Блог им. rvg

Про тетку у которой в Сбере требовали объяснить куда она хочет вклад потратить.

Это обычная практика!!! Лично попадал в такую же ситуацию в то ли в 2009 то ли 2010 году в Райфайзен банке.
Туда народ даже чеки из строительных магазинов таскал чтоб показать что ремонт к примеру идет.
115 фз в действии. 
19 комментариев
а почему нельзя к счету прикрепить карточку и налить через банкомат, чтобы не травмировать сотрудников банков?
avatar
ICEDONE, потому, что там тоже лимиты стоят)
avatar
Антон М., а если их 5 и на каждой лимит по 300тыс
? за пару дней можно окучить банкомат без гемора
avatar
Потому что у карточки лимит на снятие наличных.
хм, поидее должно волновать происхождение средств, а не то куда я их трачу.
А с каких сумм начинают интересоваться?
avatar
AlexeyT, ну вдруг ты терроризм финансируешь и тд.
AlexeyT, думаю когда суммы больше полутора лимонов. Но интересуются из за налички. С безналом проблем нет.
А какая проблема написать личное заявления банку и сказать, что не доверяете банку и будете держать деньги под подушкой, зачем спорить с клерками, им нужен документ ))))
А на будущее снимайте меньше 600 000 рублей за раз и не будут придираться.
avatar
sds, во второй же приход за 590 тысячами, будет то же самое при желании.
sds, я так и сказал в Райфазене. Мне не отдали. А за строптивость попросили закрыть счет.
Сказали что отдадут деньги только переводом в другой банк.
Напомню, это было лет пять назад еще.
rvg, тогда ситуация была другая. Я тоже попадал в 2008. Сначала требовали документы на покупки, а потом вводили комиссии бешеные за снятие. Но длилось буквально пару месяцев.
Сергей Иванов, не не… это уже после кризиса было. Скорее всего весна 2010 года С экономикой и банками уже все устаканилось
Я дачу покупал, продавец хотел наличкой.
Просто ЦБ прессует банки за 115 фз.
rvg, Нюанс только в том, что из 115 фз ничего не подходит про операции с наличкой физ.лицом его вкладов.
Поэтому письменно просить вернуть вклад, в случае отказа, пусть письменно оформляют отказ, ну и писать обращение в ЦБ (и суд), по нарушению ГК.
avatar
Безналом раскидать по своим счетам 5-10 в других банках, проехать по их банкоматам и за день снять необхоимую сумму без комиссий. Правда за перевод средств придется заплатить операционисту, так как на безнал через личный кабинет тоже лимиты. Но мы же не про размеры комисов, а про необходимость снять наличку.
Хотя с другой стороны в чем сложность принести в банк предварительный договор на покупку квартиры…
avatar
во дожились… люди придумывают схемы как из банка свои деньги забрать.
Андрей Литвинов, а это потому что деньги, которые лежат на счету в банке — это уже деньги банка, а не клиента. Так что чему удивляться, захотят — отдадут, не захотят — придумают 100 отговорок и не отдадут.
По-хорошему банк если и должен что-то требовать у физика, то только тогда, когда физик приносит нал в банк. Вот тут логично спросить откуда деньги?

Если же деньги приняты, лежат на депозите (банк их использует по полной), то при снятии денег никаких вопросов быть не должно! Иначе получается парадоксальная ситуация, банк деньги юзает и его не волнует их потенциальное грязное происхождение, но только до момента когда ты их хочешь забрать :)

Были похожие ситуации. Тут нужно стоять на своем не прогибаться, писать заявление с требование выдать дс, в случае отказа требовать его в письменном виде на официальном бланке с печатью и подписью ответственного лица для обращения в соответствующие ведомства. Как правило пыл сразу спадает и деньги находятся.
avatar
Отдать должны по любому. Иначе юрист — суд — компенсация.
avatar

теги блога Капитан Сильвер

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн