Новости рынков | Банк России утвердил упрощённый доступ к статусу квалифицированного инвестора для сдавших тесты по сложным инструментам

Клиенты управляющих смогут получить статус квалифицированного инвестора по упрощённой системе

Банк России утвердил изменения в базовый стандарт защиты прав клиентов управляющих. Новая редакция определяет дополнительные возможности и порядок проверки знаний розничных клиентов управляющих по отдельным финансовым инструментам, предназначенным для квалифицированных инвесторов: паям интервальных и закрытых ПИФ, структурным и вечным облигациям.

Для тех, кто успешно прошел тестирование, снижаются требования к размеру имущества или дохода для получения статуса «квала», поскольку инвестор подтвердил достаточный уровень знаний, чтобы эффективно управлять сложными финансовыми инструментами. Так, претенденту достаточно будет обладать активами на сумму 12 млн рублей (вместо 24 млн рублей) или в течение последних 2 лет иметь ежегодный доход не менее 6 млн рублей (вместо 12 млн рублей). Важно, что в этом случае полученный статус имеет ограниченный характер: он дает право приобретать только те «квальные» финансовые инструменты, по которым инвестор подтвердил свои компетенции.

Стандарт также конкретизирует обязанность управляющих до заключения договора предоставлять гражданам всю необходимую информацию о его ключевых положениях, а также о возможных рисках при инвестировании.

Документ вступит в силу с 3 декабря 2026 года.

Источники: cbr.ru/press/event/?id=32589, cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90002/69