Инфляция с 2001 года.

Продолжая свои изыскания на тему: «портфель из 10 топ акций купленный на мульен в 2008 году». Столкнулся у кого то тут с картинкой про «100 рублей положенные в копилку в 2006 сейчас с учётом инфляции стоят 35» и я подумал что да средняя годовая доходность портфеля 30-40% не мешало бы чем-то плохим разбавить, например среднегодовой инфляцией в 17% ). А потом задумался, а за счёт чего же мы все таки растем скачкообразно? Почему дивиденды становятся ощутимо больше?
И пришла мысль что связанно это как раз таки с 2мя кризисами 8 и 14 годов, когда инфляция улетала цены улетали, потом возвращалось благополучие, но цены на товары оставались на своем месте не падали.
В этой теории я пока не могу объяснить почему при удорожании цен не изменяется их объем чтобы выйти «равно». И как быть с экспортёрами коих много в портфеле. )

Ну и сразу вторая часть, пока идея ещё висит в голове ..

Часть II. Инвестиционная

Как следует относится к приобретению портфеля из акций той или иной компании?
Просто как к маленькому бизнесу.
Каким он будет? Доходным или убыточным? Можно много всего рассчитать хоть открывая свой бизнес, хоть покупая чужой через акции, на самом деле случиться может все что угодно!

— Может случиться «полный Газпром» где за 10 лет доходность по сложным процентам -30%. Это то чтобы мы назвали убыточный бизнес
— Может случиться безубыток совокупностью сложного процента дивов + акций
— А может случиться супердоходность.

От чего бывает супердоходность?

— экстрадивиденды
— байбеки
— компания что то открыла разработала стала использовать, куда то вышла с кем то объединилась и прочее.

Так вот, если наш пакет акций это маленькое предприятие то и обращаться с ним нужно соответствующе?
Рекапитализируем выручку в новые акции пока стоимость всех акций не станет равна изначально затраченной на них суммы. Как только сумарная стоимость становится больше позволяем доход от дивидендов направить себе любимому в карман если есть необходимость. Если стоимость после выплаты дивов становится ниже затраченной, докупаем на дивы акций.

( Читать дальше )

Хотел было составить какой нить портфель за 10 лет отследить изменения. Но решил остановиться на самом наверно плохом его представителе. Итак Газпром май 2008 покупка перед отсечкой по 317 на 100 тысяч. Поехали? =)

Вводные: имеем 100к на которые покупаем 315 акций перед див отсечкой по цене 317 рублей, далее видим безумный рост… верим в Газпром по 1000… просираем полимеры… Выход пропускаем и летим в фаталити дно. Горе, водка, куклы клятые!

Но решаем с горя оставить акции а дивиденды рекапитализировать в новые Газпром акции. (Тут автор признает что не учел налоги с дивов и комиссионные, если подскажите самого выгодного брокера с 2008 года и сколько была комиссия эти годы буду признателен! Также автор не учел лотность покупки и покупал не кратные 10 количества =((( )

Но суть рассветов примерно следующая:
Выплаченные дивы: 2.66+0.36+2.39+3.85+8.97+5.99+7.2+7.2+7.89+8.04+8.04

Далее я брал начальное количество акций умножал на див делил на цену в тот день и полученное количество акций покупал в тот же день после начисления (тут автор подумал снова что ошибся и дивы вероятно приходили не в те даты что есть в сети(( )

( Читать дальше )

Продолжаю читать книжечку «как устроена экономика».
И дошел до пункта про кризис ипотечного кредитования. Суть такова что люди набрали ипотек, и типа при неблагоприятном исходе можно было бы продать жилье за теже самые деньги что куплены. Но в такие моменты цены на жилье из-за массовости предложения обваливаются. И большая часть долга повисает на заёмщика… ок в России приняли закон о банкротстве. Что будет происходить при массовом банкротстве населения? Массовые ипотечные каникулы или банкротства банков? А проистекать это может из общей неблагоприятной обстановки, сокращения людей зарплат… налоги вот растут и цены может получиться Так что все доходы будут уходить на еду+ипотеку. Что приведет к коллапсу остальных отраслей и связанных с ними людей. Можно возразить мол можно же на то что не хватает взять в кредит? Но ещё больше дорогих кредитов ещё больше рисков для банков и государства.

Не нагнетаю. Даже интересно будет понаблюдать какие решения будет принимать правительство в будущем )

www.optionsprofitcalculator.com/

Правда под амер. рынок. Удобно показывает в виде heatmap разные опционные конструкции =)

Реклама брокеров и учителей трейдинга пестрит упоминанием богатства, огромных %, сказочной безбедной жизни. Где-то мелкими буквами дописывается про доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем. Где-то обучатели и книги бестселлеры произносят многозначительно «исходя из вашего видения рынка»…
Но человека поманили богатой жизнью и в ощущениях у него было явно что научиться трейдингу это что-то типа научиться ездить на машине..
Но в реальности биржа должна пропагандировать инвестирование с разными формами риска. А обучатели трейдинга должны учить игре на бирже, как скажем покеру или другим азартным играм..
Умению соотносить риски, высчитывать их…

www.zr.ru/content/news/915360-opublikovan-svezhij-rejting-nad/

Под впечатлением от данной статьи складывается впечатление что нет никакой серебряной пули чтобы машина и не ломалась и ремонт стоял дёшево. Либо машина не ломается и ремонт у нее дорогой, либо машина ломается часто, но ремонт соответственно дешев, чтобы выравнять некую доходность официальной автомастерской… разве что на ваше весов той же Тойоты или мазды можно положить то что личное время затрачиваемое на ремонты авто и неудобства с этим связанные будут итогово будут выгоднее?

Все машины в целом можно рассматривать как опционы разных акций и серий с автогреками вроде:
А) тетта — это пускай и будет потеря стоимости от первоначальной
Качество кузова | стоимость ремонта
Качество двигателя | стоимость ремонта
Качество ходовой и всего остального | стоимость ремонта.

И возможно во всем этом многообразии все таки есть лучшие сочетания как какой нибудь hyundai. Или же toyota/mazda это как машины теряющие меньше тетты и не требующие хеджа. )

Сижу вот думаю… можно же просто выстроить более эффективные методы государственных трат? Ну или субсидировать хотя бы продукты питания аптеки бензин и ЖКХ?