Максимум $79.551

Сегодня минимум был $75.561

До этого пост публиковал и говорил что нужно фиксировать прибыль на уровне жадность.

Какую долю фиксировать это определяет сам инвестор.

Просадка хорошая.

Вечный вопрос: Когда покупать и когда продавать чтобы быть в плюсе?

Ответ: Нет однозначного ответа.

Я знаю точно, что после роста будет снижение, после снижения рост. Используя тренд движения, информационное поле, влияние событий, ликвидность, волатильность, действия крупных институционалы, принимаю быстрые решения.

В инвестициях, как и в жизни нужно учиться быстро принимать решения.

#биткоин

Рынок перед этим сильно перепродали — гора шортов, ставок на падение. Новость просто выбила стопы, и рынок улетел вверх быстрой палкой, вынося шортистов. Ликвидаций набежало больше чем на $1 млрд. BTC за неделю +20%, ETH за сутки +17%. А дальше по инерции подключилась толпа и погнала цену ещё выше. 🚀

Важное сейчас:
Кто заходит в рынок прямо сейчас, на этом движении, — он уже опоздал💯
Он покупает не начало роста, а его хвост.

Откройте индекс страха и жадности. Мы в зоне жадности. А жадность на рынке — это исторически сигнал не покупать, а фиксировать и продавать. Толпа жадничает как раз там, где умные деньги уже выходят.

Сейчас нужно фиксировать прибыль, т.е. продавать без эмоций и без желания урвать последние проценты.

Рынок может пойти куда угодно, но просадка настигнет его, вот тогда и будем покупать.

#биткоин

Эмитенты активно пользуются падением цен для выкупа собственного долга с дисконтом — это одна из ключевых причин текущей волны технических дефолтов на рынке ВДО.

🏦 Как эмитенты выкупают долг с дисконтом

Схема выглядит так: компания намеренно уходит в технический дефолт, после чего облигации обваливаются до 5–15% от номинала. Эмитент выкупает необходимое количество бумаг по этой низкой цене, набирает нужный процент голосов и продавливает реструктуризацию на выгодных для себя условиях — например, под 10% вместо 25–30% годовых.

Это превращает долг в разы дешевле, а инвесторы теряют большую часть вложений. Подобные практики уже называют «очень опасным трендом».

💰 Как заработать на падении ВДО

Основных стратегий две:

1. Стратегия «Ставка на выкуп» (флиппинг)
Покупка облигаций по 200–250 рублей при номинале 1000, когда до погашения остаётся 1–2 недели. Если компания всё же расплатится, прибыль может составить 300–400%. Однако исход бинарный: либо огромный плюс, либо -100% при дефолте.

2. Торговля на панических распродажах

( Читать дальше )

23% годовых чистыми выплатами ежемесячно.

Алексею облигационный портфель ежемесячно приносит 4.739₽ или 23% годовых чистыми.

Облигационный портфель 222.495₽
Сейчас просадка -5.115₽

Цель 5.000₽ в месяц до конца 2026 года выполнит.

Начал Алексей #финансовый_марафон в апреле 2025 года с 20.000₽.

#облигационныйпортфель

В 2025 году все ломанулись открывать вклады под 20%+ и радовались жизни. 2026 год встречает нас суровой реальностью: ЦБ не дремлет, ставки по депозитам тают быстрее, чем мартовский снег.

Пока бабушки штурмуют отделения банков в надежде урвать последние 16%, умные деньги тихо перекладываются в другой инструмент. Туда, где доходность не тает, а фиксируется.

Добро пожаловать в мир облигаций. И нет, это не скучная тема для дядек в пиджаках. Это ваш шанс стать рантье. Давайте разберем на пальцах, почему 2026 — это идеальный год, чтобы попробовать, и почему вклад тут нервно курит в сторонке.

ГЛАВНАЯ БОЛЬ ВКЛАДЧИКА В 2026

Представьте пик формы: конец 2025. Вы кладете деньги под 21% на год. Красота. Но вот наступает лето 2026-го, ваш вклад заканчивается, а банк говорит: «Друг, держи 14%, ключ-то снизили».

В чем подвох? Депозит — это всегда короткая дистанция. Это ставка «здесь и сейчас».
Облигация — это договор на годы вперед. Вы покупаете бумагу, по которой эмитент (государство или крупная компания) обязуется платить вам фиксированный купон, даже если вокруг ставки упадут до нуля.

( Читать дальше )

Мастодонт финансового сектора Сбер.

Точка входа имеет значение, как и первоначальная сумма.

18 июля акции Сбера упали на величину дивидендного гэпа (~12%) после выплаты рекордных 37,64 рубля на акцию.

Как быстро Сбер закрывает дивидендный гэп❓
Скорость закрытия гэпа зависит от общей ситуации на рынке, ставки ЦБ и настроений инвесторов. Сейчас все эти три фактора негативны.

