ИИС

Добрый день!
Кто подавал на вычеты по ИИС в предыдущих годах, отзовитесь!
Подавали ли вы в 3-ндфл также сведения о доходах от продажи валюты на этом же самом ИИС?
если нет, интересно, прокатило ли?
т к в брокерском отчете налоговая же видит, что вы держали валюту менее 3х лет и продали ее, а доход не задекларировали.
Или налоговая потом выставляет штрафы? про вычет на валюту в курсе, не хочется вообще ей заморачиваться.

Ирина Удалова, по идее налоги вычитает брокер, при условии наличия денег на счету. Если у Вас на ИИСе в январе свободных денег не окажется, то брокер их вычесть не сможет и Вам придется самой сдавать отчет в налоговую. А вычет это отдельная тема.

Добрый день!
Кто подавал на вычеты по ИИС в предыдущих годах, отзовитесь!
Подавали ли вы в 3-ндфл также сведения о доходах от продажи валюты на этом же самом ИИС?
если нет, интересно, прокатило ли?
т к в брокерском отчете налоговая же видит, что вы держали валюту менее 3х лет и продали ее, а доход не задекларировали.
Или налоговая потом выставляет штрафы? про вычет на валюту в курсе, не хочется вообще ей заморачиваться.

Ирина Удалова, можете не заморачиваться с этим, нет штрафов никаких

Дмитрий Лазарев, вообще, штраф за неуплату налогов есть, если найдут незадекларированные доходы, но сначала могут предложить добровольно сдать корректирующую декларацию и доплатить…

Добрый день!
Кто подавал на вычеты по ИИС в предыдущих годах, отзовитесь!
Подавали ли вы в 3-ндфл также сведения о доходах от продажи валюты на этом же самом ИИС?
если нет, интересно, прокатило ли?
т к в брокерском отчете налоговая же видит, что вы держали валюту менее 3х лет и продали ее, а доход не задекларировали.
Или налоговая потом выставляет штрафы? про вычет на валюту в курсе, не хочется вообще ей заморачиваться.

Ирина Удалова, а брокерский отчет вроде вообще не обязательно в пакет документов добавлять. Вот перечень документов для получения вычета с сайта ФНС:
Налоговый вычет может быть получен налогоплательщиком при представлении налоговой декларации по итогам налогового периода.

Для этого необходимо:
1.Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ).
2.Получить справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ.
3.Подготовить копии документов, подтверждающих наличие права на налоговый вычет.
Такими документами могут быть:
договор на ведение индивидуального инвестиционного счета или;
договор о брокерском обслуживании / договор доверительного управления в форме единого документа, подписанного сторонами, или
заявление (уведомление, извещение) о присоединении к регламенту (договору) брокерского обслуживания или доверительного управления*
4.Подготовить копии документов, подтверждающий факт зачисления денежных средств на индивидуальный инвестиционный счет.
Такими документами могут быть:
платежное поручение, если денежные средства зачислялись с банковского счета, или;
приходно-кассовый ордер, если денежные средства вносились наличными, или;
поручение на зачисление денежных средств вместе с отчетом брокера (управляющего) о проведении операции, если денежные средства переводились с другого счета, открытого у брокера(управляющего).

Я всегда прикладывала Отчет брокера, но в этом году хочу попробовать без него.
А в ФНС вообще бардак с ЛК. У меня в этом году была ситуация по мужу. У него сложная декларация, каждый год какой-нибудь сюрприз. В этом году автоматически он-лайн все заполнилось корректно, хотя обычно у ФНС куча ошибок на сайте и мне приходилось в ручном режиме заполнять. Но я рано радовалась. Звонит инспектор с претензиями, чего это вы в декларацию всякой ерунды (доходов каких-то) навключали, я их не вижу в ЛК и не могу вам их подтвердить. говорю, ничего не включала, все, что есть в ЛК автоматически и включилось. Прямо во время разговора захожу в ЛК и в процессе разговора выясняем, что в одном месте в ЛК доходы есть, но у инспектора в это место нет доступа, а в то место, где инспектор может проверить части доходов нет. После этого последовало четкое указание от инспектора — удалить все доходы из декларации, которые она не видит, и если я все удалю, то она прямо сейчас направит поручение на исполнение в казначейство для получения вычетов. В общем, мягко послала ее подальше, вычет через два дня пришел.

Добрый день!
Кто подавал на вычеты по ИИС в предыдущих годах, отзовитесь!
Подавали ли вы в 3-ндфл также сведения о доходах от продажи валюты на этом же самом ИИС?
если нет, интересно, прокатило ли?
т к в брокерском отчете налоговая же видит, что вы держали валюту менее 3х лет и продали ее, а доход не задекларировали.
Или налоговая потом выставляет штрафы? про вычет на валюту в курсе, не хочется вообще ей заморачиваться.

Ирина Удалова, можете не заморачиваться с этим, нет штрафов никаких

Добрый день!
Кто подавал на вычеты по ИИС в предыдущих годах, отзовитесь!
Подавали ли вы в 3-ндфл также сведения о доходах от продажи валюты на этом же самом ИИС?
если нет, интересно, прокатило ли?
т к в брокерском отчете налоговая же видит, что вы держали валюту менее 3х лет и продали ее, а доход не задекларировали.
Или налоговая потом выставляет штрафы? про вычет на валюту в курсе, не хочется вообще ей заморачиваться.

❓ Вопрос специалистам по налогам

 Ситуация следующая: брокер (ВТБ) не удерживает НДФЛ с выплат по дивидендам с ИИСа. С российских вообще ни копейки не берёт, с иностранных только то, что положено оставить за границей (как правило это 10%).

Я помню, где-то читал, что на ИИСе налог на дивиденды платится только по закрытию счёта. Но сейчас не могу вспомнить где. А может мне померещилось?

Поэтому всё же позвонил брокеру, дабы разобраться:
Я: *задаю вопрос*
ВТБ: по российским дивидендам мы налоговый агент, удержим НДФЛ при закрытии счёта.
Я: Ну ок, а с иностранными что? Надо доплачивать НДФЛ за прошедший год сейчас, или тоже по закрытию счёта?
ВТБ: Надо сейчас — в 21-м году платить за 20-й.
Я: Где логика, говорю? Чем в данном случае отличается НДФЛ от российских компаний, который платится по закрытию счёта, и от иностранных компаний, который надо доплачивать сейчас? Противоречие, не находите? Может есть какие-то ссылки на документы или какая-нибудь инфа, где это написано?
ВТБ: У нас только такая информация, платная консультация по налогам у наших партнёров Х 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Покупка акций на ИИС / декабрь

Всем привет и с наступающим новым годом!

У меня есть такая традиция. Каждый год 30 декабря… покупать акции. Хорошо вписывается отсылка на известный новогодний фильм в сегодняшний пост про покупку акций на ИИС.

А если без шуток, то я регулярно покупаю акции на ИИС в конце каждого месяца. И не важно, рынок сильно падает или достигает новых максимумов каждый день.

По итогам декабря индекс МосБиржи вырос более чем на 5% и на момент покупки акций находится почти на максимальном значении. Несмотря на это, необходимо придерживаться правила регулярного инвестирования, т.к. неизвестно будущее движение рынка акций. Вполне может быть дальнейший рост, как случилось в прошлом месяце, когда тоже был максимум, но рынок продолжил расти. Если же рынок начнет падать, то увеличу сумму покупки акций.

Сегодня покупаю акции на ИИС на минимальные 10 тыс. руб. по понятной причине: роста индекса МосБиржи. В декабре пришли дивиденды и купоны на сумму 8 479,06 руб. Получается из своих денег инвестирую только около 1,5 тыс. руб., остальное — реинвестиции. Вот уж не думал, что уже на 3 год инвестирования я смогу выйти на уровень реинвестиции, и мне не придётся самому зачислять средства на счёт, чтобы регулярно инвестировать. Уже капитал работает сам на себя. Это очень здорово!

Но вернемся к моим инвестициям и расскажу, какие акции я выбрал среди бумаг, почти все из которых находятся на максимальных значениях:

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Пришло время закрывать ИИС и вот какая мысль. Хочу все бумаги на обычный счет перевести чтоб налоги не платить а там по долгосрочному владению от налогов избавится) Рабочая схема кто что думает?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Иван С, а зачем закрывать? так и держите.

Результат по ИИС за 2020 год и 3 года.

Счет в этом году не пополнялся. Вообще думаю, как быть с ним дальше. Вроде и три года закончились и вычеты получены. Но так как они получены, то при закрытии счета меня ждет уплата налога, который оказывается выше, чем полученные за три года вычеты. При открытии ИИС я рассчитывал на 10-15% в год.

