В 2026 году крипторынок окончательно перестал быть «диким западом». Сегодня блокировка по AML (Anti-Money Laundering) — это не досадная случайность, а системный риск, сопоставимый с волатильностью рынка. Если ваш торговый оборот превышает средние значения, вопрос не в том, заблокируют вас или нет, а в том, когда это произойдет и насколько вы к этому готовы.

Механика блокировки: что видит биржа?

Современные системы мониторинга (уровня Crystal, Chainalysis или TRM Labs) анализируют транзакции на глубину до 10–15 «колен». Даже если вы получили «чистые» USDT от знакомого, они могут быть помечены как High Risk, если за пять транзакций до этого они прошли через:

• Нелицензированный миксер или даркнет-площадку.

• Кошелек, связанный с обходом санкций.

• Адрес, засветившийся в хакерских атаках на DeFi-протоколы.

Когда система видит такой след, срабатывает автоматический «флаг», и вывод средств блокируется до проведения расследования (Enhanced Due Diligence).