комментарии Гуру Хренов на форуме

  1. Логотип NVIDIA
    Смешная и грустная история

    Где то в 2017  году, мне в карман упала незначительная сумма в несколько тысяч долларов от бывшего работодателя (пенсионные накопления)

    Я ее перевел на отдельный счет, инвестировал где то в 7 моих любимых на тот день акций, и забыл о том портфельчике.
    Недавно захожу – чезадела? Портфель в долларах вырос в пять раз
    Полез смотреть вовнутрь – а там вот:
    Смешная и грустная история

    Поясняю. Я тогда, почти 7 лет назад, купил акций Нвидиа на смешную сумму в 1,391 долларов. С тех пор – они выросли в 21 (!!!) раз
    Собвственно, NVDA и вытащила наверх весь портфель. Ну и Майкрософт немного :-)
    Почему эта история смешная (и поучительная)? Потому что тогда, в 2017, я бы ни за что не поверил, что такой рост для производителя чипов вообще возможен, равно как и сейчас — в то, что NVDA от ее теперяшней капитализации в 1.8 триллиона – может дальше куда-то еще вырасти, тем более — в разы !

    Почему эта история грустная? Потому что, если бы я всю сумму тогда инвестировал в NVDA, то сейчас уже смог бы сидеть на своей ферме в Италии и выращивать апельсины, а не морозить попу там, где я сейчас



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  2. Логотип spaceX
    Сегодня (18 ноября) запускают Starship - бегите за пивом и чипсами
    В 7 утра по Бока Чике или в 4 вечера по Москве — второй запуск
    На ютьюбе искать по словам spacex launch live
    Самая большая ракета в истории человечества
    И по размерам, и по грузоподъемности
    Если вы упустили запуск Сатурн 5 на луну (у некоторых есть уважительные причины типа «еще не родился») — то это почти то же самое, но круче
    Диаметр полезной нагрузки — 9 метров
    Попробуйте представить это в своей квартире.
    Я хотел съездить на запуск, но дела задержали, так что съезжу в следующий раз.
    А пока — можете почитать мой отчет о поездке на starbase 2 года назад
    smart-lab.ru/blog/704539.php

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  3. Логотип Microsoft
    Майкрософт опять зохватила все базы и насилует гусей

    Иногда полезно смотреть всякие презентации и конференции

    Я сейчас смотрю Microsoft Ignite, ежегодную конференцию Microsoft, и пришел к выводу, что их акции – лютейший кандидат на покупку

    Они только что выкатили их продукт Copilot для Windows 365, и судя по тому, что я вижу, это очень хайповая и полезная вещь.
    Весь корпоративный мир сидит на энтерпрайз – подписке Microsoft Office (23 долл на пользователя в месяц), и каждый офисный бездельник теперь получит еще и подписку на Copilot за 30 дол в месяц ВДОБАВОК к тем 23-м. Это уже не тот Copilot, который пишет код, это Расширенный Copilot, который имеет доступ ко всем корпоративным данным и по сути делает всю работу для офисных сотрудников – на имейлы отвечает, презентации для них делает и т д. – с минимальным участием самого человека (пока). Все это заварено на продуктах Open AI, на доступ к которым у Microsoft вроде пока эксклюзив.

    Короче, вот вам ближайшие события и тренды

    1. Майкрософт заработает стопицот денег на своих продуктах в новом году и станет первой корпорацией с капитализацией в 5 триллионов как минимум


    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  4. Логотип Доллар рубль
    Не могу молчать
    Я не могу на это смотреть уже 
    Что это за цифры — 97, 98 и т д ?
    Кто — нибудь — я не знаю, центробанк, спекулянты, мировое правительство, бильдербергский клуб — сделайте 100 уже !!!
    Это вопрос эстетики и красоты.
    Нельзя так долго мотаться как одно вещество в проруби ниже 100!!
    Сделайте 100 и идите уже отдыхать и не вынимайте душу и не выносите мозг

