Подайте на пропитание

Помню год назад написал здесь пост о том как в Т-инвестициях можно было открыть 10счетов закупиться фондом денежного рынка на кредитные бесплатные 5000р и получить за год халявные несколько тысяч рублей. Чего я только не начитался в комментариях. От того что я нищеброд собирающий копеечную прибыль, до того, что на меня в суд подадут за незаконное обогащение.

Так вот рассказываю как все это прошло. Поначалу все было хорошо около трех-четырех месяцев никаких проблем не было. Потом не помню в каком порядке, но кажется сначала Т-инвестиции запретило покупать свой фонд денежного рынка на кредитные деньги, только на свои. А потом через пару месяцев и вовсе ограничили количество счетов до 3, с которых при марже до 5000р они не берут комиссию. Так что пришлось оставить эту стратегию. Но сколько бы не заработал, а это плюс к счету, без напряга и усилий.

Знаю, что на Смартлабе много «добрых» людей именно поэтому и пишу иногда тут, пытаюсь бороться с собственным отношением к комментариям таких очень «умных» и пытаюсь сдерживаться и не увеличивать свой ЧС.

Так что расскажу ещё один способ немного подобрать монеток лежащих на дороге. Хотя здесь не такая прям халява, как в предыдущем случае, здесь мне платят за услугу другие участники рынка, потому что я могу закрыть их риск.

Так вот о чем я. Расскажу на примере своего счета и реальных сделок в Т-инвестициях.

Первое. У меня на основном счёте и на дополнительных лежит в фондах денежного рынка 65т.р. сейчас они примерно 14% годовых приносят. Кому-то они нравятся, кому-то нет, но это их личное дело. Мой счёт он на то и мой, что только я решаю что я на нем делаю и как управляю.

Второе. Более 30% всего портфеля это дивидендные акции нашей песочницы. Разные компании в том числе и немного Сбера, но я бы был не против 10-20% от всех акций иметь в Сбере, а почему бы нет? Дивиденды платит, понемногу растет. Иногда сильно падает, но через пару лет возвращается. Так как данные падения многие используют для того, чтобы ещё его прикупить и даже ждут не покупая по 315 мечтая купить по 310 или 300 или ещё ниже.

Предположим я тоже хочу прикупить Сбера по 310 на 65т.р. Но он сейчас 315, а по 315 я не хочу.

Первый способ которым основная масса пользуется сидят в кэше ждут Сбер по 310, ну и чтобы деньги не лежали просто так вкладывают их в фонд денежного рынка. Как Сбер станет 310 они выводят из фонда денежного рынка, покупают Сбер и сидят ждут дивидендов ну или будут ждать определенной цели в 370 к примеру чтобы выйти или не выходить вообще, просто имея эту бумагу в портфеле на долгосрок. Ну и стопа у них скорее всего нет, это же больше инвесторы при падении бумаги до 200, они скорее докупят еще, чем продадут. Ну или если это краткосрочный спекулянт, то будет со стопом возьмёт по 310 со стопом 300 и тейком 330 для примера.

Что сделал я (способ известный не я если что придумал). Так как с недавнего времени на Т-инвестициях появилась возможность продавать опционы, то я просто взял и 24 марта продал 210 путов 310 страйка с экспирацией 15 апреля. То есть на 21 день. Если цена Сбера 15 апреля будет ниже 310р, то я выйду из фонда денежного рынка и куплю Сбер. К сожалению даже если он будет стоить 200 мне придется его купить по 310, так как это моя обязанность. И я буду в минусе 110р на акцию, но я так же был бы с таким же убытком, если бы просто по отложенной заявке по 310 купил, как в первом случае. Так что разницы здесь никакой. А вот если 15 апреля на момент жкспирации цена Сбера будет выше 310, даже если до этого она опускалась ниже 310. То я положу на свой счёт +330р чистыми без комиссий. Если перевести в годовые, то это будет около 9%. То есть по факту я свои 65т.р. использую в фонде денежного рынка под 14% +9% получаю на них с продажи опционов итого 23% что совсем неплохо как по мне.

Делаю я это каждый месяц примерно с одной и той же доходностью 7-10% годовых.

Но это не деньги из воздуха, это премия, которую мне платит другой участник рынка, который готов заплатить купив опцион пут с 310 страйком. Потому что возможно он решил купить акций Сбера с плечом и не хочет понести убытки если цена вдруг рухнет ниже 310. Купив 310 путы у него не будет такого риска и он готов за него заплатить. А я готов принять на себя этот риск, поскольку я готов купить эти акции на имеющиеся деньги и в них сидеть даже если они станут стоить 200р за акцию.

Да и кстати очень мало реальных покупателей даже на Сбере, поэтому часть опционов приходится продавать маркетосам, а они по теории не хотят покупать, так что приходится выставлять кидать заявку в стакан и ждать пока цена на акцию дернётся и маркетосу станет выгодно купить по той цене, по которой я готов в данный момент продать, либо бывает покупатели в центр между маркетмейкерами ставят свои заявки, тогда можно и помочь человеку. В этот раз так и получилось, когда смог продать частному инвестору 100 опционов по 1,8р, остальные уже продавал дешевле мартетмейкеру.