Завьялов Илья Николаевич про крипто нарративы на сегодня.

RWA — активы реального мира

Активы реального мира (Real World Assets) представляют собой материальные и нематериальные активы в физическом мире: недвижимость, право собственности, предметы искусства, драгоценности и металлы, традиционные финансовые инструменты на рынках капитала и т. д.

Некоторые факты про RWA и топовые проекты в этой сфере:

• По прогнозам Boston Consulting Group, к концу 2030 года стоимость данной отрасли достигнет $16 триллионов.
• Кредитные протоколы RWA в настоящее время предоставили предприятиям и институциональным инвесторам кредиты на сумму около $4,2 млрд.
• Недавно Blocktower Capital и MakerDAO объединились в фонде размером в $220 млн для инвестиций в RWA через Centrifuge (один из самых интересных проектов на Polkadot). Холдеры CFG могут стать одними из победителей от этого нарратива.
• Около 75% доходов MakerDAO теперь составляют RWA (включая вознаграждения в долларах США).
• Ondo Finance недавно объявила о токенизированном фонде, позволяющем пользователям инвестировать в облигации и казначейские облигации США.
• RWA занимает 7-е место среди 10 крупнейших секторов Defi, при этом его TVL составляет примерно одну седьмую от крупнейшего сектора — Liquid Staking.

1. Realio
2. IX Swap
3. Clearpool
4. Ondo Finance
5. Regen Network

AI — Искусственный Интеллект

Интерес к Искусственному Интеллекту переживает подъем в последние месяцы. Об этом свидетельствуют поисковые тренды Google и стремительный рост цен на токены, связанные с ИИ.

• Финансирование связанных с ИИ Web3-проектов резко возросло в 2023 году и достигло $298 млн. Это больше, чем общий объем финансирования, привлеченный для проектов, связанных с ИИ, с 2016 по 2022 год, который составил $148,5 млн. А также по этому показателю они опередилиNFT ($293 млн) иDAO ($42 млн).
• Токены, связанные с ИИ, в целом продемонстрировали положительную динамику в 2023 году, причем пять лучших по рыночной капитализации ИИ-монет значительно превзошли BTC и ETH, что привело к росту от 200% до 650% в 2023 году.

Искусственный интеллект и блокчейн при совместном использовании могут дополнять и усиливать друг друга. Вот какие плюсы можно извлечь из их сотрудничества:

• Усовершенствование алгоритмов криптовалют;
• Борьба с мошенничеством и кибератаками;
• Улучшение процессов майнинга;
• Развитие децентрализованных приложений;
• Создание новых криптовалют;
• Помощь в торговле: прогнозирование, обучение, проверка стратегии и т.д.

В своем списке вдохновляющих вещей на 2024 год a16z crypto подчеркнули значение децентрализованных блокчейнов в противовес централизованному AI.

ИИ-проекты, за которыми стоит следить:

1. Oraichain
2. Fetch.ai
3. Arkham
4. The Render Network
5. ChainGPT

LSD (Liquid Staking Derivatives) / LSDFi (Liquid Staking Derivatives Finance)

Механизм ликвидного стейкинга (LSD) заключается в том, что пользователь блокирует на DeFi‑площадке базовый токен (например, ETH), получая взамен дериватив (производную) -обернутый токен (например, stETH),который можно использовать снова.

LSDFi — это протоколы DeFi, построенные на основе деривативов ликвидного стейкинга (LSD). Обеспечивая дополнительный источник доходности, протоколы LSDFi предоставляют владельцам LSD способ применения своих активов и получения прибыли.

• Благодаря распространению ликвидного стейкинга за последние несколько месяцев в протоколах LSDFi наблюдался стремительный рост общего значения заблокированных активов (TVL). Показатели совокупного TVL в ведущих протоколах LSDFi превысили отметку в $400 млн.
• Ликвидный стейкинг позволяет стейкать такие токены, как ETH, через посредников, предлагая такие преимущества, как ставки ниже минимального уровня в 32 ETH и возможность продать застейканные ETH в любое время.
• По данным Defillama, объем сделок с LSD составляет $34,88 млрд, что превышает объем сделок с DEX, составляющий $14,55 млрд.

ИИ-проекты, за которыми стоит следить:

1. Pendle
2. Stader Labs
3. Maverick Protocol
4. Frax Finance
5. Rocket Pool

DePIN

DePIN (Decentralized Physical Infrastructure Networks -децентрализованные сети физической инфраструктуры) — это новая криптотенденция, использующая технологию блокчейна для создания и эксплуатации реальной физической инфраструктуры реального мира.

Приведу небольшой пример: NATIX Network строит сетьDePIN из смартфонов, работающих как камеры с искусственным интеллектом, собирающие ценные данные о мобильности, такие как интенсивность движения и состояние дорог в конкретных районах. Компания создала приложение для приборной камеры, которое можно бесплатно скачать и держать активным во время вождения. Это приложение обрабатывает данные с камеры телефона и превращает их в анонимизированные сведения, вознаграждая пользователя токенами за то, что они делятся этими сведениями. Телефоны представляют собой физическую инфраструктуру сети, а механизм, питающий эту сеть и выдающий вознаграждения, работает на блокчейне.

Будучи новой идеей, DePIN быстро завоевала интерес рынка и продемонстрировала уверенный рост. В настоящее время общая рыночная капитализация протокола DePIN превысила $13,3 млрд. Экосистема DePIN насчитывает внушительное количество проектов, и это число постоянно растет.

В прошлом году наибольшее финансирование получили следующие проекты:
Filecoin ($250 млн), Helium ($250 млн), Render Network ($110млн).
10 крупнейших проектов аккумулировали общий резервный капитал в размере около$10 млрд.

Согласно Messari, в 2024 году стоит обратить внимание на следующие области:
— Depin x ZK
— DePIN x Memecoins
— DePIN x On-chain AI
— DePIN x On-chain Gaming
— DePIN x Конфиденциальность
— DePIN x Азия

ИИ-проекты, за которыми стоит следить:

1. OpenTensor Foundation
2. Akash Network
3. Cudos
4. WiFi Map
5. Storj