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  5. Логотип spaceX
    🚀🚀🚀 Ви будете смеяться, но они опять запускают Старшип ! 🚀🚀🚀
    Осталось чуть больше часа до старта
    Официальную трансляцию от Spacex cмотреть здесь
    А пока она не началась, можно здесь

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  6. Логотип spaceX
    Не упустите супер событие - посмотреть в реальном времени запуск Starship

    Проснулся утром, протер глаза, полез на ютьюб и захотелось протереть их еще раз
    Spacex, похоже, запускает Starship, как и обещали, 17-го. Не отменили и не перенесли !!!!!
    Если вы опоздали родиться, чтобы увидеть запуск ракеты сатурн  — то срочно бегите на ютьюб (пока его не прикрыли)
    И гуглите «SpaceX Starship Live»
    Уже начали заливать топливо, а значит, запуск где то через час
    Собственный стрим от Spacex еще не начался (update: уже начался !!!!), но есть другие независимые каналы, которые уже показывают приготовления
    Самые лучшие из них - Nasa Space Flight  и Everyday Austonaut (для ленивых я уже и ссылки дал) 
    Для тех, кто не в курсе — это самая большая ракета по грузоподъемности изо всех сделанных человеком — диаметр полезной нагрузки 9 метров!!! (у «Протонов» около 3-х)!!! Ну, на Марс же с комфортом надо лететь. 150 тонн на низкую околоземную орбиту должна забрасывать.
    Ну и много других интересных фишек, включая метан-кислородные двигатели Raptor двойного полного цикла, которые толком еще не летали  (на ракетах Falcon от Spacex стоят двигатели Merlin, которые совершенно другие)



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  7. Логотип Tesla
    Про Теслу и еще картинок от Midjorney вам в ленту

    Значит так. Этот пост, конечно, про инвестиции. 
    И у меня в последнее время прямо вот озарение про Теслу. Я читаю новости и смотрю, что происходит, и кажется лично мне  — Тесла удвоится к середине года.
    Чувствую — начинается накачка их акций ликвидностью, и много хороших новостей, и еще много ожидается на горизонте.
    Потом сверим часы, был ли я прав.

    Теперь — про Миджорни. Продолжаю с ней экспериментировать
    Сегодня — инфернально — патриотическая тема
    Начнем с последних новостей — крокодил Гена пошел добровольцем демилитаризовывать нацистов
    Правда, оружия ему никто так и не выдал, да и зачем оно ему ?

    Image

    А Чебурашку — призвали, забрали прямо из телефонной будки, где, как известно, он жил, будка — она же вся стеклянная, в ней не спрячешься.
    Гнилые отмазки что он вообще не российский гражданин, а приехал из африки в ящике с апельсинами — не проканали. 
    Судя по шеврону на униформе, Че попал в какое то илитное подразделение



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  8. Логотип Tesla
    Мысли после просмотра "AI Day"презентации от Теслы

    Мысли после просмотра "AI Day"презентации от Теслы


    Если что, видео здесь
    Я короткими пунктами опишу свои впечатления
    1. Был выкачен робот Optimus (видимо уже Prime, потому что в прошлый раз был Sub-Prime).
    «Выкачен» — потому что сам ходит еще с трудом

    2. Робот на вид говно, ему до работающего продукта еще 3-5 лет как минимум

    3. Но тут началось интересное. Я такого никогда еще на презентациях Теслы не видел
    Маск нагнал инженеров, и они около получаса рассказывали про процесс разработки робота, с ОЧЕНЬ ОЧЕНЬ высоким уровнем детализации.
    Это не была презентация для тупых. Чтобы понять, о чем они говорили — надо было иметь высшее образование инженера-электронщика, плюс догнаться до современного состояни ИИ и робототехники.
    Плюс, периодически повторялось, что нужны люди, чтобы двигать робототехнику вперед.
    Все это выглядело немного как попытка «продать» работу в компании выпускникам вузов, но в целом — просто посмотреть все, что они говорили о процессе разработки робота — и считай, что половину университетского курса по робототехнике прошел (если что то понял, конечно)

