Ренессанс Страхование акции

Сервис быстрой доставки продуктов Ozon fresh начал страховать жизнь и здоровье своих пеших и велокурьеров во всех регионах присутствия. Теперь они застрахованы в Группе Ренессанс страхование от временной утраты работоспособности из-за болезни, а также рисков при несчастном случае в ходе доставки — от телесных повреждений до более серьезных последствий. 

Программа разработана Ozon Страхованием на основе исследования рынка и опроса среди самих курьеров: она бесплатна и подключается автоматически, дополнительных действий для оформления не требуется. Максимальное покрытие ущерба составляет 500 тысяч рублей вне зависимости от региона. 

“Благодаря курьерам практически каждый россиянин может получить равный доступ к широкому ассортименту товаров, где бы он ни находился, и получить все необходимое быстро и удобно. Для Ozon fresh особенно важно создавать комфортные условия для таких специалистов на фоне кратного роста сервиса и развития формата быстрой доставки. Сегодня мы сотрудничаем с более чем 6 тысячами курьеров, и теперь они получат должную защиту в сложных ситуациях”, — подчеркнула руководитель курьерской доставки Ozon fresh Николай Каныгин. 

Сервис доставки продуктов Ozon fresh (входит в группу маркетплейса Ozon) начал бесплатно страховать жизнь и здоровье своих пеших и велокурьеров во всех регионах присутствия — программа распространяется более чем на 6 тыс. человек. Теперь они застрахованы от временной утраты работоспособности из-за болезни, а также рисков при несчастном случае в ходе доставки.

Программу разработало «Ozon Страхование», партнером выступает компания «Ренессанс страхование». Максимальное покрытие ущерба составляет 500 тыс. рублей.

Ozon fresh работает в девяти регионах России, в 2024 году сервис открыл более 100 новых дарксторов. Сервис доставляет продукты питания и товары первой необходимости в более чем 4 тыс. населенных пунктов страны.

Не успели мы отпраздновать победу на конференции FINNEXT, как «Ренессанс страхование» была признана победителем еще и в номинации «Страховой продукт года. Каско», но уже на ежегодной премии Банки.ру. 

Наша компания получила главный приз за cтраховой продукт года  — каско. Эксперты отметили уровень технической реализации продукта, его уникальность и инновационность, доступность онлайн сервисов и популярность среди пользователей Банки.ру. 

Премия Банки.ру — одно из главных событий российского финансового рынка, которое помогает клиентам получить экспертную непредвзятую оценку финансовых продуктов и компаний. За 18 лет существования премии было вручено более 350 наград лучшим банкам, микрофинансовым организациям, страховым и инвестиционным компаниям за востребованные и выгодные финансовые продукты, высокий уровень клиентского сервиса и вклад в развитие отрасли. В этом году экспертный совет премии Банки.ру оценивал кандидатов в 21 номинации.

У нас хорошие новости — запустили новый проект в рамках стратегии развития сегмента «Мобильность». Проект, который предполагает, что свои машины парков одни юрлица могут продавать другим корпоративным клиентам на площадке аукциона на прозрачных условиях, уже вызывает большой интерес. Первые продажи есть и уже измеряются десятками авто. Сайт: https://fleet2click.ru/

Специализированный сервис предназначен для реализации автомобилей с пробегом, ранее принадлежавших юридическим лицам, включая транспорт из лизинга и таксопарков. На сайте ежедневно публикуются новые позиции по эксклюзивным ценам. Каждый автомобиль сопровождается детальной информацией о техническом состоянии. Хотя сервис ориентирован на B2B-сегмент, приобрести автомобили могут как юридические, так и физлица при оформлении ИП. Расчеты показывают, что экономика длительного владения личным транспортом через ИП может быть выгоднее в некоторых случаях.

«Наша цель – закрыть потребности бизнеса не только в страховании, но и в удобной реализации любых видов техники: легковой и грузовой на единой платформе.

Премия FINNEXT учреждена для популяризации успешных кейсов российских банков и компаний по цифровой трансформации финансового рынка, а также формированию новой партнерской среды и корпоративной культуры.

«Ренессанс Жизнь» стала победителем премии FINNEXT в номинации «Лучшие инновации и технологии в бэк-офисе страховой компании» за проект «Цифровые письма и GPT в ЭДО». Благодаря использованию ИИ «Ренессанс Жизнь» стала направлять ответы клиентам и госорганам в 3,5 раза быстрее, а экономия от использования ИИ при обработке переписки составляет более 1 млн рублей ежегодно.

Кроме того, еще два проекта «Ренессанс страхование» получили дипломы номинантов премии.

Это программа лояльности «Ренессанс плюс», которая дает баллы клиентам не только за покупку полисов, но и, например, за безаварийную езду. При этом потратить баллы можно и при заключении договора страхования, и, например, на топливо, такси и многие другие услуги, связанные с авто.

В ответ на растущий спрос на альтернативные способы приобретения жилья, такие как рассрочка и аренда с последующим выкупом, страховые компании начали предлагать новые виды страхования жизни и здоровья. Теперь клиентам, которые покупают жилье не через ипотеку, предлагаются полисы, покрывающие риски смерти, инвалидности, повреждения недвижимости, а также гражданскую ответственность за ущерб соседям. Среди компаний, предоставляющих такие услуги, — «Согаз», «Росгосстрах», «РЕСО-Гарантия», ВСК, «Энергогарант» и «Ренессанс Страхование».

Этот шаг связан с ростом популярности рассрочки в условиях высоких ставок по ипотечным кредитам, которые в марте 2025 года достигли 27,92% годовых в новостройках. По данным «Дом.РФ», рассрочка в новостройках составляет 30-40% всех сделок. Эксперты отмечают, что для застройщиков такое страхование фактически стало обязательным условием сделки, так как оно снижает риски, связанные с неуплатой за квартиру.

«Ренессанс Жизнь» реализовала первый полис ДСЖ в России 

Компания «Ренессанс Жизнь», входящая в Группу Ренессанс страхование (MOEX:RENI), продала первый полис долевого страхования жизни (ДСЖ) в России. Был приобретен полис сроком на 3 года с размещением части страховой премии в открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс – Премиум. Фонд акций».

Новый вид страхования вступил в силу в этом году. ДСЖ представляет собой гибрид страхования жизни и самостоятельного управления инвестициями. В рамках ДСЖ страховая защита сочетается с возможностью клиенту самостоятельно выбирать инвестиционные активы для размещения части своих взносов. Инвестиционными активами могут быть паи открытых и закрытых паевых фондов. В этом виде страхования клиенты делают выбор активов самостоятельно, а также распределяют средства между страхованием и инвестициями.

В первом проданном полисе страховая защита обеспечена компанией «Ренессанс Жизнь», инвестиционная часть программы – паи открытых паевых фондов под управлением ТКБ Инвестмент Партнерс.

Тайм коды:

00:00 | Вступление

00:31 | Совкомфлот отчитался за 2024 г. — финансовые показатели ожидаемо ухудшились из-за санкций и падения ставок на фрахт. Что дальше?

09:55 | Обзор рисков финансовых рынков от ЦБ в феврале 2025 г. Покупка/продажа акций, ОФЗ и валюта

13:01 | Нефтегазовые доходы в феврале 2025 г. — ощутимое снижение из-за укрепления рубля, санкций и падение цены на Urals

19:44 | RENI отчиталась за 2024г. — рекордная прибыль сформировалась за счёт переоценки налога и приобретения Райффайзен Лайф

26:15 | Инфляция к середине марта замедлилась, повлиял курс доллара и падение кредитования. На мартовском заседании можем услышать о смягчении ДКП

31:22 | Аукционы Минфина — в классике уже нет сверх спроса, а сохранение ключевой ставки усилило давление индекс RGBI

35:14 | Заключение

P.S. Если у вас проблемы с Ютубом, то выставляю видео на альтернативных площадках:

▶️ Rutube — https://rutube.ru/channel/15433949/

В номинации «Инновация в области страхования» победил проект «Рейтинг станций техобслуживания» Группы Ренессанс страхование (MOEX: RENI).

Проект позволил компании обеспечить прозрачность оценки сроков и качества ремонта, а также на 40% увеличить число станций, оказывающих клиентам целевой уровень сервиса.

