Как я распределяю риски в портфеле (и почему ОФЗ — моя база) 🛡️

12 августа 2026, 19:26
|
Stanislav13

Как я распределяю риски в портфеле (и почему ОФЗ — моя база) 🛡️

Друзья, сегодня хочу рассказать, как я распределяю свои деньги между разными инструментами. Это называется диверсификация — и для меня это один из главных принципов.

Моя структура портфеля сейчас:

· ОФЗ (государственные облигации) — основа, занимают более 85% портфеля. Они дают стабильные купоны и минимальный риск. Для меня это «фундамент», на котором всё держится.
· Остальное — корпоративные облигации и немного акций (в сумме около 10–15%). Это даёт небольшой потенциал роста и дивиденды, но я пока только присматриваюсь и не спешу увеличивать долю.

Как я оцениваю риски:

· Если одна бумага упадет, я не потеряю всё — потому что у меня много разных ОФЗ.
· ОФЗ — моя страховка. Даже если акции просядут, я буду получать купоны по ОФЗ и чувствовать себя спокойно.

Что важно понять: диверсификация не гарантирует прибыль, но она защищает от больших потерь. Для меня это про сон и уверенность.

А как вы распределяете свои активы? Какая доля у вас в облигациях, акциях, наличных? Делитесь! 👇

Не забудьте поставить 👍 и подписаться!

#Диверсификация #Риски #ОФЗ #ИнвестицииДляНовичков #НачинающийИнвестор #ЛичныйОпыт

Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.

спецраздел:
облигации,
трейдинг

обсудить на форуме:
ОФЗ облигации

483

10 комментариев

ОФЗ (государственные облигации) — основа, занимают более 85% портфеля. Они дают стабильные купоны и минимальный риск

при гиперинфляции ОФЗ с фикс.купоном упадут и уже не поднимутся. Так вы понимаете минимальный риск?

Джема

Вчера в 19:30
Ответить

Джема, согласен с вами, под минимальными рисками я имел в виду, что в офз риск дефолтов меньше.

Stanislav13

Вчера в 20:02
Ответить

диверсификация не гарантирует прибыль, но она защищает от больших потерь. Для меня это про сон и уверенность.

чем вас не устраивает депозит?

MATEMATNK

Вчера в 19:31
Ответить

MATEMATNK, депозит это хороший вариант, но я выбрал офз, офз с дисконтом могут дать чуть больше.
Во вкладе, если нужна денюшка срочно, то потеряешь проценты, а с офз, нкд набирается по немного каждый день.
Мне важно учиться, я хочу постепенно наращивать доходность, и понимать, как работают разные инструменты. Депозит-это хорошо, но для обучения я выбрал облигации

Stanislav13

Вчера в 20:12
Ответить

MATEMATNK, трудно сказать какие там сон, уверенность, доход, при счёте в несколько тысяч рублей.

Сиделец

Вчера в 20:12
Ответить

Сиделец, там реально маленький счёт.
Для меня важно выработать привычку, и легче учится на маленьком счёте.
Регулярность. Если я привыкну откладывать каждый месяц не большие суммы, это уже небольшая, но победа.
А вы сами с какой суммы начинали? очень интересно!

Stanislav13

Вчера в 20:44
Ответить

Stanislav13, ну откладывать можно и на срочный вклад — та же привычка.

я начинал тысяч с 200 — сглупил, в 2008м закинул в пилу возврат ипотечный. Рога то мне быстро пообломало, совсем не вовремя ввязался.

Сиделец

Вчера в 21:03
Ответить

Сиделец, у меня на счету до сих пор нету 200))

Stanislav13

Сегодня в 18:21
Ответить

Stanislav13, ну это дело наживное. Просто работать нужно не над тем как из пары тысяч рублей небольшую прибыль получить, а над тем как увеличить зарплату на десятку в месяц, например.

Сиделец