Идеальный инвестиционный портфель. Каков он?

Мы все хотим все и сразу, чтобы все наши проблемы разрешились сами собой в одночасье. Например, выпить таблеточку и исцелиться. В нас постоянно живет идея некого универсального решения, которое закроет все наши текущие вопросы. Трейдеры ищут грааль на бирже — «волшебную» стратегию торговли, которая будет всегда приносит прибыль и никогда не сольет депозит. Я тоже искал, но математика быстро отрезвляет ум и разного рода ванильные мечты и возвращает в реальность. Во всякой случае, если подобная стратегия и есть, то о ней вам никто не расскажет.

Точно также на фондовом рынке мы хотим собрать идеальный инвестиционный портфель, чтобы закупиться акциями и забыть про риски, про просадку и тренд. А только получать дивиденды и жить в шоколаде. Ну а кто не хочет? Было бы не плохо. Ну а если вернуться в реальность и прикинуть каким может или мог бы быть идеальный портфель, хотя бы с математической точки с зрения и диверсификации. Я не претендую на последнею истину, а только выражаю свой взгляд по данному вопросу. С учетом того, что идеального ничего не существует, на мой взгляд, инвестиционный портфель всего лишь близкий или подобный идеальному, хотя бы с математической точки зрения и диверсификации должен выглядеть так:
1. Ваш портфель должен охватывать все отрасли фондового рынка. Так вы диверсифицируете свой портфель по всем отраслям. Главной идеей диверсификации по отраслям экономики является то, что весь рынок не может упасть, но это в идеале, таких гарантий на самом деле нет. Почему нужно составлять портфель из всех отраслей рынка? Потому что если вы этого не сделаете вы рискуете недополучить прибыль от росте тех активов, которые не купили. Это в лучшем случаи. В худшем варианте при падении рынка убыток будет больше, нежели если бы вы купили акции прочих отраслей, а они как раз могли бы диверсифицировать ваш портфель и убыток при падении рынка был бы не таким большим. В итоге, лучше делать портфель диверсифицированным.


2. Ваш портфель, назовем его условно идеальным, должен быть сбалансированным, то есть покупать акции по отраслям нужно в РАВНЫХ ДОЛЯХ. Пример t.me/ficsazh/83 У вас не должно быть перекоса в процентах по активам. Допустим у вас есть свободные средства, вы перед покупкой акций делите эти средства на количество отраслей, акции которых будете покупать. В итоге у вас получится условная, примерно равная сумма на один актив (отрасль). Например, у вас есть свободные 100 000 рублей на инвестиции. Вы решили сформировать портфель из 10 отраслей — это десять разных компаний. Тогда средняя сумма на покупку акций одной компании будет примерно 10 000 рублей. А если из этих 100 тысяч вы на 90 тысяч покупаете, допустим Сбера, а на остальные средства Роснефть, то ни о какой балансировки портфеля, даже диверсификации речь не идет. Потому что ваш портфель на 90% состоит из акций Сбера, а на 10% Роснефти. Чем плох такой перекос в акциях давайте посчитаем. Про диверсификацию я молчу, так как ее там просто нет. 90% акций Сбера в вашем портфеле это 90 тысяч рублей, а 10% Роснефти это 10 тысяч. Допустим по каким — то причинам Сбер упал на 5%, а Роснефть выросла аж на 10%. В процентом отношении портфель должен быть в плюсе ведь убыток 5%, а прибыль 10%. Но убыток 5% от 90 000 — это 4500, а прибыль 10% от 10 000 это всего лишь 1000 рублей и этот плюс не покрывает минус от убытка акций Сбера. Мы в минусе на 3500, а всё потому что портфель не сбалансированный. А вот если бы портфель был сбалансирован хотя бы 50/50? А вот этот расчет сделайте сами!
Готовится к публикации:
*Внутренняя диверсификация портфеля
*Как сделать 10% за 1 месяц