В 2026 г Сбер уже заработал на дивиденды ~22₽, ориентировочный дивиденд за 2026 ~42₽ .

От сегодняшней рыночной цены Сбер — 262₽ это даёт ~16% годовых.

Рассмотрим положительный вариант, что к июлю 2027 года акции Сбер будут стоить 325₽ это даёт ещё номинальную доходность +19,3%

Итого: 35,3% годовых от сегодняшней рыночной цены 262₽.

Записывайтесь на консультацию, чтобы принять правильное решение.

❗ Важно:
Представленная информация носит исключительно ознакомительный (образовательный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Приведённые данные — это пример для самостоятельного изучения, а не руководство к действию. Указанная доходность не гарантируется и может меняться в зависимости от рыночной конъюнктуры. Актуальные котировки всегда проверяйте в терминале своего брокера.

( Читать дальше )

Платит дивиденды раз в год.

Выгодный вариант покупки акции.

Акция Сбер 1 шт. стоит 250₽.

Фьючерс на акции Сбер с исполнением 17 сентября 7.750₽, который состоит из 100 шт акций (25.000₽).

Обычный начинающий инвестор покупает сейчас например 100 шт и платит 25.000₽ и держит год для получения дивидендов.

Опытный инвестор с целью эффективного управления капиталом покупает фьючерс за 7.750₽.

Разные варианты и разные результаты у инвесторов.

Ещё может снизиться цена.

❗ Важно:
Представленная информация носит исключительно ознакомительный (образовательный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Приведённые данные — это пример для самостоятельного изучения, а не руководство к действию. Указанная доходность не гарантируется и может меняться в зависимости от рыночной конъюнктуры. Актуальные котировки всегда проверяйте в терминале своего брокера.

Решение о покупке или продаже ценных бумаг принимается вами самостоятельно с учётом ваших финансовых целей и уровня риска.

Краткосрочные облигации это и защита и ликвидность для покупок.

Ежемесячный купон, без амортизации, рейтинг A+, дата погашения — 24.05.2027

Топлива нет, инфляция растёт… плохо ли это? Решайте сами, но я в защите.

Скоро заседание ЦБ РФ по ключевой ставке должны оставить как есть и скорее всего могут намекнут на возможность повышения. Чтобы не гадать нужен сбалансированный портфель для защиты от волатильности.

«Как это работает на практике?», «Не проще ли просто запретить себе тратить?»

Рассказываю на своём примере (и на опыте клиентов, которым помогал наводить порядок в финансах).

Почему запреты не работают

Когда вы говорите себе: «Я больше не буду покупать кофе с собой», «Я не буду заказывать доставку», «Я не буду тратить на одежду» — ваш мозг воспринимает это как угрозу. Вы входите в режим «строгой диеты», и через 2–3 недели происходит срыв: вы срываетесь и тратите вдвое больше, чем планировали.

Запреты создают напряжение. Лимиты — создают правила игры.

Как это выглядит на практике

Вместо того чтобы запрещать себе всё подряд, вы выделяете конкретную сумму на каждую категорию «хотелок» и действуете в её рамках.

Пример:

· У вас доход 100 000 ₽ в месяц.
· Обязательные расходы (жильё, ЖКХ, продукты, транспорт, кредиты) — 50 000 ₽ (50%).
· Сбережения и инвестиции — 20 000 ₽ (20%).
· Остаётся 30 000 ₽ на всё остальное (развлечения, одежда, кафе, хобби, подарки).

Вы разбиваете эти 30 000 ₽ на лимиты:

· 10 000 ₽ — кафе и рестораны

( Читать дальше )

Когда рынок закрыт, у меня есть время пересмотреть портфели и найти те самые «скрытые» проценты. Сегодня расскажу о трёх приёмах, которые использую для клиентов — они простые, но дают реальный результат.

1️⃣ Покупаю облигации на следующий день после выплаты купона

Звучит странно, правда? Ведь все хотят получить купон, а я предлагаю купить после.

📌 Суть: Когда вы покупаете облигацию, вы платите продавцу накопленный купонный доход (НКД) — сумму купона за те дни, которые он держал бумагу. После выплаты купона НКД обнуляется, и цена падает ровно на размер купона (примерно).

Если купить сразу после выплаты, вы не переплачиваете за НКД. Да, вы пропускаете ближайший купон, но зато получаете бумагу дешевле. В долгосрочной перспективе это выравнивается, но помогает эффективнее распределить денежный поток.

💡 Бонус: Если вы покупаете на ИИС и планируете получать вычет, то покупка после выплаты снижает ваши первоначальные затраты — и вы увеличиваете итоговую доходность за счёт возврата налога.

2️⃣ Проверяю объём торгов и спред, даже если бумага выглядит идеально

( Читать дальше )