Мои итоги 2024 года.

Подвёл итоги 2024 года.

Получилось 40.6% годовых в рублях, совокупное по всем рынкам.

Выдался замечательный год, спасибо началу года и последним месяцам тоже.

На всех рынках получился плюс, везде он разный, самый большой плюс на рынке крипты, порядка 50% годовых. Самый незначительный это на рынке фьючерсов мосбиржи. Но в течении года было и +50% к ГО, и потом растерял всю прибыль, и убытки, и лишь к концу года смог выйти в прибыль.

Вообще в этом году я начал использовать сразу несколько новых финансовых инструментов.

И фьючерсы, и маржинальное кредитование, и краудлендинг, и инвестиционное страхование жизни, и кредиты на торговлю :)

Фьючерсы пока не очень понравились, опасные, а платится по сути теже проценты что и в маржинальном кредитовании, только опосредованно через контанго.

А с учётом того что маржинальное кредитование сальдируется с доходом по фондовому рынку, то это вообще отлично и большого смысла во фьючерсах я для себя не увидел. Маржинальное кредитование — отличный инструмент, если ваша стратегия приносит больше чем ставка по нему. Сейчас это 25%-26%, я считаю что тот кто заявляет у себя доходность выше просто должен использовать маржиналку всегда. А не быть ссыкуном как Мартынов, который на словах делает больше 30%, в прошлом году вообще о 130% заявлял, а на все предложения взять маржинальный кредит отвечает лишь ужасом, «как можно брать под такие ставки» :)

Краудлендинг мне принёс за этот год 20.6% годовых(в платформе Поток), меньше чем накопительные счета в банках. Теоретически — это может быть интересно при низких ставках ЦБ, но сейчас облигации и даже вклады приносят больше. Аналог облигаций B+, B, CCC.

Инвестиционное страхование жизни — всегда считал разводом и вычет налогов не покрывал низкой доходности. Но в этом году я увидел sberbank-insurance.ru/garant_capital. Плавающая ставка — это отличный инструмент, который стал популярен в этом году. В целом это аналог LQDT, на который можно получить 13% вычет, до 150 000 рублей пополнения в год, 19 500 максимальный вычет в год. Комиссия за управление чуть выше: 1% в год, а не 0.3% или сколько там у этих фондов ликвидности, но даже с такой комиссией получается лучше чем LQDT или SBMM, за счёт налогового вычета.

Кредиты на инвестирование мне тоже понравились. Берёшь кредит в банке, и покупаешь облигации А или АА, и это даже в плюс. Приятно когда банки ценят тебя как заемщика выше чем компании как ЕвроТранс или АФК Система :)

В следующем году надеюсь научиться торговать опционами, через покупку конечно, шорты на фьючах и непокрытые продажи опционов это зло.