    4. Потом, вышла команда разработчиков FSD (Full Self Driving) — то есть софта для авто теслы по автономному вождению. И адъ продолжился !! 
    Повторюсь — я никогда не видел на презентациях Теслы, чтобы столько технической инфы вываливали на ни в чем неповинных посетителей, которые пришли сфоткаться для инстаграмма на фоне Илона нашего Маска.
    Все члены команды, сменяя друг друга, вываливали на аудиторию кучу технических деталей о том, как делается FSD. Проблемы, с которыми они сталкиваются, как они решаются, и т.д. Обрисовали всю архитектуру системы. В 20-м веке за такую информацию любой шпион был готов жизнь отдать.
    Иногда казалось, что аудиторию решили утопить в технических деталях и проблемах, которые возникают при обучении FSD, чтобы оправдяться за ситуацию, когда FSD всегда «выйдет очень скоро» ( и так уже лет 5) 
    Но в любом случае — это было супер — круто, и как человек, который когда то изучал AI, я оценил уровень подачи информации. Кстати, я думаю, 99% присутствующих на презентации — ничего из этого не поняли, что было видно по начавшемуся бегству из рядов посетителей. 
    Это была самая занудная, и в то же время — самая интересная презентация AI Day, в завимимости от уровня зрителя. 

    5. Отдельно было рассказано о супер-пупер-крутом железе (Dojo), которое Тесла разрабатывает для обучения искусственного интеллекта вождению. И как Тесла собирается заткнуть за пояс всякие Nvidia. Хотя, этот хард больше заточен под Training. Inference и Training  -  это вроде разные вещи, так что, может у Nvidia есть еще шансы, пусть старшие товарищи на этом ресурсе меня поправят (если их еще не призвали в армию).

    Короче, эту презентацию стоит точно посмотреть студентам, которые изучают искуственный интеллект, или робототехнику.
    Просто, чтобы понять, что сейчас происходит на переднем крае.
    А акции Теслы я не продаю и продавать не собираюсь, даже не просите.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  9. Логотип Политсрач
    Как происходила эскалация в первую мировую войну

    В любом конфликте, любая сторона всегда пытается получить преимущество за счет какого-то супер оружия или супер технологии.
    Или супер-стратегии или тактики (типа «бабы еще нарожают», например)

    Единственное, о чем эта сторона забывает – что ее противники тоже не сидят сложа руки и будут РЕАГИРОВАТЬ

    Просто ради интереса, посмотрите как этот идиотизм развивался в первую мировую войну

    Сначала, Сербы убили наследника престола.
    Австро-венгрия их решила анально покарать и выкатила ультиматум с неосуществимыми пунктами. Сербы ниасилили ультиматум, и Австро – Венгрия объявили войну Сербии
    И все вроде начиналось хорошо. НО Россия начала мобилизацию

    Россия тоже думала – защитим братьев – сербов и усилим влияние в европе. И ничего не предвещало, НО Германия объявила мобилизацию и войну России, а заодно и Франции
    И германцы думали – все нештяк, сейчас зохватим Францию и Бельгию.
    И все было супер, НО Англия вступила в войну и высадила десант на континент



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  10. Логотип Tesla
    Почему не надо покупать Теслу

    Когда-то, три года назад, я написал, почему надо покупать Теслу
    Теперь, я хочу написать, почему ее не надо покупать 
    Дело даже не в сегодняшней диковатой оценке Теслы, и не в том, что акции со времени того моего поста уже выросли раз в 20.
    Дело в том, что в современном мире, где информационные технологии, либерализация знаний, доступа к логистике и производству — уничтожили огромное число бизнес-моделей — осталось не так уж много стратегий, которые позволяют компаниям извлекать вышесреднююю экономическую ренту.
    Такие бизнес-модели можно, наверное, перечислить на пальцах одной руки.
    Я на эту тему сделаю со временем более развернутый пост, но давайте пока что попробуем составить черновик
    1. Платформенный капитализм (свести покупателей с продавцами, и стричь процент от транзакций)
    2. Мультитенантные IT-системы (желательно, с эффектом удержания, либо за счет монополии на платформу, либо за счет высокой цены перехода к конкурентам)
    3. Razor-razorblade — продать какой нибудь девайс почти задаром, и подсадить клиента на расходники. Опять таки, помогает если переход к конкурентам или дешевым расходникам затруднен наличием патентов например



