Блог им. Makinen88

Выборы брокера при ETF стратегии

Мучаюсь с выбором брокера.
Что имеем: 12000$ (не перечисляю то, что на остальных счетах, сейчас речь не о них). Опыт торговли 3 года, ну как опыт, скорее «наблюдение за рыбками». Квал.

Есть три варианта.

ФИНАМ — до жути скрытые непонятные на первый и на десятый взгляд комиссии, которые специалисты сами не могут до конца пояснить. Нет порога входа по ETF как у Тинькофф. 
Тинькофф Премиум. Комиссия 0.25%. Порог входа при покупке внебиржевых ETF — 3000$ (можно забыть о ежемесячном пополнении)
Interactive brokers. Про комиссии писать не буду, просто напомню, что 120$ в год на Fixed.

Примерный портфель
  Monthly YELD,%
VOO 30% $3,600.00 11 $320.07 1.88%
TLT 30% $3,600.00 22 $161.24 1.75%
VCLT 15% $1,800.00 17 $106.70 3.63%
ICLN 5% $600.00 36 $16.82 1.08%
IAU 20% $2,400.00 130 $18.40 0.00%
  100% $12,000.00   $623.23 2.09%

Пока что уберем ситуацию с ежемесячным пополнением, так как в Тинькофф, например она и вовсе работать не будет, и просто прикинем во сколько обойдется зайти на всю котлету.
При данном соотношении бумаг имеем следующее по разным брокерам:
Finam Покупка портфеля обойдется в 52$. 
Tinkoff 
Покупка портфеля обойдется в 30$. Одно лишь исключение, что на 12к можно купить только 4 бумаги, так как минималка 3000$
Interactive Brokers. Покупка портфеля обойдется в 0$. Но если учесть, что 120$ итоговая комиссия за год, то получится, что это равно стоимости покупки портфеля

Дивиденды
Finam Берет 15% и еще 3.55% мин 3$, В общем дорого. Выходит около 195$ в год
Tinkoff 
Покупка портфеля обойдется в 30$. Стандартно -10% и затем -3% доплачиваешь сам в налоговую. В итоге примерно то же самое около 200$
Interactive Brokers. Также как в Tinkoff, только отчитываться как за 10%, так и за 3%.

Налоговая отчетность
Finam Несмотря на то, что налог удержан в размере 15%, отчитываться необходимо.
Tinkoff 
Отчитываемся за 3%. По сути та же схема как в Финаме, если говорить о ручном вводе данных на сайте Налоговой.
Interactive Brokers. Тут грамотность повышается в разы, так подаешь всё сам, считаешь сам.

Выводы:
IB уже не отталкивает сложностью по налоговой, но комиссией в год. Даже при дивах в 200$ с изначального пополнения будет съедаться львиная доля. На счет ежемесячного пополнения пока не могу загадывать. Очень уж много переменных за последние несколько месяцев возникли, которые тормозят с ежемесячным пополнением.
Финам дерёт по дивам и комиссиям, но все же в два раза дешевле через него покупать портфель.
Тинькофф дешевле всего, но порог входа просто напрочь убивает стратегию пополнения.

Может пересидеть в Финаме, а потом уже идти с более внушительной суммой в IB?

Прошу рассудить по всей строгости)

★2
20 комментариев
С чего это комиссия за покупку в IB 0%?
В IB есть смысл при: 1. Частых сделках 2. При сумме от 100тыс.
Для редких сделках и при сумме 12тыс, нет никакого смысла в IB
avatar
Биотехнолог, с того, что за покупку ETF комиссия 0.
avatar
Makinen88, не всех. С тех что указал автор комиссии будут.
avatar
Биотехнолог, пишут, что нет, или я не там смотрю?)

avatar
Makinen88, не там
avatar
Биотехнолог, хм, пропустил эту страничку. В итоге то ноль? Не?
avatar
Makinen88, ноль если этим неликвидом торговать. А на нормальные етф комиссия
avatar
Биотехнолог, Что ж, тогда круг сужается... 
avatar
Makinen88, частые сделки?
avatar
Биотехнолог, планировал раз в месяц равными долями размазать 12к
avatar
Makinen88, тогда IB вообще не нужен. ВТБ и БКС вполне норм
avatar
Биотехнолог, я ведь так и не нашел на их сайте сколько составляет комиссия за торговлю ETF, например из моего списка выше. Можете сориентировать?
avatar
Makinen88, https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5492&p=stocks2

www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5492&p=stocks1

вот, два разных тарифа. на мой взгляд 
Tiered интереснее
avatar
сумма мелкая
смотри етф от финекс
они баксовые но торгуются в рублях
дивы рефинансируются
очень удобно
avatar
ves2010, Смотрел, смотрю, есть немного в портфеле, в самом начале года собирал по другой стратегии. Растут хорошо, но хочется иностранные ETF
avatar
Если квал, чем отверстие не устраивает?  Да, убогая и тупая система, но на ETF это не критично. Торговать дают через себя, а не через Кипр. Остальные вопросы не вентилировал, но как вариант- смотрибельно…
avatar
Тиньков Премиум стоит 3000 р. в месяц при депозите $12000, что больше $10 в IB.
avatar
John Smith, при сумме больше 3млн бесплатно)
avatar
Makinen88, IB от $100.000 тоже бесплатно, плюс IB платит какой-то процент с кэша как по вкладу.

avatar
ну капец, сидел сравнивал комиссии между IB, Exante, Tinkoff и Финам. Только я обрадовался, что по подсчетам в Exante дешевле, как узнаю, что они также как и Финам стригут 15% с дивидендов (Финам правда чуть больше).
И ведь нигде об этом нет информации. 
avatar

теги блога Makinen88

....все тэги



UPDONW