Портфель из лучших длинных ОФЗ и надежных корпоратов с ежемесячным купонным доходом! Октябрь

Приветствую вас, любители облигаций, купонные маньяки и зарплатные клиенты Минфина! Нас с вами все больше и больше. Сегодня я показываю лучший на мой взгляд портфель облигаций, составленный из ОФЗ и корпоративных выпусков, который генерирует мощный денежный поток ежемесячно. Ну да, это мой портфель;) Также покажу, что нового купил, читайте и смотрите с удовольствием.

👋 Кто тут любит купоны?

Я купонный маньяк Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь. 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

💼 Структура портфеля

Полный состав моего портфеля:

• Акции 41,71% 
• Длинные ОФЗ 19,04%
• Корпораты 20,68%
• Фонды недвижимости 18,57%

У меня в портфеле примерно поровну ОФЗ и корпоратов. Из-за того, что Минфин нам устроил подарок в длинных выпусках, они просели, так что можно затариться подешевле. Портфель составлен так, чтобы каждый месяц приходили купоны с ОФЗ, корпораты с ежемесячными или ежеквартальными купонами.

Ого, а вот еще посты, которые вам понравятся:

• Доходность до 17% годовых на самых-самых надежных облигациях AAA. Кто сколько дает?
• Портфель из лучших и надежных дивидендных акций для пассивного дохода
• Пассивный доход топчик, дивиденды, ОФЗ — главное из стратегии экспертов
• Сколько акций ЛУКОЙЛа нужно, чтобы жить на дивиденды и не работать?
• Сколько акций Транснефти нужно, чтобы жить на дивиденды и не работать?
• Доходность ОФЗ почти 17%! ТОП-6 самых доходных ОФЗ под пассивный доход

📰 Состав портфеля облигаций

У меня в ОФЗ-портфеле 6 длинных ОФЗ (купоны в разные месяцы):

• ОФЗ 26250
• ОФЗ 26246
• ОФЗ 26245
• ОФЗ 26247
• ОФЗ 26233
• ОФЗ 26240

Доли у всех примерно равные. По 15–18% от ОФЗ-портфеля.

Также есть 7 корпоратов в корп-портфеле:

• ГТЛК БО 002P-11 — 23,27%
• РЖД 1P-38R — 18,64%
• ПКТ 2P1 — 18,57%
• Атомэнергопром 1Р7 — 18,35%
• ПГК 3Р4 — 14,85%
• ВУШ 1P4 — 3,5%
• Самолет П18 — 2,81%

Проценты указаны от корп-портфеля.

В сводном портфеле из ОФЗ + корпоратов на скриншоте можно увидеть доли по всему облигационному портфелю.

Длинные ОФЗ дают высокую доходность на многие годы вперед, а корпораты дают еще более высокую доходность на ближайшие года. Среди всех выпусков флоатер только ГТЛК, остальные фиксы. Купоны приходят каждый месяц. Приятно.

🛍️ Последние покупки

В октябре я покупал для своего облигационного портфеля:

а) ОФЗ 26233, 26240, 26246, 26245, 26247, 26250 — по 1 штуке каждого выпуска 

б) ГТЛК БО 002P-11 (флоатер) — 10 штук

Влупил часть своей кровью и потом заработанной зарплаты в зарплатный проект от Минфина, а часть потратил на флоатер, пока ключ высокий и может стать еще выше. Флоатер ГТЛК БО 002P-11! Купон = КС+2,9%, но они торгуются чуть выше номинала.

📈 Динамика и пассивный доход

• Стоимость: 167 804 ₽ (вложено: 175 227 ₽)
• Прибыль: +2 001 ₽ (+1,1%)
• Доходность: +2,26%
• Пассивный доход: 12,44% (22 091 ₽ в год)

На графиках отлично видно масштабы бедствия и обгон индекса акций. Почему не облигаций? Да там разница несущественная, а с акциями сравнить интересно. Все равно я смотрю больше на доход, чем на стоимость.

📈 Выводы

После того, как я добавил флоатеров, волатильность портфеля снизилась, но длинные ОФЗ сейчас предоставляют окно возможностей, а значит они упали;) Пока есть риски повышения или длительного неснижения ключа, флоатеры будут полезны.

В целом, на долговом рынке сейчас нервно, а у меня есть чуть-чуть ВУШ и Самолета, прям вот совсем мало. И они также тянут портфель в красную зону. Так что рисковать сейчас особо не стоит. Как минимум, чтобы не схлопотать дефолт. Волатильность ОФЗ — ничего страшного, покупаю дешевле и радуюсь.

А у вас какие облигации в портфелях? На кого делаете ставку? Выбираете ОФЗ, корпоратов или всех вместе? Или прикалываетесь по вкладам?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель