Финансовый консультант. Что он делает, вообще. Часть 3.

На самом деле не вообще, а конкретно.

Первая часть здесь: smart-lab.ru/blog/806090.php
Вторая часть здесь: smart-lab.ru/blog/806538.php

Третья часть, перед вами…

* Традиционно старт работы консультанта с клиентом начинается… нет, не с вешалки (это вам не театр), а с собеседования.

1) МАТРИЦА Ваших потребностей
Фиксация финансовых целей на различных временных горизонтах.

Например,
приобрести новый автомобиль = через 6 месяцев
купить новую квартиру = через 3 года
и так далее...

2) Выявление текущей структуры Ваших активов

Есть один депозит на 1 млн рублей
Есть квартира и машина. И жена.
------------------------------------------------

В моей практике можно пропустить 1 +2, поэтому сразу перехожу к пункту 3.

Определяем Ваш ИНВЕСТИЦИОННЫЙ РИСК-ПРОФИЛЬ


а) КОНСЕРВАТИВНЫЙ
б) УМЕРЕНННЫЙ
в) АГРЕССИВНЫЙ

В итоге, на основе полученного профиля, определяем подходящую торговую стратегию.



Риск профиль — это серьезный документ, в котором должны быть указаны:

3-1) инвестиционные цели:
т. е. какие суммы собираетесь инвестировать;

3-2) инвестиционнный горизонт:
тайминг (неделя/месяц/квартал/год);

3-3) на какую доходность рассчитываете;
с учетом вашего горизонта инвестирования

а) до + 10 %
б) до + 20 %
в) до + 30 %
г) до + 40 %
д) до + 50 %
е) до + 100 %

3-4) толерантность к риску, т. е. уровни допустимого риска,
с учетом вашего горизонта инвестирования

а) до — 10 %
б) до — 20 %
в) до — 30 %
г) до — 40 %
д) до — 50 %
е) до — 100 %

PS
Ожидаемая доходность Клиента, указываемая им при определении Инвестиционного профиля, не накладывает на Консультанта обязанности по ее достижению, и не является гарантией для Клиента.

----------------------------------------------------------------

На сегодня достаточно, чтобы не перегружать вас на выходные.

Ожидайте часть 4, где рассмотрим МОДЕЛЬНЫЙ ПОРТФЕЛЬ. 


В рамках проекта astro-invest.ru

С учетом моего астрологического образования, это называется…
Astrological Portfolio Investments (API).

На сайте создан раздел с одноименным названием (API), который в процессе заполнения.

Продолжение следует…

@astrobaks