Блог им. alant

Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке

Сегодня  практическая статья: про первичный перевод денег с вашего счета в российском банке на счет Interactive Brokers. Она для тех инвесторов, которые планируют инвестировать через зарубежного брокера, в частности через «Интерактив Брокерс». 

Именно первый перевод, потому что последующие переводы делаются элементарно  с помощью шаблона в личном кабинете банка, просто нажатием кнопки. И об этом в конце статьи.

Не переключайтесь и вы научитесь делать первый перевод денежных средств на брокерский счет в «Интерактив Брокерс». Расскажу нюансы. Научу как отправлять деньги и не платить комиссию за перевод. Узнаете какую ошибку сделал я при первом переводе и как она исправляется. В конце видео коротко расскажу как делать быстро повторные переводы на брокерский счет.

Брокер «Интерактив Брокерс» обладает русскоязычной поддержкой, как по переписке, так и по телефону. К тому же есть версия сайта данного брокера на русском языке. Поэтому разобраться можно в любой проблеме, даже если вы не владеете английским языком.

Важное замечание: этот ролик для тех, кто будет делать перевод в рублях.

Перевод в долларах влечет за собой, как правило, дополнительные расходы в виде комиссий. Об этом позже.

Схема или необходимые действия для перевода денег на свой счет

Ваш счет Interactive Brokers (действия в аккаунте):

  • информируете брокера о переводе средств через личный кабинет,
  • получаете реквизиты Interactive Brokers для перевода денег на ваш счет у брокера.

Ваш банк в РФ (взаимодействие с банком):

  • оформляете платежное поручение для Interactive Brokers через личный кабинет вашего банка, заполняя необходимые реквизиты и указывая цель перевода,
  • ваш банк связывается с вами, чтобы получить подтверждающие документы на этот перевод (они запрашивают их только в первый раз). В последующие разы банк звонить уже не будет.

Лайфхак, ну или совет:

  • чтобы не было комиссий я перевожу деньги в рублях через Тинькофф  банк, так как при переводе в долларах банки могут удерживать комиссию. Это надо уточнять непосредственно с вашим банком!
  • были у меня и немногочисленные переводы через Райффайзен банк тоже в рублях и тоже без комиссии.

Соответственно доллары для покупки инвестиционных активов я покупаю уже через брокера Интерактив брокерс на бирже по текущему курсу. Комиссия за сделку по покупке или продаже валюты составляет около 2 долларов

Итак, теперь эта выше обозначенная схема, но подробнее.

Пошаговые действия:

  • Заходите в свой кабинет Interactive Brokers
  • Открываете раздел «переводы и платежи» => «перевод средств» => «банковский wire-перевод»  это видно на скриншоте.
Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке
  • Заполняете информацию о внесении средств. Это некое уведомление о ваших намерениях о перечислении денежных средств.
Interactive Brokers говорит, что эта операция нужна:

a/чтобы они могли быстрее идентифицировать ваш платеж, т.к. деньги приходят изначально на самого брокера, а потом он перенаправляет деньги на ваш брокерский счет аккаунт,

b/это ускоряет процесс зачисления денег.

И это действительно так, потому что когда я забыл это сделать, то деньги на брокерский счет не поступили, а пришел вопрос от интерактив брокерс, и пришлось быстро создавать это уведомление о перечислении средств на брокерский счет.

То есть, такое уведомление нужно делать каждый раз перед или сразу после фактического перечисления средств в вашем банке.

  •   Далее Вы увидите необходимые реквизиты, которые нужно будет предоставить банку для перевода средств. У меня реквизиты уже есть, а вы их увидите в шаблоне перевода.
Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке

  • Заполняете перевод для Interactive Brokers в интернет-банке.

Если перевод в рублях, то деньги отправляются сначала в Ситибанк в России, а потом через Ситибанк London перечисляются в Interactive Brokers.

В платежном поручении надо заполнить всего 4 поля, остальные данные подтягиваются автоматически:

  • БИК,
  • ИНН,
  • назначение платежа:

Пример: « Interactive Brokers LLC, Two Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 USA, IBAN: GB80CITI18500813071367 for Ivanov Ivan, brokerage account *******».

  •  cумма перевода. Указываете вашу сумму.

 После этого нажимаете «перевести/оплатить».

Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке
Когда первый раз переводил деньги, то для теста выслал небольшую сумму, чтобы проверить, что все в порядке. Собственно, что и вам советую, если вдруг что-то неправильно введете.

Проблема, кстати, у меня была, при первичном перечислении, проблема с правильным заполнением реквизитов. Возникла проблема из-за того, что поле с реквизитами у Тинькова ограниченное, и не надо туда писать ничего лишнего, так как эта информация обрежется. Было уточняющее письмо, немного потраченных нервов.

Но ничего страшного в моем случае не произошло, просто первый платеж растянулся на 3 суток или даже четверо из-за уточнения информации, в чем собственно проблема, и исправления мною шаблона и написания уточняющего письма. Пришлось несколько раз объяснять свою проблему, но когда разобрались, то вполне оперативно все устранили и деньги пришли по назначению.

