Подскажите, есть ли нюансы покупки ETF в евро через Interactive Brokers? Например, SXRT. Интересует налогообложение (для резидента РФ) и возможные подводные камни...
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Налогообложение на рынке ценных бумаг
-
Как облагаются налогом ETF на ИИС?
Всем добрый день!
Собственно, вопрос в заголовке:-) Прочитал кучу статей по этой теме, но никак не могу понять в какой момент и как это происходит. Например, все говорят о льготе на 3-х летнее владение. Ну, допустим. А как считаются эти 3 года? LIFO? FIFO? Или я должен купить ETF и тупо держать его 3 года не производя никаких операций? И налоговый агент в этом случае — брокер? Если «да», то в какой момент он взимает налог? При продаже? Выводе средств? Переоценке актива (если ETF в долларах)?
Или, например, купил я ETF за 1 рубль, через год продал за 2. А еще через месяц — купил на всю котлету по 1,5 рубля за пай. В декларации 3 НДФЛ (при получении налогового вычета в 52 тыр на внесенные 400 тыр по ИИС) я должен указывать 1 рубль прибыли? А если не укажу, то как это отследить если я не в кэше? А если позиция опять просядет до 1 рубля? И что будет при, например, переводе позиции с одного счета на другой?
В общем, вопрос к тем кто владел ETF-ми больше 3-х лет и, если смотреть шире, то как вы платите налоги по ETF? :-)
Заранее спасибо за ответы :-)
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Как я заработал на налоговых вычетах по ИИС 260 000 рублей
Сегодня пришел очередной налоговый вычет. Смартфон брякнул, известив, что на карту капнуло почти 52 000 рублей. Это уже пятый по счету налоговый вычет, который я получил за время использования Индивидуального инвестиционного счета (ИИС).
Всего на налоговых вычетах, получается, заработал около 260 000 рублей. Более четверти миллиона! Я посмотрел доходности моих активов за прошлые года и понял, что в итоге с учетом реинвестирования вычетов заработал около 400 000 рублей.
А ведь этих денег в моем кармане могло не быть, если бы государство не запустило программу для ИИС. Я принял участие в ней с первого года. В декабре 2015-го завел на ИИС первые 400 000 тысяч рублей. Тогда еще мало, кто понимал что это.— Какая-то мутная история, — отмахивались знакомые.
Помню, как рисовал схемы и графики пополнений и выплат, чтобы разобраться в мудреной схеме программы.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Инвестор Сергей, Молодец!
Как я заработал на налоговых вычетах по ИИС 260 000 рублейСегодня пришел очередной налоговый вычет. Смартфон брякнул, известив, что на карту капнуло почти 52 000 рублей. Это уже пятый по счету налоговый вычет, который я получил за время использования Индивидуального инвестиционного счета (ИИС).
Всего на налоговых вычетах, получается, заработал около 260 000 рублей. Более четверти миллиона! Я посмотрел доходности моих активов за прошлые года и понял, что в итоге с учетом реинвестирования вычетов заработал около 400 000 рублей.
А ведь этих денег в моем кармане могло не быть, если бы государство не запустило программу для ИИС. Я принял участие в ней с первого года. В декабре 2015-го завел на ИИС первые 400 000 тысяч рублей. Тогда еще мало, кто понимал что это.— Какая-то мутная история, — отмахивались знакомые.
Помню, как рисовал схемы и графики пополнений и выплат, чтобы разобраться в мудреной схеме программы.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Непрокатило часть 2
Суббота… После красивых, сложных и многоуровневых текстов захотелось быть проще и ближе к народу. Иногда так бывает, что мы. А иногда нас )))
Чтобы понять характеристики очень сложного объекта в процессе движения вперед можно использовать метод проб и ошибок.
Рыночный эксперимент № ХХХХХ+1.
Результат: «Налоговый вычет по пп. 3. п. 1 ст. 220 НК РФ в размере 2000000,00 руб. заявлен неправомерно.»
Мотивация: В предыдущем налоговом периоде Влад использовал имущественный налоговый вычет, предусмотренный пп. 3 п. 1. ст. 220 НК РФ по иному объекту недвижимости".
Выводы:
1. Налоговая цифрует все старые данные, даже те, которым более 15 лет.
2. То, что вычет брался в другом регионе налоговой не помеха.
3. Не смотря на то, что раньше был вычет один миллион, налоговая на второй миллион вычетом не дает.
PS: Как и все, что я пишу в блоге, история является выдумкой и все совпадения случайны. )))
Всем навигаторам и всем тем, кто не пытается контролировать свои тесные мирки, хороших выходных!
