Выдуманные сделки на бирже. Богачей обвели вокруг пальца.

ЭТО НЕВЕРОЯТНАЯ ИСТОРИЯ ОБМАНА ПО КРУПНОМУ.

$€ Раньше я думал, что управление большими деньгами — это всегда самое высокое качество и надёжность. Это премиум сегмент, где клиенты получают лучший сервис. Богачи привыкли к высокому качеству обслуживания, и на посредственный сервис точно не согласны.

Премиум клиент, который приносит миллионы долларов портфельному управляющему и просит их инвестировать от его имени — получает то, что обычным людям даже и не снилось.

И действительно получает… И сейчас расскажу вам невероятную историю, где «жирных котов» дурили как первоклашек, так как вам даже и не снилось.

➡️Это история Берни Мэдоффа, когда одна ложь превратилась в крупнейшую финансовую пирамиду.

По версии ФБР, Мэдофф начинал как вполне легальный участник рынка. Потом в его инвестиционном бизнесе произошла неудачная сделка, на которой он потерял значительную сумму денег клиентов, пришедших через его тестя. Признаться он не захотел. И то как он стал обманывать богатых инвесторов, вы даже представить себе не можете. Но об этом чуть позже.

Сначала расскажу, в чем была особенность его бизнеса.

У Мэдоффа был брокерский бизнес. И как обычно там было и консультирование, которое подразумевало управление капиталом. В общем стандартный набор брокерской кухни.

Но вот при всем этом обычном бизнесе, была одна необычная особенность.

➡️Вход к нему считался чем-то вроде закрытого клуба. Минимальный счёт обычно начинался примерно от $1 млн, а сам факт того, что Мэдофф согласился взять ваши деньги, добавлял владельцу определённого статуса.

Т.е была некая «магия» личности. Похоже он обладал какой-то харизмой и люди тянулись к нему, несмотряни ни на что. И следующий пример это хорошо показывает

В 1992 ГОДУ ЕГО ПОЧТИ ПОЙМАЛИ.

SEC начала проверять компанию Avellino & Bienes, через которую к Мэдоффу приходили деньги тысяч инвесторов. Проблема была в том, что документы этой компании и документы самого Мэдоффа не совпадали.

➡️Причём расхождение было не косметическим. Отличались стратегии и суммы — более чем на $100 млн.



Бернард Мэдофф

Тогда сотрудники Мэдоффа в авральном режиме переделали несколько лет отчётности, чтобы документы начали совпадать.

SEC потребовала вернуть инвесторам примерно $440 млн. А этих денег у Мэдоффа просто не было. Он занял ценные бумаги у богатого клиента, использовал их как залог, получил кредит и сумел провести выплаты.

И произошло самое удивительное. По данным ФБР, примерно 95–98% клиентов после получения денег снова принесли их Мэдоффу и открыли счета уже напрямую у него. То есть схема почти развалилась. А вместо этого стала ещё больше.

Позже SEC сама подтверждала, что в 1992 году через Avellino & Bienes было привлечено около $441 млн от 3200 инвесторов, а деньги фактически направлялись Мэдоффу.

После этой истории его репутация не рухнула. Наоборот. К нему пришли ещё тысячи клиентов. И пирамида продолжала работать ещё много лет.

❗Ну а теперь самое главное. Как же он их всех обманывал? Это как раз началось в 1992 году, когда его чуть не поймали.

С того времени он начал просто рисовать сделки (это делали его сотрудники). Смотрели графики где акция уже выросла, и брали с этого графика ту цифру из прошлого, которая подходила по доходности и вписывал их в отчёт для клиента.

Т.е они просто выдумывали прибыльные сделки и рассказывали клиенту как растёт его капитал за счёт их грамотных инвестиций.
____________________________________________
Кто не понял, объясняю на личном примере. Я взял у вас деньги в управление в 2024 году. Потом в 2025 когда Сбербанк вырос до 300 рублей, я вам сказал, что купил его за 200, и теперь у вас прибыль в 50%. Но а на самом деле Сбер я не покупал.
____________________________________________
Вот так богачам выдумывали доходность, а они считали честью занести деньги Мэдоффу в управление. А саму доходность он делал за счёт новых клиентов. Т.е. это была структура финансовой пирамиды.

ВСЕ РУХНУЛО в 2008 ГОДУ.

А конец наступил только в 2008 году, когда во время финансового кризиса слишком много инвесторов одновременно захотели забрать деньги. На бумаге у клиентов были миллиарды.

➡️А в банке у Мэдоффа оставалось около $300 млн., при заявках на вывод примерно $1,5 млрд. 10 декабря 2008 года он признался семье. На следующий день его арестовали.

Позже Мэдофф получил 150 лет тюрьмы.

Вспоминается название фильма «Богатые тоже плачут». 😊По этой истории снят фильм с Робертом де Ниро в главной роли.

У меня на этом всё. Спасибо за внимание. До встречи. Ваш Sol.$€

Мой Telegram про инвестиции.
t.me/SolomonTrade