Пугаться этого точно не стоит. Деньги не были потеряны на просторах американской страны.

Итак, вы все заполнили, проверили хорошенько и можете нажимать уже кнопку отправить.

Далее через какое-то время   у меня это было через пару тройку часов, с вами свяжутся из валютного контроля банка. В моем случае это был звонок представителя Тинькофф банка.

1)   Валютный контроль попросит подтверждающие документы.

На экране скриншот с пожеланиями банка относительно необходимых документов.

Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке

Это правда был не валютный перевод, а рублевый, но заграницу. 

 Получается что для валютного контроля и, следовательно, для первичного перечисления денежных средств в Интерактив Брокерс конкретно требуется:

  • Договор с брокером

Его вам высылает брокер на русском языке. На экране скриншот 1 страница такого договора.

Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке

Далее также понадобится

  • Подтверждение открытия счета

Это берется в личном кабинете «Интерактив Брокерс».

Раздел отчеты= > другие отчеты=> письменное подтверждение открытия счета.

Смотрите скриншот.
Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке

 

  • Цель инвестирования:

В этом поле вы указываете цель своего инвестирования. Я написал: «Покупка акций, ETF.»

Итоги моих инвестиций за 2019 год по российской части портфеля вы можете посмотреть здесь.

Собственно это все,  теперь деньги будут на вашем брокерском счете через 1-2 дня, если никаких косяков не было и не потребуется что-то уточнять и исправлять.

Дальнейшие, следующие переводы гораздо легче. Но и о них сейчас расскажу. Для последующих переводов на брокерский счет «Интерактив Брокерс», я в личном кабинете в Тинькове нажимаю на шаблон перечисления в «Интерактив Брокерс». Предварительно я его создал после первичного платежа. Это не сложно, наверняка вы уже пользуетесь шаблонами при оплате, например, коммунальных платежей. Принцип тот же. Далее, после активации шаблона ввожу сумму перевода и нажимаю отправить. Сразу, чтобы не забыть иду в брокерский личный кабинет на сайте «Интерактив брокерс» в управление счетом, именно в управление счетом, и там, после нажатия кнопки перевод средств, создаю уведомление о перечислении денежных средств через банк Тинькофф на ту сумму, которую уже перевел вот только что.

Если делаю перевод сегодня утром и сегодня рабочий (банковский день), то получаю денежные средства на брокерский счет завтра вечером, если завтра тоже рабочий и банковский день.

Соответственно, если через день денег нет, то уже пора связываться с банком и уточнять в чем проблема.
Все вполне себе быстро. И таким образом, последующие переводы очень просты и не затратны по времени.

На сегодня это все, что я хотел рассказать.

Для тех кому интересно,  показываю планируемую дивидендную зарплату на 2020 год.

С вами был Александр.

Пожелаю вам удачных инвестиций и финансовой независимости.

До скорых встреч на канале Финансовая независимость.

Всем большого профита!

И да пребудет с вами сила сложного процента!











★127 | ₽ 1
Полезно для начинающих
avatar

Score2007

Score2007, да, однозначно)
Наконец, что-то полезное написали) 
еще бы с налогами и комиссиями тему осветили, было б совсем хорошо. Но не копипаст с их сайта, а свой опыт. Тк даже тут разные условия пишут
avatar

iireg

iireg, про налоги на этой неделе вывесил статью. А по комиссиям какой вопрос? Там вроде все понятно даже на сайте IB.

Финансовая Независимость, на сайте, как я понял, до 100тыс — 10долл в месяц минус иные комиссы
до 2 тыс — 20 долл минус иные комиссы
те в любом случае комиссии


но пару дней назад увидел мнение, мол, если данные не онлацн нужны, а с задержкой — то бесплатно, без коммисов

интересны комиссии банков при переводах — сбера, втб, альфа
Я не совсем понимаю если в IB перевести рубли, что с ними там делать, как конвертить в доллары

вывод средств интересует, как происходит и сколько берет каждый контрагент

avatar

iireg

iireg, Альфа мне вообще отказалась переводить на реквизиты ситибанковского филиала. Внятного объяснения я у них добиться не смог, сотрудник Альфы почему-то сослался на Альфа-Директ, как будто это он запретил. Похоже на подлянку для конкурента. Очень странная история, но дело было в мае прошлого года, много воды уже утекло. У сбера есть комиссия за межбанк.
avatar

John Smith

iireg,  у меня больше 100 K, поэтому комиссию плачу только за проведенные сделки по 1 доллару и все. А где и кто писал про бесплатность, интересно. Полная бесплатность для америкосов и индусов пока...
По переводам есть информация только по Райфу и Тиньк, т.к. ими пользовался сам. Через ВТБ хотел сначала переводить, но внятного ответа от работников банка относительно комиссии не получил, но позже у меня на канале один подписчик делился, что с него около 25 долларов ВТБ списали за перевод.