Авто-репост. Читать в блоге >>>- Убытки прошлых лет в Декларации 2019
добрый вечер !
прошу помощи с убытками прошлых лет — в последний раз проводил в 2016 году и все было просто ну или интуитивно понятно, в обновленной программе просто мозг уже сломал!
список непонятного :
— в программе присутствуют не все коды дохода и вычетов. но вроде как разобрался — существует письмо минфина о возможности замены кодов… но это возможно не помогает тк главная проблема не решается
— программа никак корректно не обнуляет налог в случае убытка равном прибыли или большем… она вообще не увеличивает вычет больше 30% от суммы налога.
Что я делаю не так? что покурить/почитать /или кому помолиться ?
И еще вопрос: в случае покупки недвижимости с заработанного на бирже возможно ли получить налоговый вычет? в налоговой завернули — якобы деньги приравниваются к выигранным деньгам… с чем я, конечно, не согласен тк несколько лет сидел на гречке и паранойе ))
Спасибо.
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
по НДФЛ подскажите, плиз
Опишите вдвух словах по налогам на купоны… слышал что Пу опять передумал и вводить налог на купоны(как девка портовая куда скажут туда и нагнется чслово)… потратил время на выбор облиг, но упустил вопрос по налогам...
у кого есть опыт по купонам, по ОФЗ вроде не берут, или теперь не только по ОФЗ?
СПАСИБО
Авто-репост. Читать в блоге >>>
SMisSCks, Где слышали?- по НДФЛ подскажите, плиз
Опишите вдвух словах по налогам на купоны… слышал что Пу опять передумал и вводить налог на купоны(как девка портовая куда скажут туда и нагнется чслово)… потратил время на выбор облиг, но упустил вопрос по налогам...
у кого есть опыт по купонам, по ОФЗ вроде не берут, или теперь не только по ОФЗ?
СПАСИБО
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
Система пошла в разнос!! Мытари набрали джамшутов и дали команду –ФАС.По итогам прошлого года в установленные сроки была подана в налоговую форма 3НДФЛ.
В прошлом гуду была прибыль и в форме 2НДФЛ от брокера обозначена сумма налога к доплате ХХХр. По результату сальдирования с убытком 18г в 3НДФЛ получена итоговая сумма налога к доплате. Камеральная проверка эту сумму подтвердила и она была оплачена до 15 июля этого года.
В ЛК налоговой по результату оплаты долгов по налогам за 19г. не было!И тут (вдруг) пару дней назад прилетает письмо счастья с налоговой о долге по налогам.!!??
В ЛК вижу счёт по налогу за 19г в размере начальной суммы ХХХ притом, что большая часть этой суммы была оплачена согласно подтверждённой ими же 3 НДФЛ!!
При этом никаких замечаний и комментариев со стороны налоговой нет. С трудом(через центральный колл центр) связался по тел. cо своим отделом камеральной проверки. Оказывается, там сменили команду сотрудников -но не суть.
В ответ на вопрос, что и почему налоговая творит е беспредел даже поверхностно не вникая в суть вопроса- тупое мычание и предложение подать новую версию 3 НДФЛ!
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Почти всё о налогах с дивидендов
На просторах интернет я не нашёл какого-то сводного понятного алгоритма о том, как и какие налоги нужно платить с дивидендных выплат, решил сделать свой. По сути это репост моего поста на пульсе и чуть более широко, чем в моём инстаграм проекте @millionby16 (да, сочтите за рекламу :-)
Разберу три основных примера, которые охватывают бОльшую часть налоговых вопросов рядового инвестора. ⠀
1. Акции компаний, которые зарегистрированы в России. ⠀
Тут всё просто — налог с дивидендов 13%. В этом случае налоговым агентом выступает брокер, после поступления дивидендов, он удерживает налог в пользу ФНС. ⠀
2. Компании, зарегистрированные не в России, но ведущие свою основную деятельность на территории РФ. ⠀
Налоговая ставка здесь также 13%, но при этом брокер не удерживает налог и если он не удерживается эмитентом, его нужно уплатить самостоятельно.
Здесь наверно ни для кого не новость, что, например, $AGRO,
Авто-репост. Читать в блоге >>>
ИИС-3
На Смарт-лабе ранее писали про ИИС-3:
Новый инструмент, по мнению НАУФОР, объединит налоговые преференции ИИС первого и второго типов: право на ежегодный 13-процентный налоговый вычет с внесенных сумм (но не более 52 тыс.руб. в год) и освобождение от НДФЛ с дохода от инвестиций при снятии средств со счета. Для того, чтобы получить эти льготы, средства нельзя будет снимать более длительный срок, чем сейчас.
smart-lab.ru/blog/646501.php
Теперь появилась информация на какой именно срок:
Банк России поддерживает идею разнообразия инструментов долгосрочных инвестиций и пенсионных продуктов, в том числе и индивидуального инвестиционного счета (ИИС) третьего типа, но необходимо, чтобы они были одинаково выстроены с точки зрения мотивации и ограничений, считает зампред ЦБ РФ Владимир Чистюхин.
