Блог им. Mixashow

Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов

Всем привет! В данной статье подведу итоги инвестирования за 2 года, покажу как веду расходы и какие цены в магазинах. 

(Для тех, кто не любит читать, видео-версия в конце статьи)

Инвестиции:


Учет инвестиций веду полностью в Excel. Раньше вел портфель на смартлабе и инвестинге, но различные проблемы в виде отсутствия или заморочного учета дивидендов, комиссий и т.п. заставили перейти в «ручной режим»

Собственно вот результаты:

Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов

Рост за месяц — это прирост портфеля без учета пополнения в данном месяце, а прирост капитала считается как сумма пополнения и прироста капитала от инвестиций.

Аналогичная информация в другой визуальной интерпретации:

Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов
Серым цветом построена зависимость пополнений от времени, а цветным отмечается фактический размер портфеля. Можно заметить, что итого положительный результат за 2 года составил ~130к (713к-583к). Красным цветом отмечены периоды, в которые размер портфеля на конец месяца был меньше чем на начало.

Сравнение с индексами:

Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов

Индексам проиграл. С учетом эффекта ежемесячных пополнений, доходность портфеля составила 33,81%. ЕТФ на индексы РФ и США 36,72% и 34,18% соответственно. На начало марта, в портфеле преобладала валюта и етф на валюту, поэтому в марте была историческая прибыль, но никуда не перекладывался, поэтому на откате получил соответствующие убытки. Интересно заметить, что в рублях индексы США скорее были в кризисе в конце 2018 года, нежели в 2020.

В целом, когда начинал инвестировать, поставил некоторые ориентир по средней годовой доходности в 15% годовых на протяжении трех лет. Вот после половины данного срока, данное требование пока что выполняется и это уже хорошо.

Состав портфеля:

Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов

Акций минимум, держать/покупать именно сейчас вообще не хочется, однако появляются сигналы о восстановлении экономики (рост цен на руду/сталь и т.п.) поэтому принял решение покупать раз в неделю-две бумажку до $100 ценой. Либо если все начнет валиться, то у меня этого барахла минимум и много денег докупить, либо хоть какую-то дополнительную доходность можно взять, если рынки планируют лететь на +100500% 

 По AXON и Discovery писал обзорные статьи:

https://smart-lab.ru/blog/642824.php

https://smart-lab.ru/blog/642355.php

 

Расходы:


Расходы тоже веду в Excel. Изначально это выглядит так:

Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов

 У меня 4 категории Инвестиции(голубой), Необходимые(зеленый), Средней необходимости(желтый), Лишние(красные). Заливка ячейки относится к черному тексту, следовательно это расходы по одной статьи, расходы по другим статьям в этот же день уже текст будет другим цветом(соответствующий статье расходов). Рядом записываются доходы, а за ними комментарий вида расходы+расходы\доходы+доходы. Потом все попадает в табличку и автоматом выскакивает баланс. Если баланс меньше +-500, значит примерно все правильно учел. Расходы записываю раз в неделю-две из истории трат по карте, так как все провожу через нее.

Потом все сводится в такую таблицу:

Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов

 *На еду у меня уходит 3-6К(часть еды есть в категории лишних трат), если значения в какой-то месяц слишком низкое, значит я уезжал домой и объедал бабушку = ничего не тратил.

Потом получаются такие диаграммки с распределением по долям расходов:

Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов

Столбиковый вид:

Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов
Графический вид:

Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов

И кривая доходов и расходов, где дельта полностью уходит на инвестиции:
Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов

Напоследок прикладываю чеки по продуктам, возможно кому-то будет интересно что-по чем, живу в Москве.

Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов
Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов
Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов
Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов
Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов
Результаты инвестиций за 2 года и мой учет расходов/доходов
Если зачеркнуто, значит покупал соседу, а не себе.

---------------------------------------

Видео-версия:



Кому не жалко, буду рад лайку :) или хотя бы тыку на «ХОРОШО»






  

★15
67 комментариев
Ходите в перекресток. Хорошо живете =)
avatar
Андрей К, Да они рядом, в пятерочку на 10 минут дольше идти, да и не сказал бы, что цены сильно отличаются) А так, перекресток мне вполне нравится. 
avatar
Михаил Titov, химии много ешь. Сейчас здоровье норм, а потом это скажется
avatar
Биотехнолог, да вот же :( в процессе борьбы с этим 
avatar
Биотехнолог, а где там «химия», я чего то не просек ) 

Леонов Максим (gvozdoder), вафли, колбаски, дошик, бургер, супы химические
avatar
Биотехнолог, а, ну тогда про свои любимые сосиски по 25 р за пачку я молчу, у меня, наверное «химии » 90% в меню )))
Леонов Максим (gvozdoder), конечно. Это еще не считая что красное мясо самое опасное из продуктов, если конечно оно вообще есть в сосиськах.
Могу сказать что если регулярно питаться одной колбасой лет за 10 получишь рак
avatar
Леонов Максим (gvozdoder), 
Понимаете, коллега, Вы создаете отложенный спрос на медицину. Все, что продается в супермаркетах (экономится), Вы потом заплатите в аптеках и больницах. И далеко не факт, что баланс сойдется...
Большинству до 40 это не интересно, пока…
avatar
Михаил Titov, я не сразу просек, судя по чекам, вы не семейный и еще молодой. Может и Перекресток нормально, вы там берете по самой низшей планке.

Я пока был без авто в Мск, либо пешком 40мин до Ашана, либо на их автобусе. И сейчас продолжаю раз в неделю. Если брать на семью, обычно это продукты не холостяцкие и чуть в другом ценовом диапазоне, выходит значительно дешевле. Перекресток в этом плане практически самый дорогой, по крайней мере в моем районе.
avatar

Андрей К, В ашан тоже раньше ходили, он на 20 минут дальше, но заметил, что в нем несмотря на то, что дешевле, обычно лишнего много покупается.

А так да, я студент, живу в общаге

avatar
Михаил Titov, 
, обычно лишнего много покупается.

обычно делается так:

1) Ходить в магаз сытым (студенту правда сложнее =)))

2) Заранее готовить список покупок. Можно даже с подсчетом итоговой суммы будущих покупок

3) Вести собственную бухгалтерию в екселе (судя по всему она у вас наверное есть). Это сильно дисциплинирует

4) Не ваш пока вариант. Вести диету. Есть в сутки не больше 2000ккал.

avatar
Михаил Titov, хорошо студенты живут сейчас))) хотя я сейчас посмотрел, если бы я всего одну свою стипуху в 2002 году потратил на акции эйпл, то было бы сейчас 10к баксов)))
avatar
Михаил Titov, золотое время!!! Общага, студенчество… Эх… молодость !))))
avatar
Михаил Titov, + перекрестка- более широкий ассортимент, чем в 5ке, но цены на аналогичные товары как минимум 10-20% дороже.
Серьезная аналитика портфеля)
Зачем тебе валюта по 0,1%? и акций баловство, если не веришь в рост, то тупо не покупаешь совсем.
avatar

Биотехнолог, Для разнообразия) Долларов было много, не знал что покупать, в рублях держать не хотелось.

Верю\не верю это все же ближе к эмоциям, думаю нужно на цифры тоже смотреть, но с другой стороны за осень не планирую долю в акциях больше чем 10% от портфеля увеличивать если рост рынков продолжится. Акциями в портфеле хочу немного бету увеличить, что бы от индексов не так сильно отстать в случае чего, но и риск получить 20% просадки по портфелю в течении этого года, тоже не устраивает 

avatar
Михаил Titov, как будто многомиллионым портфелем управляешь. Помоему не стоит оно того с небольшим портфелем.
avatar
Биотехнолог, ну интересно же) а так, если подумать, то по текущим тратам портфеля хватит лет на 5 прожить при всех прочих равных. Так что все относительно)
avatar
Михаил Titov, пока молодой лучше либо в акциях либо в валюте сидеть в зависимости от ситауции. Пенсионный портфель на пенсии нужен)
avatar
Биотехнолог, ну, как сказать))) я пенсионный портфель пополняю как налог на свой доход))) не собираюсь ничего от туда выводить до пенсии. Просто решил сколько в месяц я могу потратить на бумажки как я трачу на всякую шляпу
avatar
Йонатан Берсон, это совсем другое.
avatar
я тоже такой огород вел пока ителинвест не появился. там теперь пользую — зело удобнее. 
Цель таких диких перекосов в инвестиции относительно других жизненно необходимых трат — своя жилплощадь?
avatar
Rodgall, Живу в общаге, 3к за пол года платим, больше некуда тратить. Зарабатывал бы 10к в месяц, перекос был бы меньше в процентном соотношении, а так просто не могу представить, зачем искать варианты траты денег если мне и так норм живется.
avatar
если значения в какой-то месяц слишком низкое, значит я уезжал домой и объедал бабушку

Раньше была шутка, что настоящий студент может месяц питаться крошками из клавиатуры. Сейчас у всех смартфоны и планшеты, даже крошек нет, приходится вот бабушек объедать дома
avatar
Анастасия К, Клавиатура тоже есть, если не ошибаюсь, ей 14 лет уже, на пару месяцев крошек должно хватить 
avatar
Михаил Titov, 
Сытое брюхо к учебе глухо
avatar

Интересно. Любопытно узнать:

Какая цель данного портфеля?

Стоимость CHF 1638 и GBP 593 это что, в рублях? Т.е. 20 франков и 7 фунтов? Какова цель этих валют в портфеле? (ощущение что цифры даны ради математики и теории)

Каковы критерии отбора акций? Спасибо.

avatar

Proton, Цель портфеля — что бы был) Но с другой стороны 15% годовых в среднем цель по рублевой доходности в год, в следующем году скорее всего подниму до 18-20%. Да весь учет веду в рублях, верно 20 франков и 6 фунтов, были рубли, а долларов было много уже, решил для разнообразия прикупить.

В основном смотрю на потенциал получить 15-20% в рублях за год, либо ~30% за два года, смотрю по экстраполяции EPS на период окупаемости, если суммарно за 5-6 лет возможный EPS больше цены, то можно присмотреться. Компании с кэшем намного ниже краткосрочных кредитов стараюсь обходить, стараюсь обходить хайповые темы и те кто платят дивы выше чем FCF. В основном в 2018,2019 держал акции РФ, сейчас планирую добывающие компании и компании экспортеры брать РФ, высокотехнологичные США.

avatar
Михаил Titov, понятно. Портфель производит впечатление подготовки к обвалу.
вижу просьбу лайки собрать — это и есть цель поста?
какой брокер?
как умудрился 6 фунтов купить, в железе или через брокера?
avatar

Proton, у меня сбер и втб, на фтб евро, доллар, франк, фунт можно штучно покупать. Скажу, что больше не хотелось бы попасть под обвал, чем подготовка к нему, т.к. учебу через пол года заканчиваю, мало ли деньги пригодятся. Лайки способ продвижения, не очень же прикольно, когда написал что-то, а прочитали это только пару человек 

avatar
А что такое чебупели?
avatar
Маркиз Лафайет, 
Это когда студенту не хватает деньги на чебуреки и пельмени, приходится покупать чебупели. Гибрид такой этих двух продуктов
avatar
Маркиз Лафайет, , вот такая штука, вечером разогреть с соседями кинчик посмотреть 

avatar
С учетом эффекта ежемесячных пополнений, доходность портфеля составила 33,81%.
Я правильно понял, что вы пополнения портфеля записываете в прибыль? То есть на начало периода было у вас 100 руб. Никуда не инвестировали, пополнили на 10 рублей и получили рост портфеля 10% на конец периода?
avatar

KoDe, нет, было 100 рублей на начало, пополнил на 10, а на 5 еще выросло. На конец месяца 115 рублей, следовательно (115-10пополнений-100на начало периода)/100на начало = 5% доходность за месяц. 33 это сумма этих самых доходностей по месяцам. 

