Моя стратегия инвестирования подходящая под изменение ставки ЦБ.

Бизнес инвестирует в расширение производство, строительство новых заводов, и т.п когда у него есть доступ к дешёвому кредитованию.
Если кредитование дорогое то бизнес держит свои деньги на счете в банке получая %. Новые проекты обычно в такое время не создаются.

И я вот подумал как можно такую модель применить обычному инвестору.
Так появилась стратегия моего инвестирования.

1. Доходность облигаций, офз при высокой ставке равна или превышает средней доходности индекса московской биржи 18%.
По этому доля в облигациях составила 70%
2. Акции при высокой ставке на дне. Плюс многие платят дивиденды выше 15%. Доля акций 30%.
3. При сигнале на разворот ставки постепенно увеличивается доля акций до 40%. Эти 10% могут быть кампании которые сильно просели в цене, например Магнит, МТС. Главное что бы платили дивиденды.
4. Доля длинной ОФЗ в портфеле из общего количества облигаций составляет 40%. При снижении ее доходности к погашению меньше 15%, покупку перестаю.

Главная цель данного портфеля это доходность минимум 15%. Дальше объясню для чего.

Ставка пошла на снижение. Топовые акции на пике своего роста. Облигации уже не так интересны и дают маленькую доходность.
Что же делать?
В таком случае нужно инвестировать не в бумажные активы, а в реальные. Плюс с кредитным плечом.

К примеру несколько лет назад можно было взять кредит потребительский под 12%.
А ипотека рыночная на вторичку 5 лет назад я брал под 10,1%. А сейчас доходность по облигациям выше чем мой платёж по ипотеке.

Можно инвестировать в покупку земли. К примеру я купил всего лишь за 80 тыс дачный участок в 15 минутах езды от моей квартиры. Дом строить там буду когда ставка снизится до нужного уровня.

Главное в этой идеи не брать кредит превышающий вашу инвест покупку в реальные активы. Тогда кредит фактически будете платить не вы а ваш портфель.

При повышении ключевой ставки (а она за последние 10 лет не один раз повышалась)

Рынок опять пойдёт вниз. Кредиты новые станут дорогие. И тогда снова будет выгодно покупать облигации, акции.