В начале года подумаю о будущем счета. А действует ли льгота на владение акцией больше трех лет на счете ИИС? Если да — то нужно просто держать дальше и снимать дивы. Все акции, которые находятся в портфеле на 2021 год мне нравятся. Выходить в кеш и держать на вкладе под 3% считаю сейчас не интересно. Посмотрим, что будет к концу 21 года.

Основные действия по ИИС в этом году:
— Проданы целиком Детский мир, ТКС и большая часть Яндекса ( частично откуплен вновь), частично продажа Системы.
— Покупка внутри года и продажа Mail.ru без прибыли.
— Покупка и продажа Распадской.
— Покупка в конце года ММК под дивиденды и возвращение в индекс.

 под 30 операций на счете.


Доходность за 2020: 55 %
Доходность за 3 года: 197 %

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Пришло время закрывать ИИС и вот какая мысль. Хочу все бумаги на обычный счет перевести чтоб налоги не платить а там по долгосрочному владению от налогов избавится) Рабочая схема кто что думает?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Вопрос по ИИС
Народ, можно общий совет, какой ИИС лучше открывать — на налоговый вычет 52 тр./год или на безналоговую прибыль? Правильно ли я понимаю, что если сейчас внесу 400 т.р. до конца года, в следующем уже смогу подать на вычет? Для того чтобы вычет получать, нужно каждый год заносить по 400 т.р. в течение 3х лет? Что будет по прошествию 3х лет — счет закроется или можно будет продолжать пользоваться? Если да, то сохранится ли налоговый вычет?  Сохранится ли счет если через 3 года вывести деньги, допустим, частично?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Дмитрий, тип ИИС определяется вами тем, будете ли вы заниматься трейдингом, или просто покупаете бумаги для получения текущих купонов/дивидендов.
В нынешнем году вносите — в следующем подаете на вычет (можно даже позже, вроде бы в течение 3 лет). Вносить можно (обязательства такого, конечно, нет, это ваша воля) каждый год, и после каждого нового взноса на следующий год подавать на вычет.
По прошествии 3 лет автоматически ничего не происходит — сами решаете, закрывать или оставлять. Но если закроете прежде истечения 3 календарных лет, то вычет придется вернуть (и, по-моему, со штрафными пенями).
Частично выводить средства с ИИС нельзя. Только полностью при закрытии. Если вам сильно нужны деньги, то рассчитайте так, чтобы покупать бумаги прямо перед выплатами купонов/дивидендными отсеками. Хотя, очевидно, так можно вывести только небольшую часть.

Rovdyr,

то есть я правильно понимаю, чтобы ИИС с безналоговыми операциями оказался более выгоден чем другой тип с возвратом 13%, нужно в год на счете поднимать более 400 тыс. руб.?

Дмитрий, Если за год, то получается так. Но там математика сложнее, я сильно не вникал, так как изначально настраивался на вычет по взносу (причем, если раз его выбрать, то второй тип вычета становится недоступным до конца действия ИИС).
Я читал такую калькуляцию: допустим, инвестор вносит ежегодно по 400 т.р. и имеет прибыль от сделок 10% в год. Тогда ИИС типа Б (вычет по прибыли) становится для него выгоднее типа А (вычет по взносу) на 13 (!!) год. Если прибыль 15% годовых — то на 9 год. В общем, с типом Б надо заранее глубоко просчитывать, я не стал этим загружаться.

Вопрос по ИИС
Народ, можно общий совет, какой ИИС лучше открывать — на налоговый вычет 52 тр./год или на безналоговую прибыль? Правильно ли я понимаю, что если сейчас внесу 400 т.р. до конца года, в следующем уже смогу подать на вычет? Для того чтобы вычет получать, нужно каждый год заносить по 400 т.р. в течение 3х лет? Что будет по прошествию 3х лет — счет закроется или можно будет продолжать пользоваться? Если да, то сохранится ли налоговый вычет?  Сохранится ли счет если через 3 года вывести деньги, допустим, частично?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Дмитрий, тип ИИС определяется вами тем, будете ли вы заниматься трейдингом, или просто покупаете бумаги для получения текущих купонов/дивидендов.
В нынешнем году вносите — в следующем подаете на вычет (можно даже позже, вроде бы в течение 3 лет). Вносить можно (обязательства такого, конечно, нет, это ваша воля) каждый год, и после каждого нового взноса на следующий год подавать на вычет.
По прошествии 3 лет автоматически ничего не происходит — сами решаете, закрывать или оставлять. Но если закроете прежде истечения 3 календарных лет, то вычет придется вернуть (и, по-моему, со штрафными пенями).
Частично выводить средства с ИИС нельзя. Только полностью при закрытии. Если вам сильно нужны деньги, то рассчитайте так, чтобы покупать бумаги прямо перед выплатами купонов/дивидендными отсеками. Хотя, очевидно, так можно вывести только небольшую часть.