А если с пополнением считать, то там 3000% должно быть за все время (23 на начало инвестирования и 713 на сейчас) 

avatar
Ананкаст))

п.с. за пост плюсую
avatar
Визуализированно — супер, особенно, что видно, через какой срок ожидаемо портфель перешагнет 1 млн. Но питание — просто жесть) лучше бы перейти с сухариков и чипсов, а то все деньги на лечение гастрита в последствии пойдут)
avatar
Дурдин Артем, Да, согласен, сейчас вуз откроется перейду на пирожки в столовой)
avatar
Я человек простой — Увидел в чеках говяжий дошик — поставил лайк 
avatar
Finindie, замути с ним стрим уже))) 

ЗЫ. я хотел но я ноунейм
avatar
googlioner, хм, а это идея... 
avatar
Finindie, баффет уже не 90 торт! А тут его смена растет! 
avatar
Таблица понравилась, сможете выложить шаблон?
Анатолий Ульянов, https://yadi.sk/d/vMgyX9vwIVGRxQ
avatar
Михаил Titov, благодарю.
я думаю, что вам нужно не инвестировать, а нужно полноценно питаться 
avatar
ольга ан, если женюсь, то возможно начну)
avatar
Сложилось ощущение, что автор все время находился в шорте.
avatar
Денис Гаврилов, шорт не использую, но по идее кэш считается за «шорт без плеча» у некоторых на этом ресурсе
avatar

Тратить на жилье и еду 4к… Ну-ну. =)

avatar
Value,
Студент же. Сытое брюхо к учебе глухо. И талант должен быть голодным!
Хотя вспоминаю, у нас в общаге парни и борщи варили, и блины пекли, лихо их переворачивая :) Правда, в те времена и Макдональдс считался дорогим рестораном
avatar
Анастасия К, у нас студенты теперь солнечной энергией питаются? 4к — один раз сходить в недорогой магазин.
avatar
Value, За общагу плата 3600 за пол года, это и интернет и комуналка сюда входит. Чеки специально приложил. Вот набор курица+лук+морковь+приправа для супа, примерно 300 рублей, хватает на 6-8 порций, вечером чай с вафлями. Вот и все траты. Ок я в этом месяце еще на День Рождение ходил, там шашлыка наелся, а учитываю по расходам как подарок за 1к, так что можно еще накинуть)) За связь плачу только несколько дней в месяц, так как в основном общажный интернет по вайфаю на телефон раздаю
avatar
Михаил Titov, да я как бы не спорю. Мир многообразен и полон разнообразного человеческого опыта. Но к большинству это, конечно, не применимо.
avatar
слишком много пены,
за ней не видно сути 
слишком много график, зря время тратишь на эти «изыски».
Точней считать доходность по портфелю в процентах, не по «средней», и по разнице итого всех позиций.
Прикладывать чеки, это вообще смешно — что за «детский сад», ты еще марку «гречки» напиши.
avatar
martnk, да можно было бы и марку писать, почему детский сад? 
avatar
Еда + жилье = 4000+ в месяц??? Это как?))
avatar
Алексей, ответил выше: За общагу плата 3600 за пол года, это и интернет и комуналка сюда входит. Чеки специально приложил. Вот набор курица+лук+морковь+приправа для супа, примерно 300 рублей, хватает на 6-8 порций, вечером чай с вафлями. Вот и все траты. Ок я в этом месяце еще на День Рождение ходил, там шашлыка наелся, а учитываю по расходам как подарок за 1к, так что можно еще накинуть)) За связь плачу только несколько дней в месяц, так как в основном общажный интернет по вайфаю на телефон раздаю
avatar
Михаил Titov, даже на еду очень маленькая сумма…
avatar
Особый лайк — за объедание бабушки))
Я на еду трачу в среднем 500 рэ/день на одного.
Говорят, что много?! Так для себя же))
avatar
Норм отчет. Если вы учитесь по специальности хоть как-то связанной с аналитикой, то советую переходить на Python+Jupyter. В будущем пригодится. Ну и использовать круговые диаграммы для более чем двух величин считается моветоном (загуглите если интересно почему).
avatar
v_0ver, Не, специальность -материаловедение. python знаю немного, но на уровне «гугления». Да, по диаграммам, но тут больше для себя, в целом спасибо за советы.   
avatar
Аккуратное оформление статьи. Видео бы не стал смотреть, а так прочёл )
avatar
Системный подход — хорошо! Инвестировать — интересное и полезное хобби! Судя по растратам — вредных привычек нет. Желаю поскорее достигнуть цели и стать финансово независимым!
avatar

теги блога Михаил Titov

....все тэги



UPDONW