Итоги 2023. Инвестиции.

Год был отличным для инвестиций, особенно для тех, кто покупал в октябре 2022. 

Моя инвестиционная доходность примерно соответствует индексу MCFTRR Индекс МосБиржи полной доходности «нетто» (по налоговым ставкам российских организаций)  (рекомендую сохранить ссылку https://www.moex.com/ru/index/totalreturn/MCFTRR, индекс доступен в терминалах и приложениях):

На начало года у меня было 10% от счёта в золоте. Продал по своей ТС, которая имеет два условия 1) прибыль должна быть более 10% (если закрытие частями, то шаг не менее 10%), 2) должен быть разворот цены (использую индикатор RSI). Инвестиция проиграла акциям ФР РФ.

Изучая графики, в этом году я пришёл к выводу, что золото переоценено в три раза. Ситуация напоминает тюльпаноманию в 1636 году. Металл не имеет важную потребительскую ценность, как пшеница, нефть, газ и пр. На графике видим, что серебро и золото значительно выше инфляции доллара USCPI, а остальные товарные инструменты ниже:

Рубль обесценился в этом году. Большинство тех, кто идёт к $1млн. были откинуты на десятки процентов назад. В последние годы рассчитываю справедливую стоимость рубля через разницу инфляций России и США. Например, в России 8%, в США 3%, разница 5%: увеличиваем прогноз на 5%. В 1998 году справедливый курс беру 10. Получаем справедливый курс 69.51 при текущем 92.10 (+32%). Пока цена газа и нефти будет ниже инфляции США (верхний график), справедливого курса мы не увидим. Естественно, такая ситуация временна — газ и нефть своё возьмут.

Если, в 1998 году справедливый курс взять 12, увидим такой график:

Т.е., чтобы оправдать текущую котировку 92.1, нужно, как минимум два года разницы инфляций 5%.

Сырьевое ралли считаю не отыгранным. На графике Bloomberg Commodity https://ru.investing.com/indices/bloomberg-commodity видно, что сначала коммодитиз были обесценены до низкой базы в период коронавирус 2020, затем видим начало мощного ралли, но после изоляции Европы действиями России, с мая 2022 рост был погашен.

Проект по изоляции Европы продолжается. Это выгодно концептуальной власти, а конкретно, США. Рекомендую посмотреть Управление Миром Лекции ФСБ. Ефимов., чтобы понять определение. Местные мусульмане и африканцы могут перекрыть Суэцкий канал в поддержку Палестины, тогда индийскую (российскую) нефть и китайские товары придётся транспортировать, огибая Африку. Канал уже сильно перегружен. Останется единственный верный путь импорта ресурсов из США:

США нарастили добычу нефти рекордных уровней. Теперь страна станет главным бенефициаром от сырьевого ралли. Осталось поднять цены на нефть и газ. Россия от этого выиграет, но не существенно, т.к. объёмы поставок уменьшатся. Возможность сверхдоходов у нас забрали.

Китай в ситуации, когда транспортировка товаров в Европу ограничена логистикой. У китайцев останется единственный крупный рынок сбыта – США.

Сейчас Китай моя худшая инвестиция. Я вложил около 6% процентов в ETF FXCN от FINEX. Мало того, что заблокировали, ещё и убыток 43%:

В связи с повышением ставки в РФ, новые поступления отправлял в фонд SBMM ETF. Если все выбирают более ликвидный LQDT, я выбрал менее ликвидный, т.к. на шпильках был шанс заработать больше. LQDT по результатам года опережает почти 0.4%. Но, возможно, выровняется. За последний месяц (11.23-12.23) доход +1.23%, что равно 100*(1+0.0123)^12-100=15.8% (не 1.23*12=14.76%, тут сложный процент). 15.8-13%=13.75% сейчас реальная доходность фондов ликвидности.

В ноябре появилась идея открывать депозиты через Финуслуги https://finuslugi.ru/vklady. Месяц назад максимальная доходность была 17.5% (сейчас 18.8%), что выше фонда ликвидности, где 14.76%. Открыть очень просто и быстро. Потребовались: 1) доступ в Госуслуги, 2) подтверждение личности через Тиньков или Альфа-банк. У меня был открыт счёт в Тиньков. Заняло менее 10 минут.

Т.к. свой лимит на 1млн.р. я исчерпал, недавно зарегистрировал вклад на пол года для мамы и друга по акции «Приведи друга», дополнительно получив 3+4=7т.р. за пол года. Сейчас самый выгодный вариант 500т.р. на пол года. БОльшая сумма или срок уменьшают доходность. Итого доходность с учётом акции:  (500000*0.188+7000*2)/500000*100=21.6%. И это, при учёте страхования АСВ.

Если кто желает получить +4т.р. к первому вкладу, обращайтесь в Telegram pmn_trade или в личку за кодом.





Всех с наступающим!