Rovdyr,

то есть я правильно понимаю, чтобы ИИС с безналоговыми операциями оказался более выгоден чем другой тип с возвратом 13%, нужно в год на счете поднимать более 400 тыс. руб.?

Вопрос по ИИС
Народ, можно общий совет, какой ИИС лучше открывать — на налоговый вычет 52 тр./год или на безналоговую прибыль? Правильно ли я понимаю, что если сейчас внесу 400 т.р. до конца года, в следующем уже смогу подать на вычет? Для того чтобы вычет получать, нужно каждый год заносить по 400 т.р. в течение 3х лет? Что будет по прошествию 3х лет — счет закроется или можно будет продолжать пользоваться? Если да, то сохранится ли налоговый вычет?  Сохранится ли счет если через 3 года вывести деньги, допустим, частично?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Дмитрий, тип ИИС определяется вами тем, будете ли вы заниматься трейдингом, или просто покупаете бумаги для получения текущих купонов/дивидендов.
В нынешнем году вносите — в следующем подаете на вычет (можно даже позже, вроде бы в течение 3 лет). Вносить можно (обязательства такого, конечно, нет, это ваша воля) каждый год, и после каждого нового взноса на следующий год подавать на вычет.
По прошествии 3 лет автоматически ничего не происходит — сами решаете, закрывать или оставлять. Но если закроете прежде истечения 3 календарных лет, то вычет придется вернуть (и, по-моему, со штрафными пенями).
Частично выводить средства с ИИС нельзя. Только полностью при закрытии. Если вам сильно нужны деньги, то рассчитайте так, чтобы покупать бумаги прямо перед выплатами купонов/дивидендными отсеками. Хотя, очевидно, так можно вывести только небольшую часть.

Друзья, правильно ли я понимаю, что при вычете типа А (на взнос), если я продал на иисе акцию с прибылью, то у меня всё равно с этой прибыли вычтут 13%? Или не вычтут, пока я не закрою иис?

Вася Баффет, уплата ндфл по финансовому результату от операций на иис при закрытии, дивиденды, купоны — сразу.

Natalia, а если я вообще его закрывать в принципе не планирую, кто НДФЛ будет платить? Мои наследники?

Вася Баффет, никто похоже...🤔
journal.open-broker.ru/taxes/vladelec-iis-umer-chto-budet-svychetom/

Natalia, спасибо большое за ссылку, прочитал с интересом!

Друзья, правильно ли я понимаю, что при вычете типа А (на взнос), если я продал на иисе акцию с прибылью, то у меня всё равно с этой прибыли вычтут 13%? Или не вычтут, пока я не закрою иис?

Вася Баффет, уплата ндфл по финансовому результату от операций на иис при закрытии, дивиденды, купоны — сразу.

Natalia, а если я вообще его закрывать в принципе не планирую, кто НДФЛ будет платить? Мои наследники?

Вася Баффет, никто похоже...🤔
journal.open-broker.ru/taxes/vladelec-iis-umer-chto-budet-svychetom/

Друзья, правильно ли я понимаю, что при вычете типа А (на взнос), если я продал на иисе акцию с прибылью, то у меня всё равно с этой прибыли вычтут 13%? Или не вычтут, пока я не закрою иис?

Вася Баффет, уплата ндфл по финансовому результату от операций на иис при закрытии, дивиденды, купоны — сразу.

Natalia, а если я вообще его закрывать в принципе не планирую, кто НДФЛ будет платить? Мои наследники?

Друзья, правильно ли я понимаю, что при вычете типа А (на взнос), если я продал на иисе акцию с прибылью, то у меня всё равно с этой прибыли вычтут 13%? Или не вычтут, пока я не закрою иис?

Вася Баффет, уплата ндфл по финансовому результату от операций на иис при закрытии, дивиденды, купоны — сразу.

Друзья, правильно ли я понимаю, что при вычете типа А (на взнос), если я продал на иисе акцию с прибылью, то у меня всё равно с этой прибыли вычтут 13%? Или не вычтут, пока я не закрою иис?

