсе доллара 27.01.2016
Теперь мой портфель сильно зависит и от рынка акций и от курса доллара, причем от курса он зависит значительно сильнее
Распределение активов в другом разрезе:
Мой инвестиционный портфель #11. Изменения в портфеле


★1

Спасибо!

FXRL действительно будет максимально близок (по цене) к ММВБ, т.к. РТС*курс=ММВБ

avatar

Vladimir Kreyndel

Vladimir Kreyndel, при этом за счет дивидендов фонд должен немного обгонять индекс ММВБ, верно?
Андрей Шмелев, ценовой будет обгонять, с total return индексом будет идти рядом (но вроде TR по ММВБ не рассчитывается)
Не страшно ли вам инвестировать долгосрочно через парня посредника? Всё классно. Но мне страшновато. Использую только на короткий срок fxmm. Какие инфраструктурные риски вы видите? Каковы последствия?
avatar

Евгений

Евгений, я не знаю другого способа для инвестиций. Считаю, что инфраструктурные риски меньше, чем при покупке акций на ММВБ, поэтому их не учитываю
Андрей Шмелев, добавляется дополнительное звено: ООО «УК «ФинЭкс Плюс».  Кто является владельцем этого общества? Где то можно найти информацию?

avatar

Евгений

Евгений, банально конечно, но вся информация есть в интернете
Не знаю что вы имеете ввиду под дополнительным звеном — дополнительным к чему?
инвестируя через пифы у вас посредник ук(управляющая компания)
доверительное управление — ук
етф — ук
везде, где вы инвестируете в набор активов, а не отдельные акции — за вас сбор этих акций в нужный вам актив выполняет ук.
Отсюда видно, что ничего дополнительно не появляется. Именно поэтому я и не смог понять что вы имеете ввиду под дополнительным звеном
Андрей Шмелев, я имею в виду ООО «УК «ФинЭкс Плюс» в сравнении с покупкой акций напрямую. Кто является учредителем этого ООО я не нашел. Может быть вы подскажите?
И еще вопрос. Каким образом покупка ETF у этого ООО отражается в контексте российского законодательства? (ETF по законодательству РФ не существует, есть только ПИФы). 
avatar

Евгений

Евгений, дело обстоит так:
1. фонды етф зарегистрированы в Ирландии помоему в соответствии с европейским законодательством. На более развитом рынке — более развитое законодательство — верно?
2. фонды финекса торгуются не только на ммвб — а ещё на нескольких других биржах. то есть их покупают и заграничные инвесторы
3. ооо финекс — это просто представительство компании в России. Это не управляющая компания, насколько я понимаю. зайдите на сайт финекса и почитайте — там все подробно расписано кто где живет и как все это происходит.
Найдите в сети видео с Владимиром Крейнделем (вебинары) — он подробно рассказывает как работают фонды, какие есть риски, как все это устроено
Прошу прощения за возможные опечатки — спешу…
Евгений, хранить деньги на брокерском счете, на мой взгляд, опаснее, чем в активах. При банкротстве брокера деньги ещё нужно вернуть, а активы хранятся в депозитарии и умыкнуть их оттуда на порядок сложнее.
Я так представляю себе инфраструктурные риски(по убыванию):
1. эмитент
2. брокер
3. УК
4. депозитарий
То есть риск делистинга или падения стоимости акций выше риска банкротства брокера и так далее

Финекс — это УК, причем требования к ней предъявляют как европейские регуляторы в плане качества работы, так и наш ЦБ в плане допуска к торгам. По этой причине я считаю, что надежность финекса выше надежности наших ПИФов (которые меняют стратегию фондов без уведомления) и наших УК.

Я склонен считать, что на более развитом европейском рынке требования к УК выше и лучше соблюдаются, чем в России.

ETF от финекса можно купить не только на ММВБ, но и на
NYSE Euronext Amsterdam и на Ирландской бирже.

Мне самому не очень комфортно держать почти 80% в етф одной УК, но страха перед этим я не испытываю.

Кстати, это ещё и выгодно. Покупая етф через зарубежного брокера нужно в любом случае платить НДФЛ, а здесь есть и 3-х летняя льгота и ИИС. Расходы меньше, налоги меньше, ликвидность хорошая. Я пока не вижу альтернативы… если только Vanguard пройдет листинг на ММВБ :)
Евгений, вот мнение RA Expert по риску эмитента FinEx Funds http://raexpert.ru/releases/2016/Feb24e/ 
Согласен, не вижу лучшей альтернативы инвестирования чем Финекс на данный момент в России.
avatar

frost


Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UPDONW