Портфель ОФЗ и корпоративных облигаций под пассивный доход. Май

Привет, инвесторы и любители пассивного дохода с облигаций! В моем портфеле облигации занимают важную часть, длинные ОФЗ и корпораты приносят пассивный доход ежемесячно и стабильно. Раз в месяц я смотрю состав облигаций в своем портфеле и делюсь с вами текущими результатами. Готовы? Тогда погнали смотреть!

👋 Кто тут любит купоны?

Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

💼 Структура портфеля

Состав моего портфеля выглядит так:

• Акции (~43,66%) — 9 акций: Сбер, ЛУКОЙЛ, Татнефть-ап, Транснефть-ап, ФосАгро, Белуга, Банк СПб, X5 и Хэдхантер.
• ОФЗ (~20,92%) — 6 длинных ОФЗ с ежемесячными выплатами СУММАРНО
• Корпораты (~17,27%) — 5 выпусков корпоративных облигаций
• Фонды недвижимости (~17,81%) — 11 ЗПИФов с ежемесячными или квартальными выплатами

Как видно, ОФЗ занимают второе место по стоимости во всем портфеле, а корпораты четвертое, чуть-чуть уступая недвижке. Интересно смотреть на ОФЗ и на корпоратов отдельно, ведь сроки ОФЗ примерно по 10 лет!

📰 Состав портфеля облигаций

У меня в ОФЗ-портфеле всего 6 длинных ОФЗ:

ОФЗ 26247 — 17,71% (11 шт.)

ОФЗ 26250 — 17,38% (11 шт.)

ОФЗ 26246 — 16,95% (11 шт.)

ОФЗ 26245 — 16,91% (11 шт.)

ОФЗ 26233 — 15,83% (15 шт.)

ОФЗ 26240 — 15,21% (14 шт.)

Также есть 5 корпоратов в корп-портфеле:

ПКТ 2P1 — 32,29% (15 шт.)

Атомэнергопром 1Р7 — 32% (15 шт.)

РЖД 1P-38R — 18,91% (8 шт.)

Самолет П18 — 8,66% (4 шт.)

ВУШ 1P4 — 8,13% (4 шт.)

Сводный портфель из ОФЗ + корпоратов:

Длинные ОФЗ обеспечат мне высокую доходность на долгие годы вперед, а корпораты дадут повышенный пассивный доход на ближайшее будущее.

🛍️ Последние покупки

В мае я покупал:

а) Все 6 выпусков ОФЗ — по 1 штуке

б) РЖД БО 001P-38R — 3 штуки

в) Атомэнергопром 001Р-07 — 1 штука

г) ПКТ 002P-01 — 1 штука

🤑 Прогноз пассивного дохода

По сервису Snowball income ОФЗ дают вот такой пассивный доход:

• 12,74% до налогов 
• 11,08% после налогов
• 11,05% после налогов на вложенный капитал

Корпораты дают такой пассивный доход:

• 16,22% до налогов 
• 14,11% после налогов
• 14,1% после налогов на вложенный капитал

📈 Динамика ОФЗ

• Стоимость: 58 491,11 ₽
• Вложено: 56 528,36 ₽
• Прибыль: 2 831,33 ₽ (5%)
• Доходность: 10,51% (0,35% рост активов)
• Пассивный доход: 11,04% (6 249,21 ₽ в год)
• Сравнение с индексом: портфель проигрывает RGBITR на 374,56 ₽ (0,64%) за всё время

📈 Динамика корпоратов

• Стоимость: 48 229,48 ₽
• Вложено: 47 903,40 ₽
• Прибыль: +1 977,67 ₽ (4,1%)
• Доходность: 11,15% (-2,13% рост активов)
• Пассивный доход: 14,12% (6 754,23 ₽ в год)
• Сравнение с индексом: портфель проигрывает RUCBTRNS на 959,74 ₽ (1,99%) за всё время

📈 Выводы

Как видим, сейчас и ОФЗ, и корпораты чувствую себя лучше акций, а вот облигационным индексам я немного уступаю. Там средняя дюрация намного ниже, будем считать, что дело в этом 😉

Я буду и дальше покупать длинные ОФЗ и корпоратов, выбирая только надежные выпуски, ну и с максимальной дюрацией — я верю в устойчивое низкое значение ключа в будущем. Прав ли я (?), нам покажет время.

А у вас какие облигации в портфелях? На кого делаете ставку?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал и MAX-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX