SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. IBat
Конспект: уроки кризиса 2022, во что не верили даже миллиардеры
- 06 апреля 2022, 08:39
- |
Текущий кризис показал российскому инвестору:
1. Инфраструктурный риск опаснее, чем рыночный риск:
2. Политический риск опаснее, чем рыночный риск:
Чем больше звеньев вас отделяет от владения вашим активом / чем большую цепочку ваша прибыль проходит перед зачислением на ваш счет, тем выше риск, что одно из звеньев по тем или иным причинам даст сбой. Причем если часть цепочек находится вне вашей юрисдикции, вы не сможете рассчитывать на защиту своих интересов в случае неприятностей (по крайней мере у абсолютного большинства частных инвесторов из России не хватит денег на юридическое сопровождение своих интересов в недружественных странах).
1. Инфраструктурный риск опаснее, чем рыночный риск:
- ETF не являются надежным инструментом для российского инвестора, включая ETF от таких компаний как Vanguard, и не подходят для размещения серьезных сумм, особенно, если инвестиции — основной источник дохода, держатели ETF от FinEx подтвердят;
- БПИФ оказались немного надежнее, но только в том случае, если они ориентированы на российские активы;
- Надежные американские акции оказались вовсе не так надежны для российского держателя, те, кто ждет по ним дивидендов подтвердит;
- Еврооблигации оказались ненадежным инструментом в час Х, те, кто ждет по ним купоны, подтвердят;
- АДР и ГДР российских эмитентов оказались такими же ненадежными как и американские акции;
- Владельцы валюты смогли ощутить на себе всю силу спредов
2. Политический риск опаснее, чем рыночный риск:
- IB не является надежным брокером для людей, постоянно проживающих на территории России;
- Госбанки больше, чем частные банки, подвержены недружественным действиям третьих стран;
- Незыблемое право собственности на западе может быть таковым только для своих собственных граждан, российские олигархи подтвердят;
- Если вы держатель надежнейших западных бондов, надо помнить, что надежные они только для местных инвесторов, а перед вами могут объявить дефолт даже по гособлигациям США (причем, никто это дефолтом не назовет)
Чем больше звеньев вас отделяет от владения вашим активом / чем большую цепочку ваша прибыль проходит перед зачислением на ваш счет, тем выше риск, что одно из звеньев по тем или иным причинам даст сбой. Причем если часть цепочек находится вне вашей юрисдикции, вы не сможете рассчитывать на защиту своих интересов в случае неприятностей (по крайней мере у абсолютного большинства частных инвесторов из России не хватит денег на юридическое сопровождение своих интересов в недружественных странах).
теги блога Владимир
- совет
- buy the dip
- FIRE
- longevity
- S&P500
- SWIFT
- акции
- Банк России
- банки
- бедные
- бизнес
- богатые
- брокеры
- бюджет России
- водород
- водородная экономика
- втб
- газпром
- газпромбанк
- Группа ЛСР
- Дерипаска
- дивиденды
- долголетие
- доллар рубль
- доля акций в портфеле
- доходность акций
- зарплата
- зарплаты в России
- ЗОЖ
- золото
- ЗПИФ Альфа-АП
- ИИС
- инвестиции
- инфляция
- инфляция в России
- ипотека
- Казахстан
- кризис 2022
- крипторубль
- личные финансы
- Лукойл
- мобильный пост
- на пенсию в 35
- налоги
- Налогообложение на рынке ценных бумаг
- натуральный газ
- нефтегазовый сектор
- нефть
- новатэк
- облигации
- опрос
- оффтоп
- пенсии
- пифы
- повышение ставки
- политика
- прогноз по акциям
- прогресс
- психология
- Пульс
- ранняя пенсия
- рецензия на книгу
- роснефть
- Россия
- Русагро
- санкции
- сбербанк
- Сергей Блинов
- статистика
- стратегия 2022
- сургутнефтегаз
- сша
- теханализ
- технический анализ
- тинькофф банк
- Тинькофф Пульс
- торговая стратегия
- трейдинг
- Украина
- Финансовая грамотность
- форекс
- фьючерс mix
- ЦБ России
- цены на газ
- экономика
- экономика России
- экономисты
- энергетическая рентабельность
- Энергетический кризис
- энергетический переход
1. Не решил потратить заначку
2. Не решил выехать с заначкой за границу
3. Не сгорела квартира с матрасом
4. Не обокрали квартиру с матрасом
Так что рисков и недостатков более чем много...
Доллары тоже не панацея
и вот почему:
— у них есть номера
— в США все номера записаны какие самолеты и с какими номерами вылетали в Россию
— банкоматы видят номера и могут их не принять если их соответствующе настроить
— США могут ввести REDбэки (изменить дизайн) и тогда гринбэки останутся не у дел.