«Действительно, и со стороны участников рынка возникает вопрос о развитии ИИС-3, и в ЦБ РФ ведется эта дискуссия. Если упростить, то речь идет о некоем альтернативном инструменте создания пенсионных денег, создания квазипенсионной системы, долгосрочных инвестиций», — сказал он в ходе онлайн-конференции НАУФОР «Актуальные вопросы регулирования деятельности брокеров и управляющих компаний».
Авто-репост. Читать в блоге >>>- Дивиденды на иностранные акции - налогообложение
Всем привет.
Как написано, при покупке иностранных акций на Мосбирже (и СПБ тоже) брокер не является налоговым агентом. При этом если подать форму W-8ben то 10% с дохода будет удерживаться в пользу IRS, а оставшиеся 3% придется уплачивать и отчитываться перед ФНС РФ самостоятельно. Подтверждать получение дохода, подтверждать уплату 10% налога в IRS, подавать 3-НДФЛ.
Подскажите есть способ, владея дивидендными акциями, избежать этого геморроя? Может w8-ben вообще не подавать, тогда IRS удержит 30% но зато не надо ничего платить (и соответственно отчитываться) в ФНС? Или может тупо на это забить, ничего не делать вообще? Кто как решает этот вопрос?
Авто-репост. Читать в блоге >>> - Налогообложение акций немецких компаний
Ребята, нужна помощь зала.
Месяц назад на Санкт-Петербургской бирже стартовала торговля акциями немецких компаний в евро. В течение ближайшего времени запустят торговлю акциями около 50 компаний.
Налоги для инвестора, покупающего акции через российского брокера на Санкт-Петербургской бирже:
1️⃣ Налог на прибыль от покупки и продажи акций составляет 13%. Выплачивается брокером.
2️⃣ Налог на дивиденды. По информации брокера Тинькофф Инвестиции, налог с дивидендов будет удерживаться в размере 27%. Брокер налоговым агентом не является, поэтому налог будет удерживаться эмитентом.
По второму пункту информацию лучше узнавать у своего брокера. Могут быть отличия. Есть ли у вас какая-то инфа по данному вопросу?
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
- Форма W-8BEN
торговал на мосбирже через церих кипр, но они это не просили… что это и где достать казаху?
Авто-репост. Читать в блоге >>> - Поправки в налоговый кодекс НДФЛ 15%
Правительство внесло на рассмотрение Государственной Думы поправки в Налоговый кодекс, повышающие до 15 процентов налог на доходы физических лиц, превышающие пять миллионов рублей за налоговый период. Новая ставка будет действовать с 1 января.
«Все средства, полученные за счет этого повышения, будут направлены на лечение детей с тяжелыми редкими заболеваниями», — подчеркнул премьер-министр Михаил Мишустин в среду на заседании правительства при рассмотрении законопроекта.
Один раз с налогом на вклады прокатило, теперь как Остап Бендер государство тему помощи больным детям будет эксплуатировать бесконечно.
Главное — денег побольше отнять со словами «вы разве детям помочь не хотите?».
Конченные....
Самое главное другое — закон еще не принят, но в 2021 году ожидается поступление 60 миллиардов рублей, в 2022 году — 64 миллиардов, в 2023 году — 68,5 миллиарда. Средства уже заложены в государственную программу «Развитие здравоохранения».
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
Валюта\Налоги
Друзья вечер добрый!!
Подскажите алгоритм уплаты налога на спекуляции валютой
что взять у брокера? что нужно сделать самому?
звонил на горячую линию ФНС там люди как то неуверенно отвечали распечать отчет и принести а специалисты разберуться.
И что удивительно в отчете спецы будут сами разделять операции с валютой и акциями (странно это)
Поделитесь опытом плиз.
Авто-репост. Читать в блоге >>>- Трейдеры,подскажите,кто получает компенсацию по квартплате от соцзащиты?
