Блог им. Vladooo

С 10 января 2021 г. усилился контроль за наличными, переводами и вкладами граждан

    • 11 января 2021, 20:47
    • |
    • Mantis
  • Еще
С 10 января 2021 г. усилился контроль за наличными, переводами и вкладами граждан

С 10 января 2021 года деньги граждан подпадают под более тщательный контроль со стороны государства. Пока это ещё не полный тотальный контроль всех операций с наличностью и безналичных денежных переводов россиян. Но всё движется в этом направлении.

Причина? В правительственных кругах постоянно бродит подозрение, что у граждан есть деньги, которые они уводят от налогов, так как получают чёрную зарплату или нелегально занимаются предпринимательской деятельностью. И если выявить эти неучтённые доходы россиян – можно пополнить за счёт налогов с них худеющий бюджет.

Итак, давайте посмотрим, кого уже коснулись новые изменения фискальной политики государства и какая наличность, безналичные денежные переводы теперь подпадают под тотальный контроль со стороны государства.


Расчётные счета и вклады граждан

Пока в этой части простые граждане могут вздохнуть с облегчением, так как небольшие денежные поступления на банковские счета и вклады не будут выявляться и учитываться Финмониторингом.

Но вот если принести в банк или перевести на свой банковский счёт или на банковский вклад сумму свыше 600 000 рублей – банк теперь будет обязан отчитаться о таком платежеспособном гражданине в Финмониторинг, а у этого ведомства, в свою очередь, могут возникнуть уже вопросы к такому состоятельному клиенту банка. И главный из этих вопросов – откуда деньги?

Счета мобильных телефонов

Как известно должникам по кредитам, в отношении которых ведётся исполнительное производство — и счёт мобильного телефона и депозитный счёт мобильного оператора, открываемый по номеру телефона – пока ещё безопасны от взыскания приставами и практически не подпадают под их контроль.

Поэтому сегодня многие граждане, особенно должники, используют счета операторов мобильной связи для безналичного приёма денег с целью их последующего обналичивания или наоборот – для проведения перевода денежных средств на счета третьих лиц.

Однако с 10 января 2021 года все операции со счетами мобильных телефонов и депозитными картами мобильных операторов на суммы свыше 100 000 рублей — подпадают под контроль и Финмониторинга и ФССП.

Почтовые переводы граждан

Теперь если Вы переведёте через почту денежнуюсумму свыше 100 000 рублей – Вы подпадёте под подозрение и в отношении Вас может быть проведена проверка на предмет финансового контроля.

Причём не важно – кому Вы переводили деньги: будь это перевод средств родственникам или оплата покупки в интернет-магазине. Главный вопрос в этом случае будет – откуда у Вас появились такие большие деньги?

Выигрыш в лотерею и в букмекерской конторе

Вот и добрались контролирующие органы до граждан, делающих ставки и получающих выигрыши в онлайн казино, а также любых видах лотерей и ставок в букмекерских конторах.

При сумме ставок выше 600 000 рублей Финмониторинг возьмёт такого игрока под свой контроль и будет интересоваться источником дохода такого расточительного гражданина. Вдруг этот человек не имеет зарплаты или официальной прибыли, соответствующих такому стилю жизни?

Контроль налоговиками крупных покупок граждан

В 2021 году ожидается усиление контроля со стороны ФНС в отношении крупных покупок россиян, приобретающих регистрируемые вещи. Это конечно же квартиры, дома и автомобили.

Налоговые службы в тесном взаимодействии с банками, ГИБДД и Росреестром планируют сопоставлять доходы граждан с их расходами. Пока это будет делаться выборочно и коснётся далеко не всех.

Однако в 2020 году по стране уже периодически всплывали новости о том, что покупателям машин приходили письма из налоговой инспекции с предложением обосновать источник потраченных денежных средств на покупку автомобиля и доплатить налог с скрытых от налогообложения доходов.

В общем можно констатировать — государство ужесточает контроль за операциями с наличными и безналичными денежными средствами россиян и пробует это наладить пока на довольно-таки крупных денежных суммах. Но это – пока. Скорее это связано с тем, что сейчас государство ещё не имеет технических возможностей осуществлять тотальный финансовый контроль всех денежных операций россиян.

Кстати именно в этом же русле в самом начале 2021 года прозвучала идея Центробанка о присвоении всем гражданам единого платёжного адреса (по типу ИНН) при помощи которого можно было бы отслеживать все финансовые и банковские операции каждого отдельно взятого гражданина.

