Успейте получить налоговый вычет по ИИС!
Авто-репост. Читать в блоге >>>
ИИС
-
Тумбочка и инвестированиеРаньше я успешно инвестировал в тумбочку в баксах и евро, вопросов от жены при этом не возникало.
В один прекрасный момент три года назад, я объяснил жене, что тумбочка это прошлый век, нам нужен ИИС, сложный процент, дивидендный поток и пенсия в 35 лет.
Жена согласилась и поддержала мои картины маслом радужные, как Леня Голубков рисовал.
Прошло три года, и появились вопросы от жены, а деньги то где, на экране смартфона все красиво, счет растет. А в тумбочке почти пусто.
Дивиденды где? Так я их все реинвестировал. Прибыль от курсового роста где? Так это надо ИИС закрывать, а как же очень сложный процент.
Я заметил, что с этим инвестированием, я становлюсь скрягой, рабом лампы, а жить то когда, если я сейчас все деньги потратить не хочу, то, в 65 лет я буду больше тратить что ли?
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Всем добра.
Подскажите пожалуйста, кто разобрался.
Три года назад открыл ИИС в Сбере. В этом году по прошествии трёх лет решил ИИС в Сбере закрыть и снова открыть в Тинькове — там больше выбора по ценным бумагам. В этом году вносил на ИИС в Сбере 90 тр. Когда закрывал — несколько купленных бумаг перевёл на обычный брокерский счёт в Тинькове, ну то есть те деньги которые вносил на Сбер, никуда по сути не делись — они остались в ценных бумагах, которые сейчас в Тинькове, на обычном брокерском счету. И теперь сам вопрос:
— эти 90 тр. будут учитываться при подаче в 21 году на вычет? Или если я закрыл ИИС в Сбере, то на деньги которые вносил в течении года в «старый» ИИС уже не будет распространяться вычет?
Заранее благодарен за ответ!
Никита Гудкон, НК РФ предполагет сохранение налогового вычета при переносе ИИС от брокера к брокеру. Перевод активов с ИИС на обычный брокерский счет лишает права на налоговый вычетВсем добра.
Подскажите пожалуйста, кто разобрался.
Три года назад открыл ИИС в Сбере. В этом году по прошествии трёх лет решил ИИС в Сбере закрыть и снова открыть в Тинькове — там больше выбора по ценным бумагам. В этом году вносил на ИИС в Сбере 90 тр. Когда закрывал — несколько купленных бумаг перевёл на обычный брокерский счёт в Тинькове, ну то есть те деньги которые вносил на Сбер, никуда по сути не делись — они остались в ценных бумагах, которые сейчас в Тинькове, на обычном брокерском счету. И теперь сам вопрос:
— эти 90 тр. будут учитываться при подаче в 21 году на вычет? Или если я закрыл ИИС в Сбере, то на деньги которые вносил в течении года в «старый» ИИС уже не будет распространяться вычет?
Заранее благодарен за ответ!
Никита Гудкон, то что вносили в старый иис в этом году засчитываться не будут. Это 100% и никаких других вариантов быть не может. Вы же закрыли тот ИИС.
Сейчас декабрь. Вы можете донести деньги в декабре и они будут засчитаны за 2020 год.
Всем добра.
Подскажите пожалуйста, кто разобрался.
Три года назад открыл ИИС в Сбере. В этом году по прошествии трёх лет решил ИИС в Сбере закрыть и снова открыть в Тинькове — там больше выбора по ценным бумагам. В этом году вносил на ИИС в Сбере 90 тр. Когда закрывал — несколько купленных бумаг перевёл на обычный брокерский счёт в Тинькове, ну то есть те деньги которые вносил на Сбер, никуда по сути не делись — они остались в ценных бумагах, которые сейчас в Тинькове, на обычном брокерском счету. И теперь сам вопрос:
— эти 90 тр. будут учитываться при подаче в 21 году на вычет? Или если я закрыл ИИС в Сбере, то на деньги которые вносил в течении года в «старый» ИИС уже не будет распространяться вычет?