Рейтинг позволяет в режиме онлайн видеть оценку каждой СТОА и Service Level по выдаче направлений на ремонт. Рейтинг прозрачен для станций, которые понимают, какие параметры их работы влияют на оценку клиентов, и могут оперативно корректировать свою работу.

Национальная премия инновационных технологий Finance Innovation Awards Russia вручается проектам финансовых и страховых компаний с 2024 года.

🏦 Группа Ренессанс Страхование опубликовала финансовые результаты за 2024 г. Компания ударно провела IV кв., помог ЦБР, который прекратил повышение к.с., как итог это привело к переоценке активов (акции, облигации, валюта — ослаб ₽), плюсом ко всю случилось выгодное приобретение Райффайзен Лайф (об этом я вас предупреждал в прошлой разборке) и переоценка налога, что привело к рекордной прибыли (в отчёте за 9 месяцев 2024 г. чистая прибыль составляла 4,5₽ млрд, -53% г/г). При этом потенциал страхового рынка РФ полностью не раскрыт (российский страховой рынок сейчас составляет всего 1,5% от ВВП России против 7% в среднем в мире, тем интереснее данный эмитент). Давайте перейдём к основным результатам:

📞 Результат от страховых операций: 7,8₽ млрд (+90,2% г/г)

📞 Прочие доходы за вычетом доходов: 3,1₽ млрд (-65,5% г/г)

📞 Чистая прибыль: 11,1₽ млрд (+7,7% г/г)

🟣 Компания имеет 2 основных вида страхования, выручка: life — 96,5₽ млрд (+61,4% г/г), non-life — 73,3₽ млрд (+15,1% г/г).

В газете «Коммерсант» вышло тематическое обозрение про страхование

Ссылка: www.kommersant.ru/apps/160725

Основное:

Совокупная величина страховых премий в 2024 году составила около 3,7 трлн руб.— это на 63% больше, чем годом ранее. Основное влияние на рост рынка оказали накопительное (НСЖ) и инвестиционное (ИСЖ) страхование жизни, по которым увеличивались объемы краткосрочных договоров. По итогам 2024-го практически на треть выросла чистая прибыль страхового рынка, почти на 20% увеличилась совокупная величина активов страховщиков и примерно на 16% — их капитал. Одной из главных причин роста чистой прибыли страхового рынка в 2024 году стали высокие процентные ставки в экономике, вторым по значимости компонентом чистой прибыли был положительный результат non-life страхования. Растут финансовая грамотность, доверие населения к сектору, сама страховая индустрия предлагает все более актуальные и персонифицированные продукты.

Российский страховой рынок сегодня один из самых быстрорастущих в мире: он проходит этап догоняющего роста: если в мире в среднем страхование занимает 6–7% от ВВП страны, то у нас — в несколько раз меньше.

• В non-life рынок рос в первую очередь за счет инфляции: повысилась стоимость автозапчастей, медуслуг и других предметов и объектов страхования. 
• В life рост достигнут за счет перехода модели поведения населения с потребительской на сберегательную. 
• Мы отлично завершили прошлый год и поднялись с восьмого на шестое место по объему собранных премий. 2025 год, скорее всего, не будет таким «аномальным» 
• В 2024 году была запущена Программа долгосрочных сбережений, в ее рамках за год было собрано почти 216 млрд руб. А в 2025 году стартует новый продукт — долевое страхование жизни. 
• Наш инвестиционный портфель по итогам года достиг почти 235 млрд руб., увеличившись практически на 30%. Мы смогли достичь цели по чистой прибыли за счет завершения сделок M&A — «Райффайзен Лайф» и «ВСК — Линия жизни».
• Основными драйверами роста в non-life сегменте по-прежнему остаются автострахование и добровольное медицинское страхование (ДМС). Мы в числе лидеров в автостраховании. Первыми пошли в страхование каршеринга, кикшеринга и такси.

По прогнозам агентства Эксперт РА, в 2025 году страховой рынок в оптимистичном сценарии может вырасти на 40% по сравнению с минувшим годом, а объем страховых премий может достичь рекордных 4,6 трлн рублей. Самый заметный публичный игрок на рынке — Группа Ренессанс Страхование, которая может выиграть как от роста рынка, так и от переоценки инвестиционного портфеля. Разбираем бизнес компании на примере последнего отчета.

