Топ-3 совета по управлению инвестиционным риском

Совет 1. Диверсифицируйте портфель

Что это значит: не вкладывать всё в один актив. Когда один инструмент падает в цене, другой может расти — и общий баланс остаётся стабильным.

Пример: если ваш портфель состоит только из акций IT-компаний, кризис в этой отрасли может сильно ударить по капиталу. Но если часть средств вложена в облигации, недвижимость или сырьевые товары, вы сохраните баланс.

Практический чек-лист:

• Разделите капитал на несколько классов активов (акции, облигации, фонды, сырьё).

• Инвестируйте в разные регионы (США, Европа, Азия).

• Учитывайте валютный риск: держите часть активов в разных валютах.

💡 Совет из практики: один мой знакомый инвестор потерял почти половину капитала в 2020 году, так как держал всё в акциях авиакомпаний. После этого он пересмотрел стратегию и распределил активы по 4 секторам. Сейчас его портфель приносит меньше «взрывных» доходов, но он стабилен даже в кризис.

Совет 2. Определите риск-профиль и ставьте лимиты

Перед началом инвестиций важно честно ответить себе:

• Сколько денег вы готовы потерять, не теряя сна?

• На какой срок вы планируете инвестировать?

• Что для вас важнее — стабильность или максимальная доходность?

Инструменты управления риском:

• Стоп-лоссы — автоматическая продажа актива при падении до определённого уровня.

• Тейк-профиты — фиксация прибыли при достижении цели.

• Ограничение размера позиции — например, не более 5–10% капитала в один актив.

👉 Брокеры вроде EGS Capital предоставляют встроенные инструменты для выставления стоп-ордеров и помогают инвесторам управлять рисками более системно.

Совет 3. Мыслите долгосрочно и избегайте эмоций

Эмоции — главный враг инвестора. Паника в кризис приводит к продажам на минимуме, а жадность в эйфории рынка — к покупке на пике.

Принципы долгосрочного мышления:

• Составьте стратегию и следуйте ей, даже если рынок «штормит».

• Инвестируйте регулярно (например, раз в месяц фиксированную сумму).

• Держите под рукой финансовую «подушку безопасности», чтобы не забирать деньги с инвестиций в экстренной ситуации.

📊 По данным исследования Morningstar, инвесторы, которые действуют системно и регулярно инвестируют независимо от новостей, за 10 лет в среднем получают доходность на 20–25% выше, чем те, кто реагирует на каждое колебание рынка.

1. Определите свой риск-профиль (консервативный, сбалансированный, агрессивный).

2. Разделите капитал: не менее 3–4 классов активов.

3. Установите стоп-лоссы и тейк-профиты.

4. Ограничьте долю одного актива (не более 10%).

5. Пересматривайте портфель хотя бы раз в полгода.

6. Изучайте аналитику (например, через платформы брокеров вроде EGS Capital).

❌ Ошибка 1: Инвестиции «на всё» в один актив.
Это прямой путь к большим потерям. Избежать можно диверсификацией.

❌ Ошибка 2: Игнорирование валютного риска.
Инвестор держит все средства в рублях, но при инфляции капитал обесценивается. Решение — распределить активы по валютам.

❌ Ошибка 3: Эмоциональные решения.
Продавать при падении или покупать «на хайпе» — опасно. Помогает дисциплина и заранее продуманная стратегия.

❌ Ошибка 4: Отсутствие подушки безопасности.
Если у вас нет свободных средств на 3–6 месяцев жизни, вы рискуете забрать деньги из инвестиций в неудачный момент.

Управление инвестиционным риском — это не про отказ от прибыли, а про сохранение капитала и уверенность в будущем.

• Диверсифицируйте портфель.

• Устанавливайте лимиты и стоп-ордера.

• Думайте долгосрочно, а не эмоционально.

Попробуйте применить хотя бы один совет из этой статьи на практике уже сегодня. Чем раньше вы начнёте управлять рисками, тем спокойнее будет ваш путь к финансовым целям.