Ответ на пост Реальная экономика: инвестиции с учетом геополитики _ 1

Преамбула.
Коммент вышел из под контроля, поэтому я решил оформить в отдельный топик, основной пост тут, обязателен к ознакомлению перед прочтением

Не знаю, кто такой Спирин, но я его поддерживаю, в плане индексново инвестирования. 

Ответ

Но отмечу, теже Вангард говорили(статью не смог нагуглить сразу), что некоторые инвесторы слишком мало вкладывают в свои страны, предпочитая рынок США, хотя лучше бы немного добавить акций или фондов своей страны(говорилось для развитых рынков)

Также все это оторвано от конкертных ситуаций, например сейчас инвестировать в иностранные активы на нашем рынке очень рискованно. Так что да, материал из поста — маркетинг.

Что касается держать в портфеле до 100% развитых рынков — риск, все друг на друга повязаны, а добавив развивающие рынки, вы снижаете риски за счет меньшей корреляции одного от другого (при сильных падениях пострадают все, без этого никак), но все же, при распределенном портфеле на все рынки, рисков меньше, а доходность снижается незначительно.

Рис. 1
Синия линия: 60% — VTI (Total USA), 40% — VEA (Developed markets)
Оранженвая линия — SNP500
Без ребалансировок

Рис. 2
Синия линия: 60% — VTI (Total USA), 30% — VEA (Developed markets), 10% — VWO(Emergin markets)
Оранженвая линия — SNP500
Без ребалансировок

По графикам мы видим, что доходность падает на чуть больше 3%

При этом это информация из прошлого, но что могут дать эти 10% развитых рынков в будущем мы не знаем, могу сделать как хуже, так и лучше. Еще раз убеждаемся, что рынок — это казино, а выигрывает терпеливый или везучий. 

Лично я выбираю меньше рисков при схожей доходности, держу ~50% — ITOT (Total USA) и VXUS (Total international stock) — акции всего мира без США,
~50% — на рынок РФ, потому что есть риски с блокировками доллара, отдельных акций или еще чего.


Занимательное 

Синия линия — это GMKN
Оранженвая линия — SNP500

Вот и думайте, куда лучше инвестировать