📊 3 инвестиционные стратегии: выбираем по риску и целям

На фондовом рынке нет универсального решения. Стратегия зависит от горизонта, отношения к риску и ожидаемой доходности. Разберём три основных подхода.

🛡 Консервативная стратегия — сохранение капитала
Подходит инвесторам, для которых важны стабильность и минимальные риски.
Доходность: 4–10% годовых
Горизонт: от 3 лет
Структура портфеля:
70–100% — ОФЗ, денежный рынок, банковские вклады (до 1,4 млн ₽ под защитой АСВ)
до 10–20% — акции крупнейших компаний (Сбер, Газпром)
Ребалансировка: 1 раз в квартал
Плюсы: низкая волатильность, защита от инфляции
Минусы: доходность ниже рынка, зависимость от ставки ЦБ

⚖ Умеренная стратегия — баланс риска и дохода
Оптимальна для долгосрочного роста капитала без сильных эмоциональных нагрузок.
Доходность: 10–20% годовых
Горизонт: 5–7 лет
Структура портфеля:
40–60% — облигации (ОФЗ + корпоративные AA+)
30–40% — акции крупных компаний или ETF на индекс МосБиржи
около 10% — альтернативы (золото, ETF)
Ребалансировка: ежемесячно
Допустимая просадка: до 20–30%
Плюсы: стабильный рост, гибкость к рыночным циклам
Минусы: требует регулярного контроля

🚀 Агрессивная стратегия — рост капитала
Для инвесторов, готовых к высоким рискам ради максимальной доходности.
Доходность: 20–50%+ годовых
Горизонт: 1–3 года
Структура портфеля:
60–90% — акции роста, малый и средний бизнес, IT, сырьевой сектор
10–20% — деривативы (фьючерсы, опционы)
дополнительно — крипта и венчурные идеи
Характер стратегии: активный трейдинг, обязательные стоп-лоссы
Возможные просадки: до 50–90%
Плюсы: потенциал сверхдоходности
Минусы: высокая вероятность потерь и эмоциональный стресс

💡 Вывод
Хорошая стратегия — не самая доходная, а та, которую вы способны выдержать психологически.
Грамотный портфель всегда начинается с понимания своих целей и горизонта.

Так же приглашаю в мой Telegram-канал, где выходит аналитика, разборы компаний, мнения и живые обсуждения. Там же можно задавать вопросы — я активно отвечаю.