Как вчера и обещал, рассказываю про свой опыт смены резидентства в Interactive Brokers.

Изначально смена адреса проживания понадобилась мне для вывода прибыли с аккаунта IB.

Раньше для ввода и вывода средств я пользовался банком Тинькофф. Но в июне Тинькофф ввел ограничения и комиссии по валютным переводам. Поэтому я решил вывести прибыль сразу на мой счет в индонезийском банке. В отличии от Тинькофф в моём Permata Bank комиссия за входящий SWIFT-перевод $10 независимо от суммы.

В июле я попытался оформить вывод средств на индонезийский счет, но IB не позволил мне это сделать.
Саппорт разъяснил мне, что выводить средства с аккаунта IB можно только на счёт:
1. с которого до этого уже был сделан депозит
2. который открыт в банке, находящемся в стране проживания клиента

1. Я сделал депозит со своей Permata карты. Но IB вернул деньги обратно.

( Читать дальше )

Недавно мы по просьбе инвестиционного холдинга SFI проводили опрос частных инвесторов. На вопросы исследования ответили почти 3000 человек (огромное спасибо всем участвовавшим!). В опросе принимали в основном участники смартлаба, а также читатели инвестиционных телеграм-каналов.

Делимся с вами результатами.

Портрет частного инвестора

✅85% участников оказались мужчинами.
✅Средний возраст 40 лет (прям как я, даже странно)
✅Среднее время инвестирования — 4 года.
✅Только лишь 17% пришли на рынок в течение последнего года, зато 21% на рынке уже дольше 4 лет.
✅4% опрошенных отнесли себя к спекулянтам, а 76% являются долгосрочными инвесторами с горизонтом инвестирования от 3 лет.

Средний чек

Средняя сумма одной сделки небольшая:
💰 37% — до 10 тыс рублей
💰 44% — 10-100 тыс. рублей
💰 14% — 100-500 тыс. рублей.
💰 6% — более 500 тыс. рублей

95% смартлабовцев инвестируют в российские акции и облигации, и только 5% предпочитают зарубежные активы и криптовалюты.

( Читать дальше )

Этот год удивил многих инвесторов падением всех активов. Падало всё: акции, облигации, крипта, доллар/рубль, даже драгоценные металлы сначала выросли, а потом вновь обвалились.

Но есть один актив, который вырос на 10949% с начала года.
А с сентября 2021 года рост актива составил 15525% (см. таблицу ниже):



Этот актив — один из самых сложных на фондовом рынке — CDS (credit default swap).
Если кратко, CDS — это страховка, которая покупается держателем облигации от возможной невыплаты эмитентом купонных платежей.
И, как вы наверно уже догадались, самый быстрорастущий актив — это CDS на валютные облигации России.

Думаю, не надо объяснять, что РФ в состоянии выплатить купоны по своим облигациям. Проблема в том, что США не дают это сделать. По сути США рукотворно создали дефолт РФ. И тут помимо политической выгоды, просматривается выгода приближенных к власти крупных игроков.

( Читать дальше )

Добрый день, друзья! 

Перед летним сезоном отчётов начинаю отбирать американских эмитентов для применения в рамках инвестиционно-спекулятивной торговой системы, о которой рассказывал здесь: https://smart-lab.ru/blog/811155.php. 

Компания MGP Ingredients (MGPI) является производителем дистиллированного спирта премиум-класса, спиртных напитков, а также технических спиртов, используемых при производстве косметической продукции, бытовой химии и фармацевтических препаратов. Компания была основана в 1941 году.


Высокая конкурентоспособность продукции MGP Ingredients обусловила отличную динамику финансовых результатов компании. За пять лет (с 2017 по 2021 фискальные годы) годовая выручка эмитента увеличилась с 347 до 627 млн. USD (на 81%), годовая чистая прибыль возросла с 41 до 91 млн. USD (на 122%), а котировки акций взлетели с 43 до 78 USD (на 82%).

📊 В начале мая 2022 г. был опубликован финансовый отчёт эмитента за 1 кв. 2022 г. Финансовые результаты компании значительно превзошли ожидания аналитиков: рентабельность продаж составила 19%, прирост выручки ускорился до 80% г/г (!!!), а коэффициент текущей ликвидности возрос до 4,7х (подробнее с отчетностью можно ознакомиться

( Читать дальше )

Конференция проходила 15 июня в Убуд, Бали.
Заявленные темы и спикеры:

Кратко расскажу ценные мысли из каждого выступления, а также приведу свои личное мнение и впечатления от каждого выступления:

1. Андрей Кунов «Будущее крипто рынка: взгляд из Кремниевой долины».

Всё плохо: инфляция, ужесточение денежно-кредитной политики. Дальше будет еще хуже – инфляция 12%. Биткоин не защищает от инфляции. Вся крипта – спекулятивный актив, высокая корреляция с Nasdaq. Через пару месяцев ожидает локального дна по крипте и фондовому рынку.