★16
57 комментариев
В правительственных кругах постоянно бродит подозрение, что у граждан есть деньги

Страшно им…
avatar
Rotor78, Что тут усиливать, открываешь базу данных, ищешь собственника «Российская Федерация» и конфискуешь. А вообще уже за… ли своими коттеджами, застроили всю речку. 




И такое по всей стране, всем насрать, никто не ловит, видят где и что будут строить и выдают разрешение. Раньше там рыбу ловили отдыхали а теперь заборы
avatar
Если компании и простые люди начнут принимать оплату за товары услуги в битке, вся эта… повалится к чертям собачьим. :) вопрос времени, я думаю. Хотят контроль получат х.
avatar

Crogall, это все до первых проверок и возбужденных административок/уголовок. Вы хотите чтобы предприниматели/народ вдруг самоорганизовались, а они даже выбрать другую партию/президента не могут

Причем народ тут по другую сторону баррикад, ибо проблемы мутного предпринимателя его не волнуют.

Принцип Парето, какие проверки? :))) Если деньги не поступят ни на какие банковские счета :))) а лишь на забугорные кошели, или леджер адреса. А вместо понятие Оплата легко можно назвать он меня постриг, я его поучил научной разработке криптовалюты. Вообще Петька сделал добро Ваське — Васька сделал добро Петьке. Какие деньги? зачем они? Это придумали банкиры стричь овец. Хотят оцифровать все вокруг, так получат оцифровку, такую что и не снилась, да мимо них.
avatar
Crogall, а если в крышках от колы — так вообще новый мир откроется:)
avatar
MoneyHarvester, вот ты сейчас прочитай свое сообщение еще раз и вникни в его суть. Именно что в крышках от колы. Это просто название — доллар, рубль, крышка от колы, кусок засохшего дерьма, засушенный ноготь, фантик из-под конфеты. Все это херня одинаковая, принятая некими соглашениями. Кто во имя кого, какого черта. Вот эти вопросы именно и есть правильные. Впрочем, 99% ковидомозглым этому не задуматься, некогда, сми работают как надо.
avatar
Crogall, … биткоин... 
avatar
Crogall, напрямую и теперь можно договориться на оплату чем угодно. 
avatar
А ты не воруй!
avatar
FreeVeles, в России много зарабатывать — неприлично, прилично много воровать.
avatar
Mantis, В россии прилично не воровать, а украсть очень много и не сесть.
avatar
clerk, В крайнем случае можно присесть, чтобы потом спокойно жить, примеры есть.
avatar
Идите на уй со своим бюджетом, со свиным рылом в частный карман, твари.
avatar
если принести в банк или перевести на свой банковский счёт или на банковский вклад сумму свыше 600 000 рублей – банк теперь будет обязан отчитаться о таком платежеспособном гражданине в Финмониторинг

В других источниках есть сноска — только для юрлиц.

В 2021 году ожидается усиление контроля со стороны ФНС в отношении крупных покупок россиян, приобретающих регистрируемые вещи. Это конечно же квартиры, дома и автомобили.

Этим нормам сто лет в обед. Право спросить, откуда деньги, уже лет 5 как принято. Не видел, чтобы до сих пор кого-то спрашивали.
avatar
Денис Г., да народ просто не в теме, что закону уже почти 20 лет и если налом пополняешь в кассе 600+, то по тебе все отправят. И все это давно у них хранится. А еще есть внутренний контроль, если твоя операция нетипична или просто подпадает под критерии подозрительности, банк добровольно-принудительно по своей инициативе отправит то же самое.
 
По поводу перевода на банковский счет — большая неточность. Только в определенных случаях она подпадает под обязательный контроль.(Нерезиденты, госкомпании, недвижимость и т.п. короче см. закон. Там все прозрачно описано)
Принцип Парето, 
А еще есть внутренний контроль...