Трейдеры, подскажите такой вопрос. Я решил оформить компенсацию от соцзащиты по квартплате, она около 15000 в месяц и превышает 22% от совокупного дохода по моим расчетам. Однако в соцзащите мне отказали в выплате. Они сделали запрос в налоговую и получили данные, что у меня как было написано в письме от налоговой общая сумма дохода грубо говоря 10 миллионов, налоговая база 500 тыщь, ну и сумма налога по ставке 13% 65тыщь. Но они сказали мне что раз я заработал 10 лямов, мне субсидия не положена. Но 10 лямов это оборот, прибыль то 500 тыщь, ну и минус налог. Но они понятно в биржевой торговле не разбираются, предлагают мне идти в суд, но тратить на суд время я не хочу. В общем, подскажите, кто сталкивался с такой или аналогичной ситуацией, что мне предпринять? Прошу только писать по делу, без мусора. Спасибо!
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
Оформление W-8BEN в Сбербанке
Кто-нибудь уже прошел этот квест? Я застрял на этапе получения ссылки для входа в кабинет налогового агента, в разделе корпоративных действий в Сбербанке Онлайн вылезает ошибка «Не удалось загрузить данные о корпоративных действиях». Начало многообещающее, Сбер держит марку.
Авто-репост. Читать в блоге >>>- НДФЛ по ОФЗ с 01.01.2021
Добрый день. Возможно, все уже про это в курсе, но я узнал недавно. Читал, что с 2021 года купоны по ОФЗ и муниципальным облигам, а также коммерческим будут подлежать налогообложению. Я помню, что наши политики говорили только если большое количество, что-то около 1 млн рублей. У меня в портфеле есть офз, а также были облигации Беларуси, в этой связи я отправил обращение в ФНС с просьбой разъяснить и сослаться на нормы. Соответственно, они ответили и про Беларусь. В этой связи решил пересмотреть свой подход к облигациям, так как с 2021 купоны по всем облигациям независимо от суммы подлежат НДФЛ. Прикладываю ответ из ФНС и прошу высказать свою позицию. Спасибо.
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
Как бороться с отменой налоговых льгот на облигации с 2021 года (и прочие вопросы налоговых вычетов)До конца года осталось не так много времени, самое время вспомнить о налогах и налоговых льготах, вычетах и прочих возможностях увеличить свою прибыль и инвестиционный фонд за счет выплат от государства.
(самое интересное традиционно внизу, читайте до конца)
Подача налоговой декларации до 30 апреля – ограничение, которое имеет смысл только для налоговых обязательств, за вычетами и льготами вы можете обращаться в течение 3 лет с возникновения такого права.
Когда это право возникает?
- Если вы покупали недвижимость или платили проценты по ипотечному кредиту;
- Если вы тратили деньги на лечение или обучение себя или близких родственников (к этой же группе относятся взносы на благотворительность, добровольное страхование и пенсионное обеспечение и накопительную часть трудовой пенсии);
- Если вы открыли или пополнили индивидуальный инвестиционный счет;
- Если вы продаете ценные бумаги, приобретенные после 1 января 2014 года и находящиеся в вашем портфеле более 3 лет.
Авто-репост. Читать в блоге >>>Налоги на валютные БПИФ
Те, кто в курсе — поясните пожалуйста, как расчитывыются налоги в РФ на БПИФ, состоящего из активов, номинируемых в иностранной валюте.
Пример 1. БПИФ торгуется в долларах, цена паев выросла.
В какой валюте платится налог при продаже? Если в рублях — какая обычно дата берется для конвертации долларовой прибыли в рубли и вычета с нее налогов?
Пример 2. БПИФ торгуется в рублях, цена паев выросла из-за роста доллара к рублю.
Налог за валютную переоценку платится при продаже паев?
P.S. Все случаи продажи паев до 3х лет владения.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
lastmav,
если я правильно понял ваш вопрос, то все просто- налог берется с разницы цены продажи в рублях и цены покупки в рублях.
Без разницы за что торгуется фонд и что внутри.
- Налоги на валютные БПИФ
Те, кто в курсе — поясните пожалуйста, как расчитывыются налоги в РФ на БПИФ, состоящего из активов, номинируемых в иностранной валюте.
Пример 1. БПИФ торгуется в долларах, цена паев выросла.
В какой валюте платится налог при продаже? Если в рублях — какая обычно дата берется для конвертации долларовой прибыли в рубли и вычета с нее налогов?
Пример 2. БПИФ торгуется в рублях, цена паев выросла из-за роста доллара к рублю.
Налог за валютную переоценку платится при продаже паев?
P.S. Все случаи продажи паев до 3х лет владения.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Налогообложение на рынке ценных бумаг
Налогообложение на рынке ценных бумаг — в данном форуме обсуждаются различные щекотливые вопросы, связанные с налогами на российском рынке акций и срочном рынке.Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
