Сегодня инвестирование — это не просто выбор активов, это профессиональная диверсификация потенциальных доходов и диверсификация потенциальных рисков. Это умение найти и использовать все возможные инструменты для достижения стабильного роста капитала.

Современный инвестор, как правило, уже сформировал для себя несколько инвестиционных портфелей. Но, к сожалению, традиционные методы инвестирования больше не приносят ожидаемых результатов и не могут обеспечить адекватную прибыль.

Технологии трансформируют одну отрасль за другой – и инвестиции не исключение. Уже сейчас алгоритмические решения способны создавать уникальные инвестиционные стратегии, которые имеют значительное преимущество перед традиционными методами, и не просто следуют за рынком, а опережают его.

Так что же модели Искусственного интеллекта и технологии Машинного обучении способны дать современному инвестору?

1. Улучшение диверсификации и управление рисками: Алгоритмы анализируют огромные объемы данных, находя возможности и оценивая риски с точностью, недоступной для человеческого анализа. Это дает возможность эффективно диверсифицировать существующий портфель и минимизировать влияние рыночной волатильности.

Доходность – является одним из важнейших факторов для инвесторов, при выборе Управляющей Компании и решении передать свои капиталы в Доверительное управление. К сожалению, последний отчет Банка России «Обзор ключевых показателей Управляющих компаний за 2 квартал 2024 года» выявляет несколько тревожных сигналов на рынке. Многие инвестиционные стратегии УК не могут обеспечить адекватную прибыль своим клиентам даже в относительно стабильных рыночных условиях.

1. Доходность инвестиционных фондов снижается. Например, доходность открытых паевых инвестиционных фондов (ОПИФ) стала отрицательной и составила -3,2%, что значительно хуже по сравнению с предыдущим кварталом (4,9%). Доходность биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) снизилась до 2,4% с 4,4%. Это связано с падением российского рынка акций и облигаций, что делает инвестирование в фонды менее привлекательным и увеличивает риск для участников рынка.

2. Объем портфелей в доверительном управлении (ДУ), то есть тех активов, которые управляющие компании управляют по поручению клиентов, впервые за два года сократился на 1% и составил 2,5 трлн рублей.

Надежность и устойчивость брокера, наравне с эффективностью инструментов инвестирования, являются одними из важнейших факторов для инвесторов при выборе партнера на финансовом рынке.

В последнем аналитическом отчете Банка России «Обзор ключевых показателей брокеров за 2 квартал 2024 года» регулятор открыто указывает на снижение эффективности и доходности брокеров, и сужение Российского рынка:

1. Насыщение клиентской базы брокеров и рост ставок по банковским депозитам привели к замедлению темпов роста клиентов брокеров в 2 квартале 2024 года. Активность инвесторов тоже снизилась, а средний размер счета в 2 квартале 2024 г. снизился с 2,1 до 2,0 млн рублей.

2. Квартальные темпы прироста клиентов на брокерском обслуживании остаются на минимальных значениях за последние более чем 6 лет. В тоже время, количество розничных инвесторов достигло уже 43% экономически активного населения страны.

3. Общий объем активов физических лиц у брокеров сократился за 2 квартал 2024 года с 9,9 до 9,4 трлн руб. Чистый приток денежных средств на брокерские счета физических лиц вырос относительно 1 квартала 2024 года и составил 299 млрд рублей, но не достиг показателей 4 квартала 2023 года в 389 (-90) млрд рублей, и 3 квартала 2023 года в 351 (-52) млрд рублей.

Изначально, как молодая команда, мы заходили на рынок как сервис аналитики (B2B, B2C). Но в процессе общения с Asset Management, Family Office и Private Banking нам откровенно дали понять, никому не нужен еще один сервис аналитики. Есть доходность, вот капитал – управляйте.

Сейчас мы понимаем, что наша основная цель стать одним из лидеров рынка. Мы стремимся построить уникальную Fintech компанию, специализирующуюся на управлении активами на основе моделей Искусственного интеллекта и Машинном обучении (AIML — hedge fund).

В отличие от США, в России такой компании нет. Зарубежная практика показывает явное преимущество алгоритмических фондов перед классическими стратегиями, и тем более перед людьми. Объем активов под управлением глобальной индустрии хедж-фондов вырос до уже 4,5 трлн долларов. Ожидается, что до 2029 года он вырастет до 5,45 трлн долларов.

Лидеры мирового рынка, такие фонды, как Bridgewater или Renaissance стабильно, на протяжении многих лет, делают от 50% годовых, используя алгоритмический подход, статистические и математические модели. А объем активов крупнейшей AIML-шестерки составляет уже 516 млрд долларов.

Первая идея создания TraderAI появилась у команды еще в 2022 году. В основном это был вызов на растущую потребность критически увеличить скорость поиска и эффективность трейдинговых стратегий на финансовых рынках.

Мы понимали, что традиционные методы, где решения принимались вручную, были ограничены человеческими возможностями и подвержены эмоциональным ошибкам. В то время как скорость принятия решений играет ключевую роль, особенно в условиях высокой волатильности рынка.

Уже в 2023 году у нас был первый прототип, первый дизайн и первые результаты. Уже тогда мы видели, что TraderAI и машинное обучение, способны анализировать огромные объемы данных, выявлять скрытые закономерности и обучаться на исторических данных, адаптируясь к новым условиям. В начале 2024 года мы получили первые результаты торговли в режиме реального времени.

Сейчас мы усиленно занимаемся его разработкой. Наша цель полностью минимизировать человеческий фактор, исключить эмоциональные ошибки и субъективность, научить его одновременно обрабатывать информацию с множества источников, улучшить принятие решений в реальном времени и повысить показатели портфеля.