Заранее благодарен за ответ!
Соратники, постарался найти ответ здесь, но не нашел.
Такая ситуация: есть ИИС и есть отдельно брокерский счёт.
Официального дохода вне биржи в этом году нет.
На брокерском счёте есть открытые положительные позиции.
С целью оптимизации налогов планирую закрыть положительные позиции и получить налоговую льготу (т.к совершал довносение на ИИС).
Сработает ли данная схема?
И еще правильно ли понимаю что схема следующая:
1) в конце года закрываю все положительные позиции
2) брокер в начале следующего года самостоятельно списывает налог при наличии средств
3) запрашивается 2 НДФЛ за 2020 у брокера
4) подаётся декларация 3 НДФЛ о возврате до 52 т.р
Непонятно то, что налоги должен уплатить за 20 год, а фактически брокером списывается в 21, будут ли отражены списанные деньги в 2 НДФЛ?
Khjv, тут вот что надо учесть. Есть же Т0, Т2… Фиксация дохода, если не ошибаюсь, будет считаться по Т2. Так что если закроете сделку 31 декабря — прибыль пойдет на 2021! Так что лучше закрыть сделку пораньше.
Удачи!!!
Dur, отличное замечание про Т2!
И ещё всё-таки есть понимание про уплату налога: не имеет же разницы будет ли в следующем году списаны брокером или нет? Или может быть вообще нужно в этом году часть денег вывести, чтобы налог ещё в этом году был списан?
Khjv, можно, конечно, уточнить у брокера. Но, как я понимаю, важно за какой месяц уплачен налог, а не когда ты его оплатил. Например зарплату на работе я получу в январе… спишут тоже в январе… Но в НДФЛ2 будет значится за декабрь.
Dur, логично, спасибо!
Подскажите по облигациям.
Тема для меня неизведанная. В общем надо мне купить облигации на ИИС. ИИС истекает в марте 2023 года. Подскажите какие облигации купить, кто в теме. Не в теме по понятным причинам, инвестирую в акции.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Dr. Кризис, рекомендую зарегистрироваться на сайте rusbonds.ru (там надо указать действующий мэйл, остальное абы как). Можно делать поиск по фильтрам — сроки, тип купона, процент и прочее. Мне помогло найти кое-что подходящее под планируемый период действия ИИС.- Подскажите по облигациям.
Тема для меня неизведанная. В общем надо мне купить облигации на ИИС. ИИС истекает в марте 2023 года. Подскажите какие облигации купить, кто в теме. Не в теме по понятным причинам, инвестирую в акции.
Авто-репост. Читать в блоге >>> - ИИС брокера Открытие
Закрываю ИИС в Открытии. Менеджер сообщила, что возврат денег от 3 недель до 2 месяцев. Учитывайте этот факт, когда будете открывать в Открытии ИИС.
Авто-репост. Читать в блоге >>> Соратники, постарался найти ответ здесь, но не нашел.
Такая ситуация: есть ИИС и есть отдельно брокерский счёт.
Официального дохода вне биржи в этом году нет.
На брокерском счёте есть открытые положительные позиции.
С целью оптимизации налогов планирую закрыть положительные позиции и получить налоговую льготу (т.к совершал довносение на ИИС).
Сработает ли данная схема?
И еще правильно ли понимаю что схема следующая:
1) в конце года закрываю все положительные позиции
2) брокер в начале следующего года самостоятельно списывает налог при наличии средств
3) запрашивается 2 НДФЛ за 2020 у брокера
4) подаётся декларация 3 НДФЛ о возврате до 52 т.р
Непонятно то, что налоги должен уплатить за 20 год, а фактически брокером списывается в 21, будут ли отражены списанные деньги в 2 НДФЛ?