*Вообще мне понравилось, что первым же выступлением на конференции спикер трезво оценил ситуацию на рынках. Я понял, что эта конференция не продажная, а ради пользы.

( Читать дальше )

В прошлых постах я рассказал, как приехал на Бали и открыл пластиковую карту в местном банке. Следующим делом нужно было найти долгосрочное жильё. В этой статье я расскажу, как мы нашли жилье, полностью соответствующее всем нашим требованиям.

Этап №1. Потребительские Требования (ПТ)

При поиске жилья самое важное – понять и сформулировать, что вы хотите. Для этого нужно составить список ваших Потребительских Требований (ПТ) в порядке приоритета. Наш список ПТ состоял из:

— Район: в пешей доступности (менее 1 км) от центра города Убуд.

— Тип жилья: отдельный дом, вилла, бунгало.

— Кухня: наличие частной или хорошо укомплектованной чистой общей кухни.

( Читать дальше )

Самая логичная защита — это шорт РТС (мы в сервисе IH уже заработали на такой сделке не так давно): 
— если доллар снова ослабеет, то многие акции экспортеров поедут вниз, и тогда шорт РТС принесет несколько %
— если доллар быстро вырастет, валюта будет расти быстрее акций, и шорт сработает (а лишь с оттяжкой будут расти акции, завязанные на курс валюты)

Наконец-то работают шорты акций без большого потенциала. Это нормальная защита, дает прибыль уже несколько дней.

Ставки по облигациям и инфляционные ОФЗ, #WIMM выглядят как хорошая кэш-альтернатива акциям с ожидаемой доходностью свыше 10%. Вполне себе плата за ожидание на случай, если эта котовасия затянется на 2-3 мес.

Рублевые бумаги: если взять Магнит, Самолет, Белугу и ряд других историй — тех же див фишек как МТС или Газпром, то видна устойчивость.

Экспортеры, интересные даже при $ = 62Р. Список таких бумаг мы сегодня подготовили для наших клиентов, чтобы было понимание, кто надежен даже в текущей конъюнктуре.

( Читать дальше )

В прошлом посте я рассказал, как уехал из Краснодара в Индонезию на Бали.

Первом делом на Бали я запланировал открыть счёт в индонезийском банке. Потому что российские карты в Индонезии не работают, а налички надолго не хватит.

Процедура открытия счета на Бали довольно простая:

⁃ На форуме я нашёл отзывы других россиян, которые уже успешно открыли счёт.

⁃ Из отзывов узнал требования: неснижаемый минимальный остаток для мультивалютного счета 1 000 000 рупий (около $70) и наличие поручителя с остатком на банковском счёте 10 000 000 рупий.

⁃ Там же нашёл контакты поручителей для разных банков. Выбрал банк «Permata Bank» с удобным мобильным приложением.

⁃ Выбрал команду: менеджер банка + поручитель. Они обеспечивают беспроблемное открытие счета за 500 000 рупий ($35). Работать с командой удобней. Потому что когда менеджер банка в доле, то в его интересах открыть вам счёт. И вам с поручителем не надо бегать по разным банка в поисках лояльного менеджера.

( Читать дальше )

19 мая 2022 года я прилетел в Индонезию, на остров Бали, город Денпассар.
Кратко расскажу о всех необходимых действиях; трудностях, с которыми столкнулся; и хитростях, с помощью которых всё преодолел.


Вкратце про меня: я трейдер на американском опционном рынке, копирайтер-автор нескольких телеграмм-каналов. В конце поста ссылки на мои ресурсы.

Виза

— В Индонезии для россиян нужна виза. Делается она заранее онлайн. Я воспользовался сервисом https://legalindonesia. id/ Всё сделают за вас. Стоимость $259. Оплатить можно криптой.

( Читать дальше )

В этой статье я написал основные вещи, о которых думаю последнюю неделю. На Смартлабе – только практическая часть; полная версия поста здесь.

Как принимать решения?

Здесь и далее я буду в основном говорить о финансовой стороне – про то, как внезапно не остаться без средств к существованию и не потерять ранее накопленное.

Основное, что нужно понимать – любые прогнозы сейчас довольно бесполезны. Никто не знает, что конкретно будет происходить, и как всё будет работать в ситуации неопределенности.

Спрашивать «а может ли случиться так, что...» бессмысленно. Предполагайте, что любой вариант развития событий возможен. Сейчас каждый день появляется новая информация, которая заставляет нас переоценить степень пессимистичности возможных последствий вглубь – до тех уровней, о которых еще несколько дней назад всерьез никто даже не задумывался.

Несколько общих соображений о принципах принятия решений:

( Читать дальше )