Что будет в случае дефолта по облигациям?

05 января 2024, 14:55
|
Илья Гаврилов

Привет!
Друзья, сейчас много облигаций с очень большими процентами. 30%, 40%. Корпоративных. Но стоящие за ними фирмы естественно проблемные. В качестве примера можно взять РосНано и ее облигации.
Что будет в случае если эта фирма обанкротится или не сможет платить по облигациям? Кто-то выкупает долги или как в таком случае происходит? Либо все… фирма банкрот и облигации обнуляются и я как их держатель просто теряю деньги?
Можно ли где-то посмотреть историю по дефолтам? Как часто это происходит? Что происходит? Есть такая информация?

спецраздел:
облигации

592

8 комментариев

Потеряете деньги. Всё про инвестиции без дефолтов на fapvdo.ru

Алексей С. Галицкий

05 января 2024, 15:05
Ответить

— Капитан, мне подбросили голубую метку. Я знаю, что чёрная метка означает, что меня скоро убьют, но что означает голубая?
— Тоже ничего хорошего

bocha

05 января 2024, 15:11
Ответить

Продашь по 20%, чтобы зафиксировать убытки, и всего делов. Никто в здравом уме не будет заходить в банкротный процесс с сотней бумаг, проще отпустить и забыть.

vodorosl

05 января 2024, 15:26
Ответить

Окей, что-то я смотрю так на вклады и облигации. Вклад выгоднее. Облигации это максим 17% и это еще поискать надо и это еще мусор всякий. А 17% превращаются в 0.17*0,87=0,1479. А вклад сейчас найти 0.165 это прям легко. Тогда смысл? Все облигации более 0.17% это какая-то рискованная история… РосНано или МБ Фин

Илья Гаврилов

05 января 2024, 16:03
Ответить

Илья Гаврилов, в облигах идея в сроке, % может и меньше, но можно зафиксировать на долгий срок, а ещё можно поспекулировать набирая позицию, растет продать часть, снижается купить
Я считаю, для диверсификации, и вклады, и облигации, и акции нужны, и фонды ликвидности

predprinimatelnitsa

06 января 2024, 02:15
Ответить

Если субординированные облигации, то по ним вы официально ничего не получите. Просто 0.
По остальным будет цена, близкая к 0 и снятие с торгов. Потом можно ждать каких-либо выплат десятилетиями. См. вклады Сбербанк СССР.

Jame Bonds

05 января 2024, 16:59
Ответить

После дефолта по закону о Ценных Бумагах включается бюрократическая машина: переговоры с ПВО, иски по взысканию долгов и в конце концов иск о банкротстве. При банкротстве активы делятся среди кредиторов. И владельцы облигаций далеко не на первом месте. Иски длятся годами. В общем, считайте, что при дефолте вы не получите назад ничего.
«Дали в долг, а должник вам не вернул и умер. И наследники первой очереди все, что нашли, распределили себе.»

IZIB

08 января 2024, 19:28
Ответить

Мой совет, человека пережившего несколько дефолтов:
1. Не покупайте изначально проблемные бумаги. Смотрите рейтинги, читайте Галицкого. У вас будет шилом зудеть купить бумаги с большей доходностью, но лучше не надо, раз не готовы анализировать все подводные камни.
2. Если уж купили немного таких бумаг, то будьте морально готовы их все потерять. Хоть не будет обидно, типа сам себе злобный Буратино. И несколько раз в день следите за информацией об этих компаниях, читайте новости. Анализируйте отчетность.
3. При малейшем негативе (суды, арбитраж, снижение рейтинга, задержка выплат и т.п.) избавляйтесь от бумаг «ступеньками».
4. При техдефолте сливайте сразу все, что есть. Может оно потом восстановится, но опыт показывает, что если эмитент не уважает инвесторов, то дальше будет только хуже. (Эбис не даст соврать)

IZIB