Обзор портфеля #2 и немного о философии инвестирования

С моего первого обзора в портфеле произошло много событий, поэтому решил написать пост и подвести итоги года. 

На 27 сентября у меня было два брокерских счета общей стоимостью 3205к:
— ИИС в ВТБ на 2373к
— БКС на 832к

При этом на ВТБ у меня есть замороженные иностранные акции, у которых уже давно не обновляется цена, поэтому счет на самом деле больше. С потерей этой части портфеля я уже морально смирился. 

Основные события к 30 декабря:
— Принял решение конвертировать свой текущий ИИС в новый тип ИИС-3, когда ВТБ предоставит такую возможность и перевести туда все активы
— Продал все акции в БКС. Заплатил налогов и комиссий в размере 34577 руб.  
— На ВТБ чистыми попало от этой операции 760к, которые уже не влезали полностью на ИИС (лимит пополнений 1000к), поэтому сверх лимита закинул на обычный брокерский счет и купил LQDT
— Пополнения с зп были на 114к
— Пришли дивиденды на 26к (Татнефть, Инарктика, Ростелеком, Лукойл)
— Купил подписку на Intelinvest и закинул тут только отчеты ВТБ. Понятно, что в таком случае доходность будет считаться без учета БКС, но в БКС нельзя заказать годовые отчеты(!) и пришлось был заливать месячные. А мне пока неохота, возможно когда-нибудь доберусь. 

Итого на данный момент мой портфель 3567к. На скриншоте ниже абсолютная прибыль за все время и средняя годовая доходность с 2020 года. Опять же без учета результатов в БКС, интелинвест считает их просто как пополнения.





Продал в октябре Инарктику, БСП, Ренессанс, ТМК, Позитив, Абрау, Мать и дитя, Новатек, Черкизово. Все с хорошей прибылью, кроме Реника, там был небольшой убыток. Сократил позицию в Сургут-п. 

Купил:
— EMC под дивы после редомициляции, средняя 741.6
— Россети МР средняя 1.2555. Наверно, самый лучший сетевик сейчас с высокой потенциальной доходностью.
— Россети Урал средняя 0.3718. Читал RAZBORKA, нравится компания, рассчитываю на хорошие дивы. 
— X5, средняя 2012. Одна из популярных идей сейчас и я тоже стороной не обхожу.
— Башнефть-п, средняя  1599. Буду ждать объявления дивов и продам. 
— Магнит, средняя 6252. Идея из Мозговика, буду ждать как Тимофей 7500. 
— Ростелеком-п, средняя 63,8. Вообще я сомневаюсь в этой истории, но подержу годик. 
— Транснефть-п, средняя 146150. Купил дороговато, но буду держать до объявления дивов.
— ЮГК, средняя 0,5656. Акция есть у аналитиков Мозговика, я за ними вслед покупал. 
— Яндекс, средняя 2372. Покупал уже на новости о создании компании в Калининграде. 
— Докупал Роснефть, средняя 494. 

Кеша сейчас в портфеле на 340к (LQDT), планирую все переложить в акции в первом квартале. 

Должен сказать большое спасибо Мозговику за идеи. Тимофею Мартынову за философские посты и открытую саморефлексию. Под их воздействием я меняюсь, осознанно подхожу к инвестированию. На что я опираюсь сейчас:

— Нет пассивному инвестированию. Нельзя купить и забыть
— Должна быть веская причина для добавления бумаги в портфель
— Бумага должна быть продана при достижении таргета или изменения конъюктуры
— Нужно рационально следовать за экономическими условиями (накапливать кеш при росте ставки, снижать при снижении и т.д.). Мне кажется здесь у меня не очень еще получается. 
— Все еще не вижу смысла инвестирования в облигации. 

Думаю, что на фоне профи и других участников рынка мои результаты смотрятся скромными (точно не считал, но заработал на уровне роста индекса), однако лично для меня год был отличным. Соревнуюсь я прежде всего с самим собой. Все спасибо за чтение, хорошего отдыха, бесконечного здоровья и счастья вам и вашим близким.