Мои ТОП-7 идей на российском фондовом рынке

По состоянию на 30 октября 2025 года российский рынок акций находится под давлением: индекс Мосбиржи торгуется около минимумов года на уровне 2460-2550 пунктов. Основные негативные факторы включают высокую ключевую ставку ЦБ (16,5% после снижения 24 октября), новые санкции США против Роснефти и ЛУКОЙЛа, а также 19-й пакет санкций ЕС. Однако эта коррекция создает привлекательные точки входа для долгосрочных инвесторов.

1. Сбербанк (SBER) — Главная голубая фишка

Текущая цена: ~280-315 руб.
Дивидендная доходность: ~15% (прогноз на 2025)

Почему интересна:

• Крупнейший банк России с целевой рентабельностью капитала (ROE) выше 22%
• Фокус на искусственный интеллект и цифровизацию в рамках стратегии до 2026 года
• Прогноз дивидендной доходности около 15% в 2025 году при выплате 50% чистой прибыли
• Сильная отчетность за III квартал 2025: чистая прибыль 448,3 млрд руб.

Для кого: Консерваторы, ищущие стабильные дивиденды и минимальный риск.

2. Газпром (GAZP) — Недооцененный гигант

Текущая цена: ~116 руб.
Потенциал роста: Высокий (при улучшении конъюнктуры)

Почему интересна:

• Акции на многолетних минимумах, торгуются с большим дисконтом
• Восстановление спроса на газ в Европе и Азии может стать катализатором роста
• Компания сохраняет стабильные денежные потоки от экспорта
• Потенциальные дивиденды при улучшении финансовых результатов

Риски: Геополитическая неопределенность, санкционное давление.

Для кого: Люди с высокой толерантностью к риску, готовые ждать 1-2 года восстановления.

3. Полюс (PLZL) — Золотой стандарт

Текущая цена: ~2400 руб.
Целевая цена: ~2800 руб. (+13-17%)

Почему интересна:

• Крупнейший производитель золота в России, регулярно обновляет исторические максимумы
• Сильная корреляция с ценой золота, которая растет в условиях глобальной неопределенности
• Справедливая цена около 2800 руб.
• Защитный актив в периоды волатильности

Для кого: Кто ищет защиту капитала и диверсификацию от нефтегазового сектора.

4. Новатэк (NVTK) — СПГ-лидер

Текущая цена: ~1119 руб.
Целевая цена: 1824 руб. (+63%)

Почему интересна:

• Ведущий производитель сжиженного природного газа (СПГ) в России
• Целевая цена аналитиков 1824 руб. с потенциалом роста 63%
• Запуск новых проектов по экспорту СПГ увеличит выручку
• Дивиденд 35,5 руб. (дивидендная доходность 3,2%)

Риски: Санкционное давление на энергетический сектор.

Для кого: если веришь в долгосрочный рост экспорта СПГ.

5. Фосагро (PHOR) — Стабильные дивиденды

Текущая цена: ~6815 руб.
Справедливая цена: ~7300 руб. (+9%)
Дивидендная доходность: ~5,5%

Почему интересна:

• Ведущий производитель удобрений с сильными финансовыми результатами
• Стабильная дивидендная политика с доходностью около 5-6%
• Экспортная направленность бизнеса защищает от внутренних рисков
• Низкая волатильность для защитного портфеля

Для кого: Консерваторам на дивидендах.

6. ИнтерРАО (IRAO) — Энергетический потенциал

Текущая цена: ~5,5 руб.
Прогноз выручки 2025: 1,6 трлн руб., EBITDA 210 млрд руб.

Почему интересна:

• Крупнейший экспортер электроэнергии из России
• Рост тарифов на электроэнергию поддерживает прибыльность
• Низкая цена входа делает акцию доступной для начинающих инвесторов
• Потенциал дивидендных выплат при сохранении высокой прибыли

7. X5 Retail Group (X5) — Лидер ритейла

Текущая цена: ~2806 руб.
Целевая цена: 4235 руб. (+51%)

Почему интересна:

• Крупнейший продуктовый ритейлер России (сети «Пятёрочка», «Перекрёсток», «Карусель»)
• Стабильный рост выручки на 20% в первой половине 2024 года
• Возможное возобновление дивидендных выплат в 2025 году
• Защитный актив: продуктовый ритейл устойчив к экономическим кризисам

Для кого: стабильность и рост в потребительском секторе.

При этом, следует быть внимательным, а именно, сам делаю так:

1. Диверсификация: я не вкладываю все средства в одну акцию. Распределяю капитал между 5-7 компаниями из разных секторов.
2. Стратегия «Купи и держи»: я использую долгосрочную стратегию с горизонтом 1-3 года.
3. Дивиденды: я обращаю внимание на компании со стабильными дивидендными выплатами.
4. Ликвидность: выбираю голубые фишки с высокой ликвидностью для возможности быстрой продажи.
5. Момент входа: ловлю текущую коррекцию (индекс Мосбиржи на минимумах 2025 года) создает привлекательные точки входа для долгосрочных вложений.

Октябрь исторически является благоприятным месяцем для российского рынка — в среднем показывает рост, который может продлиться до весны. Однако, надо понимать, что это всегда личный выбор, риск, можно как заработать, так и потерять, всегда помнить о рисках и инвестировать свободные средства, с которыми потенциально можно расстаться, хоть и с сожалением.