Проект «Разумный инвестор»: цыплят по осени считают

Подвел итоги сентября 2014 года — счет вырос чуть больше нуля за месяц, рынок в рублях уже в многогодовом боковике — сейчас мы ровно в центре боковика...

 

Если посчитать в долларах то намного хуже, если в фундаментальных показателях — P/E, P/BV и див. доходность, то еще ниже — почти как на дне 2008 года...



Дмитрий выкладывал графики выше в июле этого года, сейчас думаю еще мы еще дешевле стоим, скорее всего...

Есть идеи на рынке, тот же Мечел — как отлично взлетел, что даже очень быстро. В прошлую пятницу взял 1% от портфеля, с планом увеличить долю позже, так нет — почти на +100% взлетела за 3 дня… Тут и радость и печаль сразу...

Система и Башнефть — пока всё плохо, а точнее неизвестно.

По этим 3-м компаниям ничего не меняется по факту — только словесные интервенции — классический пример поведения толпы и манипуляций...

Сам со справедливой ценой не определился по данным бумагам — по этому и брал минимальные доли. Считаю пока...

Портфель на 30 сентября 2014 года:

 

В портфеле появились акции, которые не относятся к проекту Разумный инвестор, но имеют ту или иную идею.

Моя венчурная инвестиция — Арсагера, всё также занимает большую долю, тем самым оказывая сильное влияние на волатильность счета. Акция в день может сделать +12%, а потом -7% в виду огромных спредов в стакане...

Изменение стоимости пая моего фонда...

 

Реальная доходность инвестиций сейчас несколько выше ввиду регулярных вводов новых средств.

Фонд на 30 сентября 2014 года равен 340 тысячам рублей, при инвестированных 305 тыс. рублей. Может показаться очень мало и долго придется ждать для создания необходимого размера фонда, чтобы иметь приемлемый пассивный доход. 

Обычно в этом обычно и заключается основная проблема начать инвестировать — это «долго», «мало», «какой смысл». Но это миф, что для инвестиций нужны большие деньги  - начать можно и с 20 000 рублей!

В первый год публичного проекта «Разумный инвестор» у меня получалось в среднем инвестировать по 20 000 рублей в месяц, сейчас за сентябрь и одну неделю августа аж 70 000 рублей — чем больше, тем лучше, конечно.

В этом и есть смысл моего публичного проекта — показать на своем примере, что может сделать любой человек. В нашей стране у 70% нет накоплений, а даже наоборот — кредиты. Т.е. 70% населения не то что, не инвестируют — а делают отрицательные инвестиции!

Инвестиционный счет в 340 тысяч рублей за 15 месяцев — для России, где средняя ЗП=25 тыс. рублей — это даже много, я очень большой оптимист, я верю в Россию.

Но хочу предостеречь, инвестиции не должны ухудшать Вашу текущую жизнь, Вы не должны жить только будущем, в ущерб настоящего!!! Нужно жить здесь и сейчас, но и думать о будущем. Через 8-15 лет данный счет станет весьма внушительным, конечно, в России на столько лет никто не загадывает, словно все жить собираются только 5 лет, но ведь 5 лет пролетают очень быстро...

10-30% от ежемесячного дохода инвестировать — это оптимально! И кстати, чем Вы больше зарабатываете, тем эта доля может быть больше...

Кто скажет, что у него нет денег — тогда нужно решать эту проблему в первую очередь, за Вас её никто не решить, и на спекуляциях Вы её тоже не решите.

Что дальше?

Начался новый сезон, в данный момент тревожно и сложно на рынке, но так было всегда и будет всегда. Честно сказать в последнее время я практически не отслеживаю текущие новости — и потом смотришь на сайте Финама на изменения цен акций и не поймешь — а что за причина? Ведь ничего в реальности не произошло — а рынок, как безумный, то в одну, то в другую сторону несется...

Публикация интервью ген. дира Мечела в Ведомостях (и ЧМК по +40% три дня) или прогноз в Эксперте по Мечелу и заявление Костина о доп.эмиссии (и Мечел по +30% два дня) — да уж… Получается, словно стадо — куда его погонишь, туда и пойдет?

Почему сами никто не считает, не думает, не прогнозирует ?

Ведь почти все новости — это лишь слова...

Сейчас, кроме Мечела есть пара-тройка бумаг из пятого эшелона, которые могут удвоиться к новому году — по 0,5% от капитала планирую на них выделить. Почему не больше? Такая у меня мера риска — если в первом эшелоне потенциалы огромны, зачем сильно рисковать в десятом?)

В целом на особо рисковые инвестици — не более 5%. Конечно, у меня есть венчур с долей в 48% портфеля, что очень много, но в абсолютных цифрах — это не так и много. С внесением новых средств в свой фонд, данная доля благополучно снизится до приемлемых 10%...

Успешных инвестиций !!! 



 Большой добычи в новом сезоне!