В Госдуму внесен законопроект, направленный на противодействие отмыванию средств при операциях с цифровыми рублями. Планируется, что Центральный банк России (ЦБ), где будут открываться цифровые счета, будет осуществлять контроль и проверку на предмет сомнительных операций. Банки также будут вовлечены в процесс идентификации клиентов и предоставления информации оператору платформы. Планируется максимальная автоматизация процессов и использование искусственного интеллекта для выполнения этих процедур.
Хотя регулятор возьмет на себя некоторые обязанности, существует опасение, что ЦБ перекладет часть операций по борьбе с отмыванием на коммерческие банки. Вице-президент Ассоциации банков России высказывает опасения относительно возможной дополнительной нагрузки на банки, включая передачу информации в ЦБ. Некоторые функции, такие как идентификация клиента, могут быть переданы банкам, но финальная ответственность все равно лежит на операторе платформы.
Глава ассоциации «Финансовые инновации» соглашается с тем, что опыт участия ЦБ в операциях с цифровыми рублями может улучшить регулирование в этой области. Он также высказывает мнение, что для банков соответствующий функционал для работы с цифровыми рублями не должен вызвать серьезных проблем или затрат.
Теперь пополнить анонимные кошельки и часть транспортных карт можно только с банковского счета. Известно, что нововведения коснулись клиентов «Яндекс.Денег», QIWI, WebMoney, PayPal, VK Pay, а также держателей подмосковной карты «Стрелка». Единственное — ограничение не затронут транспортные карты «Тройка» в Москве и «Подорожник» в Санкт-Петербурге, поскольку сначала все платежи поступают на счет транспортной компании, а уже затем на карту.
Чтобы провести необходимую операцию, нужно обязательно идентифицироваться и привязать к кошельку банковский счет. Об этом говорится в принятых поправках в закон «О национальной платежной системе» (161-ФЗ). Соответствующую инициативу продвигал Росфинмониторинг, сообщает глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
В законопроект «О цифровых финансовых активах» планируется ввести поправки, согласно которым пользователи криптовалют нужно будет пройти специальную идентификацию. Об этом пишут Известия.
По словам председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, любой криптоинструмент также должен будет проходить проверку на соответствие требованиям российского законодательства, иначе его признают нелегальным.
Законопроект о «О цифровых финансовых активах» (ЦФА) затрагивает сферу регулирования законодателльства по противодействию отмыванию доходов. Нарушителям «антиотмывочного» закона грозит тюремное заключение сроком на 15 лет. Осуществление транзакций с неидентифицированными участниками будет приравниваться к нелегальных операциям.
Аксаков уточнил, что без специальной «визы» пользователи не смогут переводить деньги со счетов в российских банках в цифровые финансовые активы (ЦФА), в частности в криптовалюты. Конкретный механизм процедуры прохождения идентификации и отвечающий за это орган еще не определены.