Блог им. TRADER_ZEN

Долгосрочное инвестирование.

Глобальная потребность. Перспектива роста.



Люди живут дольше. Фактически, число долгожителей во всем мире, как ожидается, более чем удвоится в следующем десятилетии. И в то время как люди также работают дольше, многие из них не накопили достаточно для дополнительного десятилетия или двух, для выхода на пенсию. Для того, чтобы поддерживать себя в финансовом отношении на протяжении всей жизни, мы должны инвестировать рано и последовательно.

Во многих странах Азии и Латинской Америки с формирующейся рыночной экономикой, создание богатства и повышение уровня доходов впервые приводят миллионы людей в средний класс, что способствует росту спроса на финансовые услуги, чем когда-либо прежде.

В России традиционная пенсионная система в значительной степени исчезла, и все больше людей несут ответственность за планирование и финансирование своих пенсионных выплат самостоятельно и без каких-либо указаний. А в Европе сохраняющиеся низкие темпы и неравномерный экономический рост затрудняют достижение финансовой безопасности.

Во всем мире потребность в эффективном, проверенном управлении инвестициями быстро растет.

В РФ около 10 000 человек будут выходить на пенсию каждый день в течение следующего десятилетия.

В Азиатско-Тихоокеанском регионе средний класс, как ожидается, вырастет до более чем 3 миллиардов человек к 2030 году.

В Европе почти 50% рынка богатства — стоимостью 26 триллионов долларов находятся в наличных деньгах, без вложений.

В Латинской Америке в течение следующего десятилетия доступ к финансовым услугам с помощью цифровых инструментов могли бы получить еще 81 миллион человек.

Растущая потребность в управлении активами во всем мире, представляет значительные возможности, для роста акций компаний многих отраслей.

Долгосрочное инвестирование.




Инвестиционный портфель – набор финансовых инструментов, в которые инвестор вкладывает свои сбережения. Набор! Не стоит покупать акции одной компании, какой бы безупречной она Вам не казалась. Портфель должен быть сбалансированным. Таким его делает соблюдение двух принципов.

Диверсификация. В портфеле должны быть инструменты разных сфер и отраслей экономики. Динамики их котировок не связаны между собой. Если взять компании одной отрасли, в случае кризиса в ней, котировки всех активов упадут. Грустно, и морально, и материально. Если соблюсти баланс, падение нескольких позиций не утянет за собой весь портфель. Инструменты альтернативных секторов выправят ситуацию.(это про базовые портфели, классические)

Распределение капитала по разным группам активов. Акции, облигации, вклады, драгоценные металлы, кэш, недвижимость, антиквариат и прочее. Это позволяет создать необходимый лично Вам баланс рисков и доходности. Все пользуются одинаковым ограниченным набором инструментов. Но двух одинаковых инвестиционных портфелей нет.

Какие параметры необходимо для себя определить при создании инвестиционного портфеля?

 срок инвестиций. Набор и соотношение инструментов будут разными в зависимости от Вашего временного горизонта.

 цели инвестиций. В зависимости от целей портфели делятся на три типа по соотношению количества акций и облигаций в них.

 склонность к риску. Этот параметр определяется путём максимально честного ответа на вопрос: «Какой процент Вы готовы потерять?» Да и в целом волатильность по портфелям иногда весьма высокая, нужно быть к этому готовыми. Это важно.

 непосредственное формирование портфеля. Распределение активов с учётом диверсификации по различным параметрам.
 определение точки для входа. Параметр непростой, требующий изучения фундаментального и технического анализа. Тут все зависит от цели инвестора и фазы делового цикла.

А создав, наблюдаем динамику и не забываем о ребалансировке.

Долгосрочное инвестирование.

S&P 500 представляет грубо 80% рыночной стоимости всего того, что можно купить в этой стране, это больше 20 триллионов долларов. То есть, вы покупаете Америку.

Это Америка, это сильнейший попутный ветер, который американская экономика дает любому инвестору в акции.

Рынки падали много раз за последнее время, люди паниковали. Заголовки газет были ужасными.

 

Но Америка — это мощная экономическая машина, которая работает с 1776 года…И продолжает работать.

Вам не надо покупать с мыслью продать через год, или два, или три. Так вы можете потерять деньги. Но если вы покупаете на 10-20 лет. И продолжаете покупать индекс S&P 500. И не будете обращать внимание на весь этот мусор, который вам пытаются продать с высокими комиссиями.

И можем ли мы полагать что подобная доходность может нас ждать в будущем?

Компании в индексе S&P 500 зарабатывают больше 10 процентов на свой капитал.

Часто больше 15 процентов. Ежегодно, из года в год. Из года в год. И делают это с демократами у власти, республиканцами у власти.

Ваши деньги преумножаются и ваши деньги диверсифицированы среди множества компаний.

Поэтому всё у вас будет хорошо!

Всегда ваш, Виктор Бавин )

 

На Wall Street — много инструментов и возможностей.
Сама биржа в США (NYSE) существует аж
с 17 мая 1792 года.
То есть несколько веков.

----------------------------------------------

 

Для Вас, есть группа ВК 
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера: 
Interactive Brokers

(всё о Interactive Brokers — от и до)

Вступайте 
vk.com/ibkrrus




3 комментария
Виктор Бавин, Компании в индексе S&P 500 зарабатывают больше 10 процентов на свой капитал.
---Мне кажется спорное утверждение…
Владимир, это на истории. Проводились исследования.
avatar

теги блога Виктор Бавин

....все тэги



UPDONW