📈 Показатели растут быстрее рынка

Группа Ренессанс Страхование показала рост премий в 2024 году на 37,5% год к году  — хотя в 2023 году у компании и так была высокая база на фоне восстановления рынка в 2022 году. Общая сумма брутто подписанных страховых премий за 2024 год составила 169,8 млрд рублей — в основном благодаря росту накопительного страхования жизни, автострахования и ДМС. Премии по накопительному страхованию жизни увеличились на 135,2% и составили 75,8 млрд рублей благодаря широкой продуктовой линейке компании. Премии в сегменте автострахования увеличились на 16,8%, до 44,5 млрд рублей.

С 21 марта 2025 года Московская биржа увеличивает число акций, доступных на утренней и вечерней торговых сессиях фондового рынка.

На утренних торгах инвесторы смогут совершать сделки с 28 новыми ценными бумагами, а общее количество торгуемых инструментов достигнет 145 (85 акций, в том числе все 49 из Индекса МосБиржи, все 57 доступных на рынке ОФЗ и паи трех БПИФов).

На вечерние торги будут добавлены обыкновенные акции трех эмитентов: Ренессанс страхования (RENI), МД Медикал Груп (MDMG) и ЕвроТранса (EUTR).

Всего на вечерних торгах с 21 марта будет доступно 289 инструментов (88 акций, 145 облигаций, в том числе все ОФЗ, и паи 56 фондов).

Дополнительные сессии в утренние и вечерние часы дают возможность инвесторам из разных регионов России участвовать в торгах на Московской бирже в более удобное для себя время, а также оперативнее реагировать на изменения рыночной конъюнктуры.

Частные инвесторы являются основными участниками торгов на утренней и вечерней сессиях – их доли в феврале 2025 года составили 86 и 84% соответственно.

«В 2024 году страховой рынок увеличился на 62,8%, до 3,7 трлн руб., значительно опередив рост экономики. Отношение страховых премий к ВВП увеличилось на 0,6 п. п., до 1,9%, в 2024 году», — говорится в сообщении на сайте Банка России.

Рост страхового рынка обеспечили инвестиционное страхование жизни (ИСЖ) и накопительное страхование жизни (НСЖ), остальные сегменты в совокупности выросли на 2,8% — до 1,8 трлн рублей.

В других видах страхования, без учета страхования жизни, основной рост пришелся на ДМС, автокаско и корпоративные виды страхования.

Наибольшее снижение премий произошло в кредитном страховании жизни и страховании от несчастных случаев и болезней. При этом часть снижения кредитного страхования носит технический характер и объясняется заключением таких договоров в сегменте ДМС.

По итогам года чистая прибыль страховщиков выросла почти в 1,5 раза и составила 462,8 млрд руб.

Ссылка: cbr.ru/Collection/Collection/File/55214/review_insure_24Q4.pdf 

2024-й — первый год действия программы долгосрочных сбережений (ПДС). По его итогам операторы ПДС заработали для клиентов до 39,45%. Для сравнения, инфляция составила 9,52%. НПФ помогли высокие ставки в экономике. 

Генеральный директор НПФ «Ренессанс Накопления» Владислав Гусев: «Мы будем стремиться превзойти безрисковую ставку. На фактическую доходность очень сильно будут влиять денежно-кредитная политика и движение на рынке облигаций. Мы сохраняем консервативный взгляд на структуру портфеля, делаем ставку на облигации с большей долей ОФЗ. Снижение ключевой ставки и переоценка на рынке облигаций должны сформировать фундамент для инвестиционного дохода в портфеле». 

Подробнее: https://www.rbc.ru/quote/news/article/67d12f5b9a7947da8688caa3

Страховая компания Ренессанс за 2024 г. значительно увеличила сбор страховых премий и нарастила инвестиционный портфель, но чистая прибыль компании изменилась весьма незначительно

На графике приведены чистые доходы от страховой деятельности (т.е. страховые премии брутто с учетом резервов, убытков и аквизиционных расходов)

Результат страховой деятельности интересен, но по факту этот доход нужен во многом для того, чтобы покрывать административные расходы компании (иногда получается, иногда нет). Главная же соль страхового бизнеса – это управление инвестиционным портфелем. Именно доходы с него и составляют основу прибыли компании