Конкретные шаги. Заключение

Постараюсь уместить информацию в один пост. Будут цифры и графики. Без этого никуда.... 

В прошлый раз мы говорили про риски инвестиций в опционы. До этого мы прошлись по рискам инвестиций в недвижимость и ETF на корпоративные облигации. Думаю, что тема рисков, а она основная в инвестициях — раскрыта если не полностью, то достаточно подробно. Сегодня я покажу, как выглядит типичный портфель в стандартной ситуации. Для этого картинка:

Не буду ее ужимать. Удобнее, думаю посмотреть в полном масштабе.

Наш портфель 2021 года с поквартальной разбивкой.

Расчет строится из первоначального размера портфеля в 1 млн долларов. для удобства.

Итак:

Start NLV — 1.000.000$

Мы купили 11.000 акций HYG (корпоративные облигации) 

по цене — 83.46$ на 918.060$

Мы купили опционный спред на 70.325$. Все подробности в стресс тесте за 2021 год

Итого: 988.385$

В общем-то это единственные наши телодвижения с Октября 2020 года. 

HYG выплачивает 0.29$-0.35$ дивидендов на акцию помесячно.

В таблице посчитаны дивиденды за квартал.

Я не вдавался в подробности выплат по HYG. Не стал считать в таблице налоги. Они для каждого индивидуальны. Информация по данной бумажке лишь справочная. Порядок цифр, тем не менее — понятен.

За период с Октября по Июнь HYG вырос на 5.49% (+50.380$). Опционы принесли нам 116.200$. Дивиденды: 27.280$. Итог вы видите сами — 19.25% на 30.06.21. 

Сегодня это больше. Подробности можете посмотреть, заглянув в недельные отчеты.

Негативные сценарии я разбирал раньше, но логика вам должна быть понятна:

Если представить себе, что рынок просел — дивиденды по-прежнему были бы ±27.280$. Эта цифра покрыла бы ваш негатив по опционам. Естественно сама HYG тоже бы просела, но мы ее купили на долгий срок и ее основная задача — генерировать для нас денежный поток.

Последний совет.

Очень простой и логичный. Для того, чтобы стратегия работала, так как на картинке выше — вы должны дождаться и поймать момент коррекции. Сейчас, в Июле на самых пиках заходить в подобную стратегию не очень разумно.

Когда будет коррекция? Я не знаю… Думаю, стоит быть «на стороже» в Октябре или Декабре. Как только я буду считать, что время захода в стратегию пришло — я сообщу!!!

В следующем посте я собирался проговорить технические детали: открытие счета у брокера, интерфейс приложения и т.д., но сейчас не уверен — стоит ли заходить так далеко. В этих постах я описал в деталях, как вы сами, без посторонней помощи можете добиться финансовой свободы. Миссия выполнена. Если эта тема и дальше кого-то интересует — думаю он даст мне знать.....

Оригинал поста