Khjv, тут вот что надо учесть. Есть же Т0, Т2… Фиксация дохода, если не ошибаюсь, будет считаться по Т2. Так что если закроете сделку 31 декабря — прибыль пойдет на 2021! Так что лучше закрыть сделку пораньше.
Удачи!!!
Dur, отличное замечание про Т2!
И ещё всё-таки есть понимание про уплату налога: не имеет же разницы будет ли в следующем году списаны брокером или нет? Или может быть вообще нужно в этом году часть денег вывести, чтобы налог ещё в этом году был списан?
Khjv, можно, конечно, уточнить у брокера. Но, как я понимаю, важно за какой месяц уплачен налог, а не когда ты его оплатил. Например зарплату на работе я получу в январе… спишут тоже в январе… Но в НДФЛ2 будет значится за декабрь.Соратники, постарался найти ответ здесь, но не нашел.
Такая ситуация: есть ИИС и есть отдельно брокерский счёт.
Официального дохода вне биржи в этом году нет.
На брокерском счёте есть открытые положительные позиции.
С целью оптимизации налогов планирую закрыть положительные позиции и получить налоговую льготу (т.к совершал довносение на ИИС).
Сработает ли данная схема?
И еще правильно ли понимаю что схема следующая:
1) в конце года закрываю все положительные позиции
2) брокер в начале следующего года самостоятельно списывает налог при наличии средств
3) запрашивается 2 НДФЛ за 2020 у брокера
4) подаётся декларация 3 НДФЛ о возврате до 52 т.р
Непонятно то, что налоги должен уплатить за 20 год, а фактически брокером списывается в 21, будут ли отражены списанные деньги в 2 НДФЛ?
Khjv, тут вот что надо учесть. Есть же Т0, Т2… Фиксация дохода, если не ошибаюсь, будет считаться по Т2. Так что если закроете сделку 31 декабря — прибыль пойдет на 2021! Так что лучше закрыть сделку пораньше.
Удачи!!!
Dur, отличное замечание про Т2!
И ещё всё-таки есть понимание про уплату налога: не имеет же разницы будет ли в следующем году списаны налоги брокером или нет? Или может быть вообще нужно в этом году часть денег вывести, чтобы налог ещё в этом году был списан?Соратники, постарался найти ответ здесь, но не нашел.
Такая ситуация: есть ИИС и есть отдельно брокерский счёт.
Официального дохода вне биржи в этом году нет.
На брокерском счёте есть открытые положительные позиции.
С целью оптимизации налогов планирую закрыть положительные позиции и получить налоговую льготу (т.к совершал довносение на ИИС).
Сработает ли данная схема?
И еще правильно ли понимаю что схема следующая:
1) в конце года закрываю все положительные позиции
2) брокер в начале следующего года самостоятельно списывает налог при наличии средств
3) запрашивается 2 НДФЛ за 2020 у брокера
4) подаётся декларация 3 НДФЛ о возврате до 52 т.р
Непонятно то, что налоги должен уплатить за 20 год, а фактически брокером списывается в 21, будут ли отражены списанные деньги в 2 НДФЛ?
Khjv, тут вот что надо учесть. Есть же Т0, Т2… Фиксация дохода, если не ошибаюсь, будет считаться по Т2. Так что если закроете сделку 31 декабря — прибыль пойдет на 2021! Так что лучше закрыть сделку пораньше.
Удачи!!!Соратники, постарался найти ответ здесь, но не нашел.
Такая ситуация: есть ИИС и есть отдельно брокерский счёт.
Официального дохода вне биржи в этом году нет.
На брокерском счёте есть открытые положительные позиции.
С целью оптимизации налогов планирую закрыть положительные позиции и получить налоговую льготу (т.к совершал довносение на ИИС).
Сработает ли данная схема?