да-да. Помню в ещё 2013-м на работе (в банке) решили ставить на контроль при сумме 300т+, а не 600т+
«А мужики-то не знают»
avatar
Денис Г., меня спрашивали. В райфайзен банке, один раз даже заставили объяснительную писать откуда лаве столько притаранил. Были бы посланы мною нахер, но именно в райф надо было. Один раз по жести сталкивался, один раз просто прицепились откуда бабло, а я пристал какого цвета у сотрудницы трусики…
avatar
Алексей, чудной банк вообще. Один раз столкнулся, больше туда не тянет.
avatar
Алексей, Райффайзен, как ни крути — дочка иностранного банка и там внутренний контроль и комплаенс будет жестче ввиду того что у них отмывание денег это не просто слова, а непонятные клиенты и грязные деньги это возможный удар по репутации, а также риск крупных штрафов за нарушение законодательства, причем как у нас, так и у головной организации.
Принцип Парето, Билл Браудер направил в прокуратуру Австрии отчет о деятельности Raiffeisen Zentralbank (юридический предшественник RBI), который якобы участвовал в схеме отмывания $967 млн российских средств через датский Danske Bank и литовский Ukio Bankas. Накануне Raiffeisen (наряду с ING, Deutsche Bank и Citigroup Inc.) был упомянут в громком расследовании проекта OCCRP как контрагент по операциям с подставными офшорами российского инвестбанка «Тройка Диалог» в 2006–2013 годах. Акции ING при этом упали на 6%, Deutsche Bank — на 1,3%.

www.kommersant.ru/doc/3906536

Такой у нас климат, даже немчура забывает о принципах.
avatar
Принцип Парето, Райф прикапывается к лохам, серьезные дяди гоняют (гоняли? ) крупные суммы и не стесняются.
avatar
Но вот если принести в банк или перевести на свой банковский счёт или на банковский вклад сумму свыше 600 000 рублей – банк теперь будет обязан отчитаться о таком платежеспособном гражданине в Финмониторинг

Что значит «теперь будет обязан».

115 ФЗ работает с 12 августа 2001 г — уже почти двадцать лет. Сумма в 600 т. рублей — там была прописана изначально.

И уже практически 20 лет любой банк обязан по 115 ФЗ  это делать и он (банк) это делает.

Кстати, мне никто не может ответить на вопрос, почему данная сумма в 600  т. рублей за двадцать лет не увеличена хотя бы на величину официальной рублевой инфляции 
avatar
nnnd, с чего ее будут увеличивать, если в других странах лимиты изначально были меньше. Эта сумма может только уменьшаться. У нас ее не трогали и она сама уменьшилась за счет инфляции
Короче по комментам сразу можно будет увидеть, кому есть что скрывать:)))
avatar
Несколько лет тому назад Сбербанк мог мне сделку при покупке квартиры сорвать. Продавец сделку решил проводить через Сбербанк и так раз это Сбербанк и заинтересовало, откуда у меня ТАКИЕ деньги. У меня аж екнуло от таких вопросов… ничего не нашел что ответить как просто указал что деньги с другого банка с моего счета, слава Богу этот ответ их устроил и сделка прошла. А теперь похоже всех «безработных» трейдеров будут трясти.
avatar
Mantis, «Откуда деньги? —Из тумбочки!»© 
Mantis, налоговая декларация разве не катит? -)
avatar
Invisible, Ви таки зря смеетесь… или вы не смеетесь? )
Invisible, 
Копнуть под самых ноющих врачей и учителей и вылезут золотые горы.
По поводу докторов и учителей есть отличный клип :




avatar
nnnd, да, теперь такого не покажут 
avatar
Эти клоуны лучше бы за оффшорными счетами присматривало через которые друзья  ярды зелени гоняют на виолончели и не только…  и за активами жён и любовниц ключевых чиновников… там много чего интересного пролетает…
avatar

Что за отсталые мнения… анальных..  Дело не в наполнении казны!!! Дело в том, чтобы у люмпена не было денег, чтобы люмпен не смог иметь вообще никакого влияния. Когда у тебя есть деньги, у тебя есть власть.У люмпена никакой власти быть не должно.Люмпен должен постоянно думать только о том, как выплатить кредиты, ипотеки, платить за ЖКХ  и.т.д  
Люмпен, не должен поднимать голову и всегда должен быть на цепи.Это основа всего скотоводства Лондона . Но всякий сброд… анальных… любироидов (поставленный естественно Лондоном в виде якобы оппозиции ) пытается убедить люмпен, что виной всему какие-то коррупции, воровство, и что существа сидящие в Кремле все свои дела делают ради какой-то материальной выгоды   

