Облигации

Решил подвести итоги первого года управления активами в рамках индивидуального инвестиционного счета. Решил сделать это именно сейчас, т.к.  получил денежных средств на счет (возврат налога), а так же в сентябре прошлого года я начал заводить деньги на ИИС. Таким образом, временной интервал получается примерно год  и все необходимые процедуры в рамках ИИС закончены.  Можно подвести промежуточные итоги и определить дальнейшие действия.

Идея открытия ИИС себя оправдала. Итоговая рублевая доходность составила почти 31%. Я считаю это не самым плохим результатом. В портфеле у меня есть акции и облигации. Общая дивидендная доходность получилась чуть больше 5%. Дивиденды поступают на отдельный счет и их можно реинвестировать, купоны сразу попадают на ИИС. Возврат налога составляет 13% от вложенной суммы.

Индекс за это время вырос примерно на 15% и обогнать индекс набором бумаг (без учета дивидендов) мне не удалось. Это обусловлено как наличием в портфеле ОФЗ, так и несколькими не очень прибыльными идеями. Но в то же время, мой портфель не сильно уступил индексу.

( Читать дальше )

BAC предупреждает: «иррациональная эйфория» на рынке облигаций мира может привести к взрыву пузыря. Банк говорит, что его клиенты все чаще интересуются:

What a fuck is going on with the bond market? 

Банк говорит, что рынок бондов взорвется, если центробанки будут повышать процентные ставки. Но продавать бонды сейчас — это все равно что продавать доткомы в 1999 году. Аналитики Bank of America думают, что в 2017 инвесторы все-таки переключатся с финансовых активов на реальные, типа сырья.

Goldman Sachs:

рост ставки ФРС на 1пп приведет к потерям держателей глобальных бондов на $1 трлн

На этой неделе также J.P. Morgan Asset Management написал: 

( Читать дальше )

Серебро продемонстрировало быстрый рост, но не зацепило нашу отложку на покупку. Вместо этого, мы фиксировали прибыль в размере +100 пунктов! по фьючерсному контракту S&P500. Сегодня предлагаем открыть покупку по нефти марки WTI (41,05).

 

Ключевые события вчерашнего дня крутились вокруг рынка нефти. ОПЕК отчитался о рекордном объеме добычи в картеле из-за роста активности со стороны Ирака (+74 000 баррелей в день). Иран наоборот, продемонстрировал скромный рост добычи (+10 000). Помимо этого, была отчетность от Минэнерго США, где, несмотря на рост запасов нефти, наблюдалось солидное сокращение запасов бензина и дистиллятов.

 

Удивительным выглядит реакция рынка, что, несмотря на такие данные, нефть упала резко в цене. Основную причину называют рост запасов иных нефтепродуктов – авиатоплива и пропана. Но добыча в США упала на 15 000 баррелей в день за последнюю неделю.

 

Важной новостью выступает сегодняшнее сообщение от Банка Англии, который столкнулся со сложностью покупки нового пакета гособлигаций. Причиной называют малый объем предложения со стороны пенсионных фондов, что уменьшает вероятность дальнейшего смягчения монетарной политики банковским регулятором.

( Читать дальше )

Налоговики:
НКД — это процент
Банки должны раскрыть кто именно распоряжается НКД
Если информация не раскрыта, то весь НКД будет обложен налогом на прибыль по ставке 20%.
Было уже 2 прецедента начисления налога по НКД для 2 банков через Арбитражный суд Москвы:

• Газпромбанк
• Ханты-Мансийский Банк Открытие

ФНС поделил сделку на две:

• покупка евробонда
• выплата НКД

Подробнее тут: http://www.vedomosti.ru/finance/articles/2016/08/03/651528-nalogoviki-pridumali-brat-nalog-torgovli-evrobondami

Цель покупок ЕЦБ - €80 млрд каждый месяц. Аналитик UBS Нишай Патель задается вопросом — а найдется ли на рынке достаточное количество надлежащих облигаций, для того чтобы поддерживать заявленные темпы QE. Он пишет, что по текущим правилам выкупа облигаций ЕЦБ может упереться в лимит по немецким бондам в течение следующих 6 месяцев. Это может заставить ЕЦБ изменить требования к облигациям, выкупаемым в рамках QE.

http://www.zerohedge.com/news/2016-07-20/ecb-may-run-out-german-bonds-buy-just-few-months-here-how-it-can-fix

В обороте могут появиться ипотечные облигации на несколько миллиардов рублей, гарантированные государством. Госбанки получат дополнительный инструмент для пополнения оборотных средств и, возможно, снизят ставки по ипотеке на 1–2%. Власти надеются преодолеть апатию на рынке недвижимости, напуганном протестами обманутых дольщиков и валютных ипотечников. 

Источник — www.gazeta.ru/business/news/2016/08/01/n_8945453.shtml

Здорова щеглы

Сегодня мы будем зарабатывать МЕГА бабос на облигациях )))

Для этого нам понадобится жадность, лудоманство и депоха )))

Итак:
Покупаем в олл-ин облигацию РЖДвокзал1
Дата погашения: 21.10.2016
Торгуется по цене в 100-120 руб. за одну ценную бумагу
Цена к погашению: 1000 руб.
Размер купона: 31,16 руб.

Локомотив европейской экономики занимает деньги под отрицательный процент. Пока что он небольшой, но если дойдет так до -25 или -30 процентов можно смело останавливать заводы БМВ, жить на заемные и при этом еще и богатеть!


( Читать дальше )