Тогда на одном уровне будут ходит рубли и для сохрана червонцы можно даже дизайн старых оставить.
www.ipbr.org/projects/history/68/
UPD. Посмотрел, для бумаг США другие депозитарии. Должны поступать дивы. Так что проблемы скорее относятся к брокерам подсанкционных банков.
У меня с RU начинаются до сих пор замороженные vtba, vtbe, tgld. Так что не панацея)
У меня всё есть и ETF, и акции и пр.
Свободно доступно без гимора мне крипта, с остальным проблемы. Или дивов нет, или заблочены активы =)
На основании чего вы сделали такой вывод? Я в марте лишний раз убедился, что IB *гораздо надежнее* любого российского брокера.
В любой момент могут объявить, что все жители России под санкциями. Тем, кто из Крыма заходил в IB, блокировали доступ к активам.
Мне американские юристы сказали, что со стороны правительства США это очень маловероятно, т.к. может быть с высокой вероятностью оспорено в американских же судах. Не стоит читать помоечные вбросы.
Неправда, это тоже вброс (видимо, от российской говно-брокерни). Я из Крыма 3 недели торговал даже, а не то что заходил, в 2021, как раз за месяц до новостей о якобы блокировках.
Любые трансграничные санкции со стороны правительства США обходятся сменой налогового резидентства.
Ну, тогда не стоит заводить аккаунт в IB.
Виза даже сейчас получается в соседних странах (я в Боснии последний раз получал). Но это и не требуется, моя мысль была в том, что если нечто может быть массово оспорено в суде с потенциальным взысканием крупного ущерба или убытков — такой закон в США не будет принят, потому что это чревато.
Такого в истории США еще просто не было, в отличие от России. Поэтому отставить капслоковые истерики. В США уважают право частной собственности, если не хотят с вами работать — просят просто забрать от них вашу собственность. Речь про физлиц, разумеется, которые не имеют никакого отношения к разборкам США с отдельными правительствами.
Не стоит еще забывать, что в IB даже для не-граждан есть страхование брокерских счетов на $500000, на что в России даже гражданам — клиентам российской брокерни приходится пускать слюни (если не верите — спросите клиентов «Универ Капитала»).
Про российских олигархов навряд ли можно такое сказать.
Но, кстати, даже в случае с Мэддофом SIPC смогла взыскать и вернуть что-то около 70% капитала вкладчиков Мэдоффа, просто беспрецедентный результат.
Отменив привязку.
Владимир,
Мне американские юристы сказали, что со стороны правительства США это очень маловероятно, т.к. может быть с высокой вероятностью оспорено в американских же судах. Не стоит читать помоечные вбросы.
Неправда, это тоже вброс (видимо, от российской говно-брокерни). Я из Крыма 3 недели торговал даже, а не то что заходил, в 2021, как раз за месяц до новостей о якобы блокировках.
Владимир, конечно в США нет судебной системы. Именно поэтому все инвесторы всего мира заключают сделки в английском праве. Они же просто хотят подарить деньги американцам, верно?
Правильно вам MadQuant говорит. США — отличная юрисдикция. Это не отменяет опасности потерять там деньги по миллиону разных причин. Но если в США вы потеряете с вероятностью 1%, то в России это произойдет с вероятностью 99%.
PS. Даже русские олигархи, которых однозначно стоит наказать, наверняка отсудят большую часть денег обратно. Вот поэтому они там и припарковались.
В 2008 был ведущим программистом, ну отдохнул годик, не плохо.
В 2020-2022, инвестор… этож головняк какаойто, завидую себе в 1998.
Так что пока что хорошо себя показывает один актив — золотые монеты. Хотя там тоже возможен криминал, при покупке надо оставлять паспортные данные и нижний сотрудник, имеющий к ним доступ, более-менее легко данные владельцев продаст.
Так что рублевый вклад в банке (в госах либо в пределах асв) — вот лучшее решение. Ну еще на бирже можно, но там надо много разного уметь, в т.ч. с точки зрения психологии.
На поверку хваленое западное железобетонное право собственности оказалось профанацией, а их активы токсичными.
У наших брокеров тоже до поры до времени физиков с иностранными бумажками не трогали и все были спокойны, а потом очень даже тронули.
Я полагаю это была демонстрация всему миру — смотрите как можно доверять нашим активам — они всегда в полной безопасности )))
изначально инвестору нельзя жить в россии… риски жития в россии слишком высоки по всем позициям… именно первоочередная задача инвестора уменьшить риски просто свалив из россии
Гипотетически, если начнется Тайвань наш и Третья мировая активы доступ к активам можно будет получить только через 2-5-10 лет.
Надежда только на то, что России должны больше, чем мы им.
«АДР и ГДР российских эмитентов оказались такими же ненадежными как и американские акции;»
Я покупал АДР Сбера в полной уверенности что это права собственности и их расконвертируют (схема была очевидна), но кто покупал АДР Сбера чуть позже бесплатно через западных брокеров (когда СПб отрубили)
— те поистине обогатились