И еще правильно ли понимаю что схема следующая:
1) в конце года закрываю все положительные позиции
2) брокер в начале следующего года самостоятельно списывает налог при наличии средств
3) запрашивается 2 НДФЛ за 2020 у брокера
4) подаётся декларация 3 НДФЛ о возврате до 52 т.р
Непонятно то, что налоги должен уплатить за 20 год, а фактически брокером списывается в 21, будут ли отражены списанные деньги в 2 НДФЛ?
Khjv, конечно, данная схема пройдет. У меня за прошлый год НДФЛ 2 от брокера ВТБ просто появился в личном кабинете налогоплательщика. Так что все будет нормально.- Соратники, постарался найти ответ здесь, но не нашел.
Такая ситуация: есть ИИС и есть отдельно брокерский счёт.
Официального дохода вне биржи в этом году нет.
На брокерском счёте есть открытые положительные позиции.
С целью оптимизации налогов планирую закрыть положительные позиции и получить налоговую льготу (т.к совершал довносение на ИИС).
Сработает ли данная схема?
И еще правильно ли понимаю что схема следующая:
1) в конце года закрываю все положительные позиции
2) брокер в начале следующего года самостоятельно списывает налог при наличии средств
3) запрашивается 2 НДФЛ за 2020 у брокера
4) подаётся декларация 3 НДФЛ о возврате до 52 т.р
Непонятно то, что налоги должен уплатить за 20 год, а фактически брокером списывается в 21, будут ли отражены списанные деньги в 2 НДФЛ? ИИС
Замучился читать бред в НК.
Возник вопрос.
Если я пополняю ИИС в 2020 году на 400 тр. и больше не пополняю. И не вывожу 10 лет.
То я каждый год в течении 10 лет могу получать 52 тр — делать возврат с налогов НДФЛ которые я уплатил?
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Nicker, возврат будет только за те годы, когда внесены средства. Не вносили — не будет возврата.
Портфель на СПБ в рамках ИИС. Ноябрь2020.
начало
предыдущий
Очень активный месяц, портфель достиг максимальных значений,
но было бы лучше сидеть ровно и не дергаться:
сожаления о закрытие поз ранее в FLR ( +40% к моей цене продажи) и MU (+35%),
в минувшем же месяце закрыл 2 равными лотами SLB 15.99 ( +7,5%) и по 19.99 (+32%),
по возможности перезайду в него, считаю очень перспективен на ближайшие 1-2 года, потенциал до 5Х.
Закрыл также OIS по 4.86 (+39%). INTC закрыл с минимальной прибылью около 1%.
Начал собирать Corr ( нефтяная инфраструктура), предполагаю также рост около 5Х в течении ближайшего года.
Состав портфеля на сегодня:
MFGP 5.6 (4.7) -18%
RDS 25.25 (35.25) +39%
Corr 6.9 (6.1) -12%
За месяц стоимость увеличилась на 49%.
Стратегия фундаменталист.
Авто-репост. Читать в блоге >>>- Путешествие из нищебродов в инвесторы. Год первый.
Прошел год с того момента, как я повелся на акцию от «Сбербанка»: 500 рублей за открытие брокерского счета. Открыл ИИС, получил на брокерский счет халявные 500 рублей. И передо мной возникла дилемма. Свободных средств нет, наследства от богатого дядюшки тоже, а инвестировать и иметь условную «акцию газпрома» хочется. Решил, что выход в регулярном пополнении ИИС, пусть и маленькими суммами. В течение года вырабатывалась стратегия.
Получилось следующее:
1. С каждого перечисления зарплаты пополняем ИИС на сумму 2000 рублей.
2. Придерживаемся правила: «Buy and hold», по крайней мере, на ближайшие 15 лет.
3. Покупаем только дивидендные акции, ОФЗ, корпоративные облигации.
4. Соотношение акции/облигации — 50/50.
5. Весь доход по акциям, облигациям реинвестируем.