Всех с наступающим новым годом!
Где посмотреть по работе биржи? Если сейчас продать бумаги, когда придут на счет деньги?
И если покупать в понедельник до нового года операция пройдет?
Смысыл всего, на ИИС закинуть побольше

Вопрос по ИИС
Народ, можно общий совет, какой ИИС лучше открывать — на налоговый вычет 52 тр./год или на безналоговую прибыль? Правильно ли я понимаю, что если сейчас внесу 400 т.р. до конца года, в следующем уже смогу подать на вычет? Для того чтобы вычет получать, нужно каждый год заносить по 400 т.р. в течение 3х лет? Что будет по прошествию 3х лет — счет закроется или можно будет продолжать пользоваться? Если да, то сохранится ли налоговый вычет?  Сохранится ли счет если через 3 года вывести деньги, допустим, частично?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Открытие ИИС
Никогда не думал, что открытие ИИС в ВТБ будет такое сложное. Два дня назад попытался подать заявку на открытие через интернет-банк. Во время завершающей операции произошла какая-то ошибка и вроде как заявка не должна была пойти. Но через пару минут сайт интернет-банка уже показывалось, что заявка принята. При первом разговоре с поддержкой сказали. что заявку видят и ее исполнят в течении следующего рабочего дня. Вчера в середине дня пообщался с поддержкой инвестиционной, сказали, что все нормально, откроют, заявка есть. Когда прошел срок открытия, заявка так и не прошла. Уже в третий раз пошло общение с поддержкой. Наконец увидели ошибку и только после этого создали тикер для техподдержки на исправление. Как сообщили исправление будет в течении 5 рабочих дней. Похоже ИИС смогу открыть только в следующем году.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Портфель и мысли по рынку.
Заканчивается год и пора уже подумать о будущем и как заработать много денег в следующем. Конец нынешнего выдался очень удачным, что не купи все растет, я даже удивился, как в таком притоке бабла суммарный итог всех участников ЛЧИ оказался минусовым. Причем они играли в игру с положительной суммой. Так как в конце года все получают премии, достают заначку и бегут быстрей ее положить на ИИС типа А, да бы забрать у «проклятого» государства удержанный налог. И вот этот эффект ИИС на нашем рынке уже стал очень заметен в виде так называемого новогоднего ралли.  После окончания потока «дурных» денег, «наперсточники» должны по идее вертануть график на низ, там скупиться и затем опять продать, но уже дороже, когда опять появится фонтанчик с «безумными» деньгами.
 Есть еще и макроэкономические тревожные моменты. Первый это инфляция, писал вот тут, еще до паники в правительстве, но тогда мне в комментах  пытались объяснить, что ее нет и меня просто глючит. Инфляция или кто нибудь наблюдает падение цен? Причем инфляция у нас идет мировая, и обусловлена она ограничениями вызванными коронавирусом, делается это специально или из необходимости, то это уже чисто философский вопрос.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Индивидуальный инвестиционный счет в 2021 году

Сегодня, 24 декабря, в 18-00 на YouTube канале PRObonds поговорим на тему, актуальность которой в 2021 году значительно увеличится, — об индивидуальных инвестиционных счетах (ИИС).

В эфире рассмотрим:
💸 Виды, условия ведения и ограничения торговли с ИИС
💸 Процедуру получения налогового вычета
💸 Стратегии использования ИИС

Начало традиционно в 18-00. Запись эфира будет доступна на канале. Приятного просмотра!

Авто-репост. Читать в блоге >>>

25% прибыли в год без рисков или зачем открывать ИИС в конце года.
Большинство из вас наверняка слышали про ИИС, а точнее про финансовые плюшки, которые возможно получить с помощью налоговых вычетов.

Сегодня я расскажу вам 3 полезные вещи:


1) Почему ИИС лучше открывать в конце года, если у вас его ещё нет.

2) Какие изменения вступят в силу с 2021 года.

3) Как заработать эти самые 25% годовых без рисков

  «А» и «Б» сидели на трубе...

Коротко освежим в памяти базовые знания:

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Если вы и далее собираетесь пользоваться по ИИС льготой «на взнос», то и закрывать счет нет необходимости, в законе сказано не менее 3-х лет, а если больше пожалуйста. ИИС обычно закрывают, если хотят перейти на другой вид льготы или вывести деньги. Причем деньги выводятся все сразу с ИИС, т е вся сумма и процедура занимает месяц.