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  11. Логотип General Electric
    Дип Факинг Велью

    Вот говорят, рынок переоценен, и нет никаких deals.
    Тем не менее, прямо под ногами, в куче навоза можно сказать, валяется бриллиант.
    Я смотрю на GE, и просто офигеваю
    Компания уже несколько лет успешно вылезает из говнища.
    Ей уже несколько лет управляет бывший CEO Danaher, который сделал из своей предыдущей компании ракету, оставшую в пыли все другие конгломераты. И он таки успешно расчищает авгиевые конюшни, которые устроили все предыдущие CEO.

    Я даже не говорю о стратегической позиции конторы, которая делает самые надежные и эффективные авиадвигатели, газовые турбины и мед оборудования для всяких КТ и МРТ.

    Если просто тупо посмотреть на их продажи по вертикалям (в миллиардах)
    Healthcare 18
    Renewable energy 15.7
    Power 17.6
    … и умножить на коэффициэнты price – to – sales для конкурентов  ( я взял Agilent и Thermo Fisher для healthcare, Siemens Gamesa для Renewable и Rollce Royce для  Power – получились коэффициенты 6.5 1.4 и 0.8 – то получим ожидаемую капитализацию где то в 150 миллиардов

    Тем временем, компания сейчас болтается около 100 миллиардов и продолжает падать !!
    Что с этим делать? Купить или продолжать наблюдать за этим безобразием ?



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  12. Логотип смешные видео по инвестициям и трейдингу
  13. Логотип Инвестиции в недвижимость
    Как выбирать правильные инвестиции часть 2 - сдать свою квартиру тысячам арендаторов и собирать со всех арендную плату

    Как выбирать правильные инвестиции часть 2 - сдать свою квартиру тысячам арендаторов и собирать со всех арендную плату

    Продолжаем курс молодого бойца, то есть инвестора
    Я процитирую самого себя из этого поста, а потом рассмотрим еще пару аспектов

    Итак, я писал здесь на Смарт — Лабе 5 лет назад:

    Как нас учит экономика, при свободном рынке и совершенной конкуренции цена товаров и услуг стремится к маргинальной стоимости их производства, а прибыль — стремится к нулю

    Когда мы покупаем часть бизнеса, инвестируя в его акции, то нас такая ситуация не устраивает, так как мы хотим, чтобы нам, акционерам, оставалось что-то после выплаты наемным сотрудникам, поставщикам сырья и капитала.

    В идеале, мы хотим, чтобы наша компания зарабатывала норму прибыли, сильно превышающую среднюю по экономике, и имела возможность эту норму прибыли удерживать. Назовем ее сверхприбылью. Откуда появляется сверхприбыль? От возможности повысить цены относительно затрат, не озираясь на конкурентов (pricing power).



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  14. Логотип коронавирус
    "Не хочу" - должно быть достаточно, или мой взгляд на антипрививочников
    Мы сейчас уйдём, но я как заведующий культотделом нашего дома… Предлагаю вам взять несколько журналов в пользу детей Германии — По полтиннику штука…
    Нет, не возьму. — Но почему вы отказываетесь? — Не хочу. — Вы не сочувствуете детям Германии?- Сочувствую. — А, полтинника жалко? — Нет. — Так почему же? — Не хочу…


    Булгаков в эпизоде с помощью детям германии — очень классно обрисовал одну прописную истину — не надо спрашивать, почему человек чего-то не хочет делать. Тем более — заставлять и убеждать, особенно если он не хочет быть убежден.
    «Не хочу» вполне достаточно. Почему не хочет — не ваше собачье дело.