6. При покупке особо не заморачиваемся (хотя, конечно, правильнее проводить анализ перед покупкой, но в связи с незначительной суммой инвестирования, я этим пренебрегаю) и приобретаем «на всё» акции компаний, отсортированных по алфавиту, каждый раз новые или облигации с максимальной доходностью (из списка сформированного в Сбербанк Инвестор).
Вроде, ничего не забыл.
Ну, и результаты первого года.
ИИС. Инвестировано — 36 000 рублей. Доход — 1 054,22. Стоимость портфеля на сегодня — 38 560,89
Брокерский счет. Инвестировано — 1 250 рублей. Доход — 81,90. Стоимость портфеля на сегодня — 2 066,99
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
Все, что нужно знать об инвестиционном налоговом вычете, который предусмотрен подп.1 п.1 ст.219.1 НК РФ, по обычному брокерскому счету (не ИИС)
Предположим, инвестор решил навести порядок в своих личных делах и решительно воспользоваться инвестиционным налоговым вычетом, который предусмотрен подп.1 п.1 ст.219.1 за 2020г. (ну а вдруг он есть, а инвестор не знал о нем как о сущности и только сейчас прочитал? Может можно что-то получить назад?).
Я представил наиболее полный кейс, который учитывает все нюансы – в инете только простенькие примеры попадались.
Итак, инвестиционный налоговый вычет по подп.1 п.1 ст.219.1 НК РФ — это вычет в размере положительного финансового результата, но не всего по факту результата, а с лимитом, рассчитываемого как Кцб х 3 000 000 руб. В свою очередь, Кцб рассчитывается вот по такой страшной, на первый взгляд, формуле:
Физический смысл Кцб станет понятен позже.
Этот тип вычета уменьшает только положительный финансовый результат от операций с ценными бумагами (акциями, облигациями и паями) в текущем налоговом периоде и его нельзя крыть об уплаченный НДФЛ с зарплаты и возмещать неиспользованный остаток вычета или весь вычет из бюджета подачей декларации. Также нельзя переносить неиспользованный остаток вычета на будущее. Это не предусмотрено ст.219.1 НК РФ.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Новый ИИС 3 типаВсем привет! ИИС 3 типа – новая концепция от ЦБ РФ. Недавно центральный банк предложил еще один вариант поддержки инвестиционной деятельности среди населения.
Банк России выступил с инициативой внедрить новый тип индивидуального инвестиционного счета (ИИС) в дополнение к двум уже существующим. ИИС третьего типа будет рассчитан на инвестиции на срок от 10 лет.
Какие ИИС есть сейчас?
1. ИИС типа А (или теперь первого типа) – для долгосрочных инвесторов, редко совершающих сделки. Он позволяет вернуть 13% от внесенных на ИИС средств. Сумма, от которой будут рассчитаны эти 13%, не может превышать 400 тыс. руб. в год. Таким образом, максимально в виде вычета можно получить 52 тыс. руб. в год. Естественно, нужно иметь белую зарплату, с которой вы уплачиваете НДФЛ, который, собственно, и возвращается через ИИС.
2. ИИС типа Б (или второго типа) – для активных инвесторов или иначе – трейдеров, совершающих много сделок за короткий промежуток времени. По данному ИИС освобождается доход, полученный от купли-продаж ценных бумаг. Т.е. можно не платить 13% от прибыли между ценой продажи и ценой покупки активов. Лимит пополнения – 1 млн. руб. в год.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
ЦБ и ИИС.
Частные инвесторы в России получили возможность вкладывать деньги через индивидуальные инвестиционные счета(ИИС) с 1 января 2015 года. Спустя пять с лишним лет, у частных инвесторов в России на 2,4 млн инвестиционных счетах находится 246 млрд рублей.