Воевода Мордора, я с Вами даже где-то согласен, но почему у Вас все время про анал проскальзывает, причем совершенно ни к месту, у Вас какие-то комплексы что ли?
avatar
Родители всю жизнь работали и дали мне денег… И пошли на…
avatar
в чем проблема то, принес справку 2 ндфл от брокера и усе, я когда кв. покупал, а было это в 14 году так и поступил, банк все устроило.))
avatar
 Так же стоит пояснить, что все эти течения , направлены на единую цель  рептилоидов, в виде единой мировой валюты .Ещё в 1988 году в своём журнале… Экономист… Ротшильд писал(важный факт в том, что Ротшильд знал, что доживет до 2018), что к 2018 году они создадут единую мировую валюту .Под единой мировой валютой естественно понимается, уничтожение всех наличных денег и переход на электронные деньги ( это вообще рай для скотоводов).На обложке… Экономиста… как раз хорошо показано, как под Фениксом сгорают бумажные деньги  в угоду электронных .
Что такое электронные деньги, это полный надзор за всеми  переводами денег.Проще говоря, люмпен будет жить на одну зарплату, а все иные денежные переводы, которые люмпен не сможет объяснить будут блокироваться .
И всё это благодаря всякому пролетарскому сброду смердов, у которых до свинячего визга доходит осознания, что всё это прогресс, как всё это удобно, и что всё это делается для них.Вся власть скотоводов, существует только благодаря самым тупым, самым скотским слоям общества в виде люмпен пролетарского сброда смердов .

Воевода Мордора, 
да-да !
это всё проклятые рептилоиды!
товарищ масон, Пархатые рептилоиды 
Воевода Мордора, сволочи! 
avatar
Инфляция, цены растут, а минималка для проверкой Финмониторингом снижается. Оголодали бедные чинуши, столько налогов новых придумали, так нет, всё не хватает. Мало того, что снасиловали локдаунами и диктаторским лишением доходов большое количество людей, так ещё набрались наглости вопрошать у людей, откуда у них такие «большие» суммы денег (100 тысяч рублей? хотя, если 250 баксов в месяц считается теперь средним классом...) ещё остались после всего этого изуверства.
Александр Соловцов, Дело не в налогах. Дело во власти.Нет денег, нет власти! Если у тебя нет денег , то у тебя нет влияния, нет власти, а соответственно ничего противопоставить существам из Кремля ты уже не сможешь.Единственное, что ты на свою зарплату сможешь купить вилы или топор и сними пойти  до конца, но пархатые рептилоиды из Кремля  твои начинания быстро раскатают танками, или шабесгойскими ЧВК 
Воевода Мордора, Так это уже давно почти все мировые власти между строк говорят, что средний класс — это их самый главный и опасный враг, которого нужно уничтожать безжалостно. Легче управлять нищим закредитованным населением, который слепо верит в весь тот дебилизм, что нарастающими темпами вкачивается сейчас через СМИ.
Александр Соловцов, Всё именно так!
а что — по почте ещё кто-то переводит деньги ?
это что за староверы?
товарищ масон, НЕГРы (не граждане) на свою родину пожилым/престарелым родственникам делают переводы
avatar
Mantis, 
а чем не нравится например «золотая корона»  и им подобные?
товарищ масон, у меня на работе довольно продвинутый сотрудник родителям в/на Украину почтовые переводы так шлет. Может быть его родителям так удобнее и привычнее.
avatar
Mantis, 
по моему через рекетиров дешевле будет передать.
не знаю как сейчас, а раньше 10% перевод был.
телеграф 17%
Понятно что идет полный контроль. Над финансами граждан. К чему это приведет. Неизвестно. Думаю будет автоматом сниматься налоги. Ну и ждемс уничтожения вышек связи. 
да хватит уже кошмарить людей, все это уже сто лет назад было, я и 7 лет назад покупал в Москве комерческую недвигу и предоставлял договор  купли продажи и налоговые декларации в банк.
avatar
Да никто не кошмарит, а констатируют факт, что государственное регулирование финансовой сферы и расходов физических лиц усиливается. И, да, эта тенденция последних 7-10 лет.
avatar
Почитайте fatca и crs, 115 фз это всего лишь соблюдению международных стандартов ФАТФ:. Угроза в другом, если не привьешься вакциной, то не получишь хорошее место и премию, вот где опасность
Сколько же здесь тупых. Есть очень много людей которые в интернете какие-то несчастные копейки пытаются заработать, им тоже в карман будут лезть. Подумайте своими тупыми мозгами что, здесь не только про средний класс говорится, а про всех.
Иногда порождают коментаторы, зарабатывают не плохо, а ума нема.
avatar
Автор статьи скоро сдохнешь от рака желудка земля камнем и адом тебе вместе со свлей еб матерью

теги блога Mantis

....все тэги



UPDONW