Финансовая Независимость, https://smart-lab.ru/blog/588171.php#comment10540254 вот коммент был, автор достаточно авторитетный
avatar

iireg

Подтверждение уведомления из налоговой пока не требуют?
avatar

Jame Bonds

Jame Bonds, еще нет. Насколько мне известно, форма уведомления должна появиться только в начале года.
Блин, где вы эту русскоязычную поддержку находите. Как не свяжусь с ними будьте любезны по аглицки общаться.
avatar

Ig62

Ig62, я только 1 раз попал на английского оператора (точнее индийского, который пытался решить мою проблему, но не смог и  в итоге отправил к русскому. Наверное, когда дозваниваетесь, то сразу просите, чтобы переключили на русского оператора.
Ig62, проще через чат по-моему. Даже если вылезет англоязычный, просите перевести на рус. поддержку
avatar

Борис Боос

Борис Боос, Последние пару лет не получается. Типа сори только английский. Ну может мне не везет.
avatar

Ig62

Для новичков полезная информация. Напишите ещё статью как подать налог на дивиденды и нужно ли отчитываться о движение средств.
avatar

Dmitriy

БОльше статей пор иноброкеров!!! Жду когда загнутся всякие бксотверстия
Нет ли опыта вывода с IB на 3е лицо?
avatar

Sekator

Sekator, IB это не банк. Не нужно пытаться обхитрить систему.
avatar

Sergey

Sergey, не банк свои карты не выпускает? границы банков и фин услуг давно и поступательно стираются, как минимум расчетно-контрольные функции ждет большая трансформация.

avatar

Sekator

Sekator, не банки могут выпускать свои карты в партнерстве с банками. Home Depot свои кредитки выпускает www.homedepot.com/c/Credit_Center#ProjectLoan, Starbucks выпускает свои карты Visa www.starbucks.com/starbucks-rewards/prepaid-card

avatar

Sergey

Sekator, а на сайте IB сказано «This card is issued by Metropolitan Commercial Bank (Member FDIC) pursuant to a license from Mastercard International.»

www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=26451

avatar

Sergey

Запилите кто нибудь видео как открыть карту ib и пополнить ее за границей, а потом пользоваться в России 
горячая тема будет!
avatar

RRomanov

Можно ли открыть договор с IB как физ. лицо, а пополнять счет (делать валютный перевод) со своего счета открытого как индивидуальный предприниматель? Зачислит такой платеж IB? Может кто пробовал
avatar

eldariof

Добрый день, скажите а будет ли статья о том как подавать заявление в налоговую если открываешь счёт впервые в IB?
avatar

TimKoshkin

еще интересен вопрос перевода активов от российского брокера в ib, есть ли такой опыт или хотя бы возможность?
avatar

ksand

ksand, да можно перевести, кто то переводил
avatar

Nicker

Nicker, спасибо, тоже когда-то давно видел, а сейчас есть необходимость, а  поддержка брокера молчит по этому вопросу, хотя обычно быстро отвечают
avatar

ksand

ksand, https://www.facebook.com/groups/ibrus/
м
ожете тут задать вопрос

avatar

Nicker

+ 1
avatar

Stogov

вопрос, в поле счёт получателя в тенькофф- указать  «Счет банка-получателя в банке-корреспонденте» ??
avatar

divs

По поводу пластиковой карты узнавал в техподдержке. Карты доступны пока только Американцам и Австралийцам, так что пока без вариантов. Между прочим, когда дойдет до нас — будет вообще бомба — торгуй, зарабатывай — трать — никаких коммисий, никаких налогов. Можно вообще тупо жить на заработок с IB. Кстати — почти всегда дозваниваюсь с первого раза в русскоязычную техподдержку. Территориально они находятся в Эстонии и русскоговорящие там работают с 11 до 18 МСК. Если вы сразу после дозвона услышали не русскую речь, то кладите трубку и перезванивайте позже. Это значит, что русскоговорящие товарищи либо не подключены (больничный, текучка кадров и т.п.), либо выбрано не то время. Однажды во внеурочное время попал на русскоговорящего товарища из Нью-Иорка, так он рад был мне больше, чем я ему. Долго говорили, в итоге, что хотел, все выяснил.  Заранее советую: все вопросы, что вы хотели спросить, записывайте заранее  на бумаге и оставляйте место для записи ответов — очень помогает.
avatar

Александр

Здрасьте.
Я вот в Казахстане живу, смогу ли я стать их клиентом? Учитывая, что у них нет у нас офиса. Поддержка их вообще не отвечает. Поэтому спрашиваю вас 
avatar

leWinSon

1 перевод рублей в сити идет как внутр перевод? 2 как в ib поменять рубли на доллары, спреды выше чем на ммвб?
avatar

incognita

Спасибо. Рубли перевёл по Вашей схеме, поступили в IBKR на следующий день без проблем. Нюансы: поля для реквизитов ограниченные только в браузере, в платёжных документах всё как вводится; рубли надо конвертировать самому, до проведения сделок; для не владеющих английским желательно активировать Google-переводчик. Резюме: первое впечатление положительное.

avatar

Vilyur Kamaltinov


....все тэги
UPDONW