    Я тут полез читать тред на Реддите под названием Herman Cain Awards.
    Это было, видимо, задумано, как аналог Darwin Awards — авторы в этом треде ходят по соцсетям и собирают там всю историю в скриншотах лауреата премии, от того, как он отрицал Ковид и/или отказывался вакцинироваться, до того, как он попал на ИВЛ и двинул коня (а поставить кеды в угол от ковида — это условие квеста для попадания в список получателей премии)



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  15. Главная цель любого инвестора

    Тут коллега по смарт-лабу Алексей написал очень грамотную статью про ETF – фонды, где проанализировал доступные российскому инвестору ETF  на западные рынки, и где ежегодные комиссии на управление все в районе 1-1.5% от активов. От таких комиссий за ПАССИВНОЕ управление — глаза на лоб лезут, конечно.

    Это очень правильный подход кстати, смотреть на комиссии.
    Потому что комиссии – это именно то, на чем ваc раздевает финансовая индустрия.
    Приведу пример.
    Индустрия кредитных карточек. Вроде удобно и все дела. Когда вы едете в Европу и расплачиваетесь там карточкой, то банк берет с вас комиссию допустим 1 процент. Вы думаете, это все ? 
    Вытащите выписку от своей кредитки, и подсчитайте курс, по которому они сконвертировали покупки из евро в рубли (или другую валюту вашей страны проживания). Этот курс будет отличаться от спотового где то на 2-4%. Таким образом, банк реально может на ваших транзакциях с кредиткой зарабатывать 4-5 % от каждой покупки.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  16. Логотип Evergrande
    Мысли по Evergrande и что делать долгосрочному инвестору при панике на рынке

    Каждый год, рынок предоставляет долгосрочному инвестору пару возможностей купить классные активы по фантастическим ценам. Только почти никто этого не делает. Потому что, страшно, нет денег, или комбинация из этих 2-х факторов.
    Я помню, как 20 марта прошлого года я сидел с пальцем, занесенным над клавиатурой, и покупал активы по фантастическим ценам. Жаль, что в моем инвест счете тогда не было достаточно свободных денег, но несколько тысяч USD мне удалось очень хорошо пристроить.
    Так, мне, например, удалось прикупить тикера RA по цене 7.6 за акцию 20 Марта 2020 года. Этой цены нет на графике этого тикера, но внутри дня он реально падал так низко. Это структурный leveraged продукт, который инвестирует в облигации инфраструктурных контор.
    Обычно он торгуется возле своей Book value ($20) и платит около 10% дивидендов. Мне его удалось купить в момент, когда dividend yield был 31.5% !!

    То есть, я теперь не только получаю больше 30% дивидендов на инвестированный тогда капитал, но и сам капитал вырос с 7.6 до текущей цены в 21.47, то есть поднялся до Book Value, что было немного предсказуемо.

    Что я, собственно, пытаюсь сказать? Никто вне Китая не знает, что реально происходит у них в экономике.
    Более того, я подозреваю, что и внутри Китая это знает только очень ограниченный список лиц.
    Совершенно непонятно, чем закончится история с  Evergrande, но у нее есть хороший шанс запустить механизм дефолтов, который предоставит возможность купить хорошие активы по дешевке.
    Вот как работают такие сценарии
    1. Сначала падают только те сектора, которые могут пострадать. См. падение Deutsche Bank на 8 процентов сегодня (потому что они, как и любой международный банк, попадут под удар либо напрямую либо опосредовано). При этом, непричастные к п… цу сектора вроде ведут себя постабильнее. Смотрите макдональдс сегодня — падение на 1.26 процентов всего.
    2. Потом, через несколько дней, когда у всех начинается паника и дефицит ликвидности, то падает АБСОЛЮТНО ВСЕ! Говно, не говно, будет бизнес затронут кризисом или нет — неважно. Валится весь рынок. Причем валится хорошо,  и внутри дня. К концу дня — обычно немного восстанавливается.
    И тут то — как раз и надо покупать. Что покупать? Я думаю, ответ все тот же — покупать компании с непробиваемой стратегией, которая позволяет им расти быстрее рынка
    Я лично сегодня запихнул несколько десятков килодолларов в свой инвест счет, и буду покупать свои любимые тикеры, если они продолжат падать — DHR (конечно!!!), MSFT, MCD, и чем черт не шутит, может даже TSLA.  Других идей пока что нет, если у читающих этот пост они есть, то с удовольствием приму их в комментах.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  17. Логотип Инвестиции в недвижимость
    🚀🚀🚀 Lifetime opportunity (но это не точно)