По данным ЦБ, на депозитах и счетах в банках на 1 октября 2020 года, у населения РФ хранилось 32,7 трлн рублей, а ИИС есть только у 2% населения. Для сравнения: в Великобритании индивидуальные сберегательные счета с налоговыми льготами на 1 января 2020 года были у 16,8% населения, в Японии — у 9,2%, а в Канаде — у 37,5%.
Нынче в России есть два типа ИИС. Но, ЦБ очень заинтересован в появлении третьего типа ИИС c «льготным периодом» в 10 лет. Почему?
У ЦБ есть огромное желание направить средства тех, у кого будет третий тип ИИС, со сроком инвестирования в 10 лет, на инвестирование крупных инфраструктурных проектов и на потребность в технологическом перевооружении отраслей российской экономики, так как средняя продолжительность таких инвестиций, почти совпадает по 3-му типу ИИС со сроком инвестирования в 10 лет.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Вопрос по ИИС
Доброго времени суток, уважаемые форумчане!
В начале следующего года планирую подавать декларацию 3-НДФЛ для возврата налога под ИИС.
В связи с этим возник вопрос: в налоговую необходимо подавать 2-НДФЛ от всех налоговых агентов: брокер (по ИИС и просто брокерскому счету) и работодатель, или достаточно 2-НДФЛ только от работодателя?
Спасибо за ответы.
Дополню: по брокерскому счету и по ИИС есть доход за 2020 год.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Андрей, всевозможные НДФЛ, но не ИИС, там 3 года только вносить можно, остальные действия, в том числе удержание налога с дохода через 3 года только будут
Вопрос по ИИСДоброго времени суток, уважаемые форумчане!
В начале следующего года планирую подавать декларацию 3-НДФЛ для возврата налога под ИИС.
В связи с этим возник вопрос: в налоговую необходимо подавать 2-НДФЛ от всех налоговых агентов: брокер (по ИИС и просто брокерскому счету) и работодатель, или достаточно 2-НДФЛ только от работодателя?
Спасибо за ответы.
Дополню: по брокерскому счету и по ИИС есть доход за 2020 год.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
О том как 15% прибыли превращаются в 9% убытка за 1 клик
Есть у меня ИИС, который использую для долгосрочных безопасных инвестиций, покупая облигации и иногда ИТФ.
Стратегия инвестирования работает по заранее продуманному плану, доходность предсказуемая: купончики платятся, налоговый вычет приходит.
Казалось бы никаких подводных камней. Итоговая доходность с учетом налогового вычета и уплаты всех поборов около 15% годовых.
Все как по учебнику… Четко!
Но сегодня я вспомнил в какой стране живу.
И решил посмотреть а какова доходность моего ИИСа во вражеской валюте — $, результат не сказать что шокировал, но как минимум удивил -9%
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Недавно открыл ИИС в Тинькофф. Так как работаю официально хочу получать вычеты каждый год. Почитал статью овкладах.рф/iis/, тут сказано, что деньги на ИИС можно никуда не инвестировать, а просто держать на счету. При этом спокойно получать вычеты. Понравилась такая идея, думаю так и попробовать. А то непонятно куда вкладывать в текущей неопределенной ситуации.
Антон Колесников, это весьма глупая стратегия. Деньгам все равно лежать на ИИС 3 года, пусть и под 8% годовых — так пусть по облигациям хотя бы приносят процент. ОФЗ, муниципальные, корпоративные 1 листинга — это всё бумаги безопасные. Получите около 13-15% годовых безрисковых. И без потенциальных претензий ФНС. ОФЗ накроются только с дефолтом РФ, а в таком случае любые ваши деньги улетят в трубу. Но это крайне маловероятно в среднесрочной перспективе 10-15 лет. Если таки закладывать риск дефолта, то можно разложить на акции голубых фишек и облигации (50/50 или по классической схеме — сколько вам лет, столько доля облиг).
ИИС
ИИСИндивидуальный инвестиционный счёт
Форум для обсуждения всех нюансов, связанных с получением налоговых льгот
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
