Стоит ли давать Пионеру-Лизинга

ООО «Пионер-Лизинг» работает на рынке лизинговых услуг с 2005 года. Компания предлагает широкий ассортимент лизинговых продуктов для различных видов имущества. «Пионер-Лизинг» учитывает интересы клиентов и специфику их деятельности при составлении графиков лизинговых платежей. Компания не включает скрытые платежи и комиссионные вознаграждения.

Так контра говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние

ООО «Пионер-Лизинг» — рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 559.7 млн, чистая прибыль 15.2 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 3.64 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 27%. Общая задолженность компании состоит из 2 261.1 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 195.9 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlB-

ООО «Пионер-Лизинг» — компания высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние близко к критическому. Финансовая устойчивость неудовлетворительная. Конторе катастрофически не хватает «свободных» денег, поэтому контора занимала, занимает и будет занимать, у нееё нет выхода.

Динамика финансового состояния плавно восходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли плавно нисходящая. Контора закредитованная, ликвидная.

Долгосрочная долговая нагрузка запредельная. С таким уровнем чистой прибыли, контора никогда не вернёт долги в полном объёме.

Ликвидность конторы обеспечена за счёт маленького срочного долга, однако краткосрочные долги для конторы неподъёмные, учитывая что дебиторская задолженность растёт. Конторе надо перекладываться в долгосрок и делать она это будет за вас счёт. 

Динамика чистой прибыли

Долгосрочная долговая нагрузка

Статистика финансового состояния

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «Пионер-Лизинг» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 19.6%
Статистическая вероятность банкротства: 13.1%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 3.64
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 28
❌ Уровень КредитоСпособности: 47
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.82
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 11.8

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

По моему, личному, мнению, контора является одной из худших на рынке лизинга. Достаточно посмотреть на прирост долга. Объём долга хорошо прогнозируется и составляет ежегодный прирост на 400-500 млн рублей. 

Инвестировать в компанию не рекомендуется.