Как ОФЗ могут заменить депозит и даже переиграть акции: фиксируем доходность на 10+ лет

Средняя доходность по гособлигациям закрепилась в районе 15% годовых. На первый взгляд может показаться, что доходность не очень на фоне ключевой ставки в 20%. Однако, буквально пару лет назад доходность по ОФЗ была всего 5-7%.

Корпоративные же облигации, хоть и позволяют получить доходность выше, но они, как правило, на более короткие сроки, а по длинным выпускам предусмотрены оферты.

Поэтому я постепенно инвестирую в длинные облигации, в том числе и под стратегию «удвоения капитала» (об этом можно прочитать в телеграм канале). По ОФЗ купон выплачивается 2 раза в год (специально ниже указала месяца выплат), поэтому из них можно собрать защитную часть портфеля с ежемесячными купонами.

1️⃣ ОФЗ 26246

Номинал: 1000 ₽
Погашение: 12.03.2036
Лет до погашения: 10.8
Купон: 12,0%
Текущая купонная доходность: 14,2%
Текущая цена: 84,39%
Дюрация: 5,75
НКД: 28,0 ₽
Выплаты: март, сентябрь

2️⃣ ОФЗ 26245

Номинал: 1000 ₽
Погашение: 26.09.2035
Лет до погашения: 10.3
Купон: 12,0%
Текущая купонная доходность: 14,2%
Текущая цена: 84,71%
Дюрация: 5,67
НКД: 23,30 ₽
Выплаты: апрель, октябрь

3️⃣ ОФЗ 26247

Номинал: 1000 ₽
Погашение: 11.05.2039
Лет до погашения: 13.9
Купон: 12,2%
Текущая купонная доходность: 14,5%
Текущая цена: 84,40%
Дюрация: 6,41
НКД: 7,40 ₽
Выплаты: май, ноябрь

4️⃣ ОФЗ 26248

Номинал: 1000 ₽
Погашение: 16.05.2040
Лет до погашения: 15
Купон: 12,2%
Текущая купонная доходность: 14,5%
Текущая цена: 84,39%
Дюрация: 6,56
НКД: 5,00 ₽
Выплаты: июнь, декабрь

5️⃣ ОФЗ 26243

Номинал: 1000 ₽
Погашение: 19.05.2038
Лет до погашения: 13
Купон: 9,8%
Текущая купонная доходность: 13,7%
Текущая цена: 71,47%
Дюрация: 6,59
НКД: 4,00 ₽
Выплаты: июнь, декабрь

6️⃣ ОФЗ 26233

Номинал: 1000 ₽
Погашение: 18.07.2035
Лет до погашения: 10.1
Купон: 6,1%
Текущая купонная доходность: 11,0%
Текущая цена: 55,43%
Дюрация: 6,46
НКД: 23,60 ₽
Выплаты: январь, июль

Полный перечень длинных облигаций и их текущие доходности можно найти у меня в телеграм канале. Там же можете узнать про стратегию удвоения капитала в облигациях за период до трех лет.

🟢 Мне нравятся 26248, 26247 и 26238. Кстати, так как по ним недавно были купоны, то НКД по ним небольшой на текущий момент. А значит, можно купить их чуть больше)

Если полезно, ставьте ❤️

Подписывайтесь на мой телеграм канал, в нем:

— делаю обзоры на ценные бумаги и облигации;
— делаю подборки ТОП инструментов по перспективам роста, по дивидендам;
— делаю разборы отчетности компаний и их перспектив;
— по выходным разбираем кейсы, которые помогут понять, как эффективнее управлять своим портфелем;
— публикую график важных для инвестора события перед началом новой недели.