    Народ, ни у кого нет лишнего миллиона долларов ?
    Совсем рядом с космодромом Илона нашего Маска — продается несколько участков земли одним лотом
    Фигова туча земли, если быть точным — 18.6 акров, или 754 сотки

    Там можно гостиницу построить для туристов со смотровой площадкой, чтобы на запуски смотреть, или дома для инженеров, или кто знает, просто выгодно спекульнуть на росте SpaceX.

    Участки прямо на рио гранде — можно рыбу ловить, ну или нелегалов через речку провозить (мексика на другом берегу)
    Это, как говорят риэлтеры — waterfront property. Что главное при покупке недвижимости? 3 вещи: location, location, location. А location тут — лучше не найдешь !

    Возможности безграничны !!
    Кстати, самый правильный подход — купить, разбить на 10000 долей и продать в каком нибудь блокчейне как NFT по $1000 за штуку — поднять на этом 1000%
     

    www.zillow.com/homedetails/0-Tarpon-Hvn-1-Brownsville-TX-78521/2068661330_zpid/
    Что то мне подсказывает, что этот лот на рынке долго не застоится
    Расстояние от продаваемых участков до стартовой площадки Spacex — около 3-х км.
    Идеальное расстояние, чтобы все увидеть, и не погибнуть, если ракета с бустером взорвутся на старте.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  18. Логотип Tesla
    Из-за этой сделки Тесла может выйти в положительный баланс на огромную сумму на самом деле.

    Национальное Достояние, Тесла в 2020 году получила около 10 миллиардов кеша в результате двух допэмиссий, она уже в плюсе в смысле наличия денег для роста.
  19. Логотип GameStop
    GME - помогаем кто как может !!
    Я тоже вписался и купил 4 акции
    Весь мир с нами, похоже.
    Зря WSJ на первой странице сегодня про это написал, азия и европа присоединились в флешмобу
    В r/wallstreetbets стоит трэш и угар !!

    GME - помогаем кто как может !!




    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  20. Логотип Tesla
    Нет повести печальнее на свете, или о просраной прибыли инвесторов
    Нет повести печальнее на свете, или о просраной прибыли инвесторов
    Такая вот история на ночь
    В 2009 году, Даймлер (который Мерседес), купил 10% Теслы за — внимание — 50 миллионов
    В 2014 году — они все эти 10% продали за 780 миллионов
    В принципе, наверное, правильно. Нельзя сидеть жопой на двух стульях, и владеть частью конкурента, который отнимает у тебя бизнес.
    Единственная проблема — те 10%, которые Даймлер продал тогда, сейчас стоят почти как ВЕСЬ Даймлер.
    Какой возврат на инвестиции они упустили ?
    10% Теслы проданы за 780 миллионов 6 лет назад
    Сейчас они стоят 56.8 миллиардов
    Это в процентах упущенный Return в 7182 %
    Или, 104% CAGR на протяжении 6-ти лет
    Ну, и акции Даймлера сейчас могли бы стоить где-то в 2 раза больше.
    Вот такой разгон блин депозита обломился у сумрачного немецкого гения, а